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Central Bancompany, Inc. (CBC) 株式分析

金融サービス

Central Bancompany, Inc.

$28.91

+$0.46 (+1.62%)

最終更新日: 2026年5月26日

株価推移

分析

企業概要

セントラル・バンカンパニー・インクは、中央トラスト銀行の持株会社として機能し、小売金融、商業金融、そして資産管理製品およびサービスを提供しています。同社は金融サービスセクターに属し、具体的には地域銀行業界において顧客向けの商品開発や資金調達の役割を担っています。市場規模の観点から同社の評価は 60 億 3000 万ドルに達しており、年間の収益は 10 億 1000 万ドル、従業員数は 2765 名という規模を有しています。これらの市場資本化額と収益規模は、同社が地域の金融需要に対して安定した供給基盤を構築していることを示唆しており、広範な顧客基盤を維持する経営体質を反映しています。

財務健全性

セントラル・バンカンパニー・インクの年次総収益は 10 億 1000 万ドルで、当期純利益は 3 億 9019 万ドル、EBITDA は利用可能なデータとして記録されていません。収益と純利益の間に生じる大きな差は、金融機関特有の営業費や信用損失準備などのコスト構造が利益に与える影響を示しており、銀行業の典型的な高収益率構造を反映しています。フリーキャッシュフローのデータは利用可能ではなく、これは同社の財務的柔軟性を直接測定する指標が現在の報告書では明示されていないことを意味します。毛利益は 0.0%、営業利益率は 50.4%、利益率は 38.6% であり、これらは銀行業において預金金利差と非金利収入が主要な収益源であることを示しています。現金保有額は 20 億 7000 万ドルで、債務は 10 億 4000 万ドルであり、債務対資本比率は利用可能なデータとして記録されていません。流動性比率は利用可能なデータとして記録されていませんが、総現金と総債務の比較から同社が比較的保守的な財務立場を維持していることが推測されます。資本収益率(ROE)は 11.3%、資産収益率(ROA)は 2.0% であり、これらは管理層が株主資本と資産を効率的に運用して収益を創出している能力を定量的に示しています。

バリュエーション評価

トランザクション時点の P/E レシオは 14.34 倍であり、前方 P/E レシオは 12.53 倍です。この両者の差は、将来の収益が現在よりも高い成長率で拡大すると市場が期待していることを示唆しています。株価対簿価比率は 1.60 倍で、これは市場が同社の簿価に対してプレミアムを課している、あるいは簿価に対して割安感を認めている状態を表しています。株価対売上高比率は 5.96 倍であり、EV/EBITDA は利用可能なデータとして記録されていません。これらの代替的な評価指標は、収益ベースと売上ベースでの同社の相対的な価値を多角的に評価する材料を提供します。52 週間の最高値は 25.52 ドルで、最低値は 22.50 ドルです。現在の株価はこの範囲内での推移を示しており、変動幅の範囲内で取引されている状況を反映しています。ベータ値は -0.01 であり、これは同社の株価変動が広範な市場全体との相関が極めて低い、あるいは逆相関を示していることを意味します。

Growth & Income

年次収益成長率は 32.1%、利益成長率は 67.0% であり、利益の伸び率が収益の伸び率よりも顕著に高いことを示しています。これは、固定費のメリットや収益構造の改善が経営効率向上に寄与している可能性を暗示します。配当利回りは 1.9%、配当支払比率は 12.6% です。この低い配当支払比率は、同社が利益の大部分を再投資または内部留保に充てて成長機会を模索している経営方針を反映しています。全体として、同社は高い収益成長率と持続可能な配当政策を両立させた成長と収益のプロフィールを有しており、地域銀行セクターにおける安定した収益性を維持しています。

同業他社比較

Central Bancompany, Inc. (CBC) は銀行 - 地方業界で事業を展開しています。時価総額による最も近い同業他社との比較は以下の通りです:

企業名 ティッカー 時価総額 PER
Central Bancompany, Inc. CBC $6.93B 16.2
HDFC Bank Limited HDB $127.28B 17.7
Mizuho Financial Group, Inc. MFG $112.66B 14.7
ICICI Bank Limited IBN $94.03B 16.8

銀行 - 地方業界の平均PERは15.7倍です。Central Bancompany, Inc.のPERは16.2です。

この分析はAIによって生成されたものであり、情報提供のみを目的としています。投資アドバイスではありません。データは遅延または不正確な場合があります。投資判断を行う前に、必ずご自身で調査を行い、資格を持つファイナンシャルアドバイザーにご相談ください。

Central Bancompany, Inc.について

Central Bancompany, Inc. operates as the bank holding company for The Central Trust Bank that provides consumer, commercial, and wealth management products and services. It operates through three segments: Consumer Banking, Commercial Banking, and Wealth Management. The Consumer Banking segment offers consumer loans and deposit products; residential mortgage, installment lending and other consumer loan financing options; and debit and credit card loan and fee businesses. Its Commercial Banking segment provides business payment solutions including treasury management services; merchant and commercial bank card products; and banking solutions to businesses, agencies and community organizations including commercial, small business, and government. The Wealth Management segment provides wealth management solutions, including investment management, fiduciary services, financial, estate, and tax planning services to individuals, businesses, and foundations. It provides savings and checking, certificate of deposit, money market, time deposit, health savings, and interest-bearing and noninterest-bearing accounts. The company also offers commercial real estate, construction and development, commercial, financial & agricultural, multi-family and one-to-four-family residential loans. In addition, it provides wealth and cash management services; merchant services; and debit and credit cards. Further, the company offers mobile and online banking services. It operates through a network of banking offices in Missouri, Kansas, Oklahoma, and Colorado. Central Bancompany, Inc. was founded in 1902 and is headquartered in Jefferson City, Missouri.

企業説明は英語で表示されています。

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主要指標

時価総額
$6.93B
PER
16.24
52週高値
$29.05
52週安値
$22.50
平均出来高
687.23K
ベータ
0.07
配当利回り
1.66%

データはYahoo Financeよりyfinance経由で提供。毎日更新。

企業情報

取引所
NASDAQ
United States
従業員数
2,918