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Community Bancorp (CMTV) 株式分析

金融サービス

Community Bancorp

$38.80

$-1.31 (-3.27%)

最終更新日: 2026年5月26日

株価推移

分析

企業概要

Community Bancorp は、コミュニティ・ナショナル・バンクを保有する持株会社として、バーモント州北部および中部の個人、企業、非営利団体、および自治体向けに多様な金融サービスを提供しています。この企業は金融サービスセクターに属し、より具体的には地域銀行業という業界で活動しており、これは地域経済と密接に連動した銀行業務を指します。同社の市場時価総額は 1 億 9,700 万ドルで、年間収益は 4,741 万ドル、従業員数は 125 名と記録されています。これらの数値は、同社が比較的小規模な市場資本規模を持ちながら、特定の地域市場において安定した収益を生み出している中規模の地域金融機関であることを示唆しています。

財務健全性

同社の四半期調整後(TTM)における収益は 4,741 万ドルで、純利益は 1,687 万ドルです。EBITDA の数値は利用可能な事実から得られず、記録されていません。収益から純利益への大きな差は、銀行業において典型的なコスト構造、つまり営業費用や税金などの控除が収益の約 64.2% を占めていることを示しており、純粋な利益率の効率性を反映しています。フリーキャッシュフローの数値は利用できないため、財務的柔軟性の詳細な分析は行えません。しかし、粗利益率、営業利益率、利益率の 3 つの指標は、それぞれ 0.0%、43.5%、35.8% と記録されており、粗利益率が 0.0% であることは金融サービス業の特性上、商品原価がほぼ無視されることを意味し、営業利益率 43.5% は高い効率性を示唆します。総現金高は 1 億 2,806 万ドルで、負債は 9,402 万ドルであり、負債対自己資本比率の数値は利用できません。これにより、現金保有額が負債を上回っており、バランスシートは相対的に保守的な側面を持っていると解釈できます。流動性比率の数値は利用できないため、短期的な流動性に関する詳細な評価は行えません。また、自己資本に対する利益率(ROE)は 16.0%、総資産に対する利益率(ROA)は 1.3% で、これら返却指標は管理層が自己資本と総資産に対して非常に高い収益性を発揮していることを示しています。

バリュエーション評価

trailing P/E(株価収益率)は 11.68 倍で、将来の P/E は利用できません。将来の P/E が利用できないことは、アナリストによる将来収益の予測や期待収益の軌道に関する市場合意が形成されていないことを示唆しています。株価対簿価比率は 1.73 倍で、これは簿価に対して市場が約 73% のプレミアムを付けていることを意味します。株価対売上高比率は 4.16 倍、EV/EBITDA は利用できません。これらの代替評価指標は、収益性よりも売上規模や企業価値に対する収益の関係を重視する投資家の視点を反映しています。52 週間での最高値は 42.80 ドル、最低値は 16.99 ドルであり、現在の株価はこの範囲のどこに位置しているかは数値から直接算出できませんが、変動幅は非常に大きいです。ベータ値は 0.25 で、これは広範な市場の変動に対して同社の株価は市場平均よりもはるかに低いボラティリティを示しており、防御的な特性を持つことを意味します。

Growth & Income

収益成長率は年率 14.0%、利益成長率は年率 13.6% で、利益の成長率は収益の成長率よりもわずかに低速であるため、利益率が一定を維持しつつ拡大しているか、あるいは収益の増加がコストの増加を伴っている可能性があります。配当利回りは 2.8% で、配当分配率は 32.2% であり、利益分配率が 100% を下回っているため、配当は利益に対して持続可能であると判断できます。同社は継続的な配当支払いを行っており、利益をすべて再投資するのではなく、一部を株主還元として還元しています。全体として、同社は堅実な収益成長と持続可能な配当政策を組み合わせ、地域銀行としての安定した成長と収入の両立を図っているプロファイルを示しています。

同業他社比較

Community Bancorp (CMTV) は銀行 - 地方業界で事業を展開しています。時価総額による最も近い同業他社との比較は以下の通りです:

企業名 ティッカー 時価総額 PER
Community Bancorp CMTV $216.94M 12.2
HDFC Bank Limited HDB $127.28B 17.7
Mizuho Financial Group, Inc. MFG $112.66B 14.7
ICICI Bank Limited IBN $94.03B 16.8

銀行 - 地方業界の平均PERは15.7倍です。Community BancorpのPERは12.2です。

この分析はAIによって生成されたものであり、情報提供のみを目的としています。投資アドバイスではありません。データは遅延または不正確な場合があります。投資判断を行う前に、必ずご自身で調査を行い、資格を持つファイナンシャルアドバイザーにご相談ください。

Community Bancorpについて

Community Bancorp. operates as the bank holding company for Community National Bank that provides various financial services to individuals, businesses, nonprofit organizations, and municipalities in northern and central Vermont. The company offers financing for commercial business properties, equipment, inventories, and accounts receivable, as well as standby letters of credit; and business checking and other deposit accounts, cash management services, repurchase agreements, ACH and wire transfer services, card processing, and remote deposit capture. It also provides commercial real estate lending products comprising financing for commercial developers and investors, residential builders and developers, and community development entities, including credit products to facilitate the purchase of land and/or build structures for business; to develop residential or commercial properties; and for real estate secured financing of existing businesses, as well as financing to startups and other small businesses. In addition, the company offers residential real estate lending products, such as fixed-rate and adjustable rate residential mortgage and home equity loans; and retail credit services, which includes personal, automobile, and boat/recreational vehicle loans. Further, the company provides municipal and institutional banking services comprising deposit account services, term and tax-exempt loans, and lines of credit to state and local governments, schools, charities, membership, and not-for-profit associations. Additionally, it offers consumer banking services, including checking accounts, savings programs, ATMs, debit and credit cards, night deposit facilities, and online, mobile and telephone banking services. Community Bancorp. was founded in 1851 and is headquartered in Derby, Vermont.

企業説明は英語で表示されています。

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主要指標

時価総額
$216.94M
PER
12.24
52週高値
$42.92
52週安値
$17.69
平均出来高
35.26K
ベータ
0.44
配当利回り
2.58%

データはYahoo Financeよりyfinance経由で提供。毎日更新。

企業情報

取引所
NASDAQ
United States
従業員数
125