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Community Bancorp (CMTV) 股票分析

金融服务

Community Bancorp

$38.80

$-1.31 (-3.27%)

最后更新: 2026年5月26日

价格走势

分析

公司概述

Community Bancorp 作为社区国民银行的控股公司,致力于为佛蒙特州北部和中部的个人、企业、非营利组织及市政机构提供多样化的金融服务。该公司主要业务涵盖商业地产融资及各类金融工具,其运营范围严格限定于区域银行这一特定细分市场。根据最新财务数据,公司的市值为 1.97 亿美元,年营收达到 4741 万美元,并雇佣了 125 名员工。这一市值规模与营收水平表明,Community Bancorp 是一家专注于服务特定地理区域的中小型金融机构,其业务深度扎根于地方经济,而非追求大规模的全美扩张。

财务健康

公司过去十二个月的营收为 4741 万美元,净利润为 1687 万美元,而息税折旧摊销前利润数据未在公开披露中提供。从营收与净利润之间的差距可以看出,公司在扣除运营成本和税费后保持了极高的盈利能力,净利率高达 35.8%,这反映了其作为区域性银行在成本控制方面的效率。公司的自由现金流数据未予披露,因此无法直接评估其利用内部资金进行再投资或偿还债务的具体灵活性。在利润率分析方面,该公司毛利率为 0.0%,这是银行业典型的会计特征,因为利息收入和支出通常被归类为净利息收入而非毛利;然而,其运营利润率为 43.5%,显示出强大的运营杠杆和成本控制能力。资产负债表显示公司拥有 1.2806 亿美元的现金储备,而债务总额为 9402 万美元,债务权益比数据未予披露。尽管缺乏具体的债务权益比数值,现金对债务的覆盖程度表明该公司拥有保守的资产负债表,具备较强的短期偿债能力。此外,公司未披露流动比率,但高额的现金持有量通常意味着良好的短期流动性状况。在投资回报指标方面,公司的股本回报率为 16.0%,资产回报率为 1.3%,前者显著高于后者,这揭示了管理层在利用股东权益创造价值的效率远高于整体资产的使用效率。

估值评估

公司当前的市盈率(TTM)为 11.68 倍,而远期市盈率数据未予披露。由于缺乏远期市盈率,无法直接从这两个指标的差值中推断出市场对未来盈利增长的预期轨迹,投资者需关注历史盈利稳定性。该公司的市净率为 1.73 倍,这意味着其市场价格约为账面价值的 1.73 倍,反映了市场对该区域银行资产质量和未来盈利能力的适度溢价。除了市盈率外,公司的市销率为 4.16 倍,而企业价值倍数(EV/EBITDA)数据未予披露。市销率 4.16 倍结合其 35.8% 的净利率,表明市场愿意为其每单位销售收入支付较高的估值,这通常源于其稳定的净利息收入模式。从价格波动区间来看,该公司 52 周的最高价为 42.80 美元,最低价为 16.99 美元。当前的交易价格处于该区间的中段偏上位置,具体而言,股价距离 52 周高点有显著差距,显示出一定的下行缓冲空间,同时也未触及近期低点。公司的贝塔值为 0.25,这一数值远低于 1.0 的市场平均水平,表明其股价波动性极低,对整体市场变动的敏感度较小,为寻求低波动收益的投资者提供了独特的资产配置选择。

Growth & Income

在增长指标方面,公司过去一年的营收增长率为 14.0%,每股收益增长率为 13.6%。由于每股收益增长率(13.6%)略低于营收增长率(14.0%),这暗示公司在扩大收入规模的过程中,净利润的扩张速度稍显滞后,可能源于非利息支出的增加或税率变动。作为股息支付者,公司当前的股息收益率为 2.8%,派息率为 32.2%。32.2% 的派息率意味着公司仅将约三分之一的净利润用于分红,其余大部分收益被保留用于业务运营或资本补充,这种较低的派息率通常被视为可持续且安全的信号。鉴于其稳健的盈利增长和适中的派息政策,公司在再投资与股东回报之间保持了良好的平衡。总体而言,Community Bancorp 展现了一个典型的区域性银行增长与收入特征,即在保持适度股息回报的同时,通过稳健的盈利增长来驱动长期价值创造。

同行比较

Community Bancorp (CMTV) 在银行 - 区域行业运营。以下是其与市值最接近的同行的比较:

公司 代码 市值 市盈率
Community Bancorp CMTV $216.94M 12.2
HDFC Bank Limited HDB $127.28B 17.7
Mizuho Financial Group, Inc. MFG $112.66B 14.7
ICICI Bank Limited IBN $94.03B 16.8

银行 - 区域行业平均市盈率为15.7倍。Community Bancorp的市盈率为12.2。

本分析由AI生成,仅供参考,不构成投资建议。数据可能存在延迟或不准确。在做出投资决策之前,请务必进行自己的研究并咨询合格的财务顾问。

关于Community Bancorp

Community Bancorp. operates as the bank holding company for Community National Bank that provides various financial services to individuals, businesses, nonprofit organizations, and municipalities in northern and central Vermont. The company offers financing for commercial business properties, equipment, inventories, and accounts receivable, as well as standby letters of credit; and business checking and other deposit accounts, cash management services, repurchase agreements, ACH and wire transfer services, card processing, and remote deposit capture. It also provides commercial real estate lending products comprising financing for commercial developers and investors, residential builders and developers, and community development entities, including credit products to facilitate the purchase of land and/or build structures for business; to develop residential or commercial properties; and for real estate secured financing of existing businesses, as well as financing to startups and other small businesses. In addition, the company offers residential real estate lending products, such as fixed-rate and adjustable rate residential mortgage and home equity loans; and retail credit services, which includes personal, automobile, and boat/recreational vehicle loans. Further, the company provides municipal and institutional banking services comprising deposit account services, term and tax-exempt loans, and lines of credit to state and local governments, schools, charities, membership, and not-for-profit associations. Additionally, it offers consumer banking services, including checking accounts, savings programs, ATMs, debit and credit cards, night deposit facilities, and online, mobile and telephone banking services. Community Bancorp. was founded in 1851 and is headquartered in Derby, Vermont.

公司简介以英文显示。

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关键指标

市值
$216.94M
市盈率
12.24
52周最高
$42.92
52周最低
$17.69
平均成交量
35.26K
Beta系数
0.44
股息率
2.58%

数据由Yahoo Finance通过yfinance提供。每日更新。

公司信息

交易所
NASDAQ
国家
United States
员工数
125