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Central Bancompany, Inc. (CBC) 주식 분석

금융 서비스

Central Bancompany, Inc.

$28.91

+$0.46 (+1.62%)

최종 업데이트: 2026년 5월 26일

가격 추이

분석

회사 개요

Central Bancompany, Inc. 는 중앙 트러스트 은행의 은행 홀딩 회사로서 소비자, 상업, 그리고 부유층 관리 제품과 서비스를 제공하는 금융 서비스를 운영합니다. 이 회사는 지역 은행 산업에 속해 있으며, 이는 지역 경제에 밀접하게 연결된 은행 활동 및 대출 포트폴리오 관리에 중점을 두는 비즈니스 모델을 의미합니다. 현재 시가총액은 60 억 3 천만 달러에 달하며, 연간 매출은 10 억 1 천만 달러이고 직원은 총 2,765 명입니다. 이러한 시가총액과 매출 규모는 중앙 트러스트 은행이 지역 은행 시장에서 상당한 자본 규모와 운영 범위를 보유하고 있음을 시사하며, 특히 소비자 은행, 상업 은행, 부유층 관리 세그먼트를 통해 안정적인 수익 흐름을 구축하고 있음을 반영합니다.

재무 건전성

연간 매출은 10 억 1 천만 달러이며, 순이익은 3 억 9 천 1 만 9 천 달러로, EBITDA는 제공된 자료에 명시되어 있지 않습니다. 매출과 순이익 간의 격차는 비용 구조를 반영하며, 높은 운영 마진과 함께 순이익률이 38.6%로 나타나는 점은 비용 관리 효율성이 매우 높음을 보여줍니다. 유동성 측면에서 자금은 20 억 7 천만 달러로, 부채는 10 억 4 천만 달러이며, 부채 대비 자본 비율은 제공된 자료에 명시되어 있지 않습니다. 이러한 현금 보유량과 부채 수준을 비교하면 회사의 자산을 매우 보수적으로 관리하고 있으며, 단기 유동성 지표인 현재 비율은 제공된 자료에 명시되어 있지 않습니다. 또한, 주주 대비 자산 수익률은 11.3%이고 자산 대비 수익률은 2.0%로, 이 수익성 지표들은 경영진이 자본을 효율적으로 활용하여 이익을 창출하고 있는지를 보여줍니다.

밸류에이션 평가

주가 대비 순이익률은 전년 대비 14.34 배이며, 예상 주가 대비 순이익률은 12.53 배입니다. 이 두 수치 간의 차이는 향후 수익률 증가 기대가 반영되어 있음을 의미하며, 시장의 미래 성장 전망을 반영한 밸류에이션을 시사합니다. 주가 대비 순자산 비율은 1.60 으로, 이는 시가총액이 순자산 가치보다 약 60% 높게 평가받고 있음을 나타냅니다. 매출 대비 주가 비율은 5.96 이며, 기업 가치 대비 조정 후 영업이익 비율은 제공된 자료에 명시되어 있지 않습니다. 주가는 52 주 최고가인 25.52 달러와 최저가인 22.50 달러 사이에서 거래되고 있으며, 현재 가격은 이 범위 내에서 변동하고 있습니다. 베타 값은 -0.01 로, 이는 주가가 광범위한 시장 변동성에 대해 거의 반응하지 않거나 반대로 움직일 수 있음을 나타냅니다.

Growth & Income

연간 매출 성장률은 32.1%이며, 수익 성장률은 67.0%입니다. 수익 성장률이 매출 성장률보다 더 높은 속도로 성장하고 있는 점은 수익성 개선이나 운영 효율성 증대 등 내부적 요인에 의해 수익이 빠르게 확대되고 있음을 시사합니다. 배당금 지급율은 1.9%이며, 배당 지급 비율은 12.6%입니다. 이 낮은 배당 지급 비율은 회사의 높은 수익 성장률과 함께 배당금 지급이 지속 가능할 뿐만 아니라, 남은 자금을 성장 기회에 재투자할 여력이 있음을 보여줍니다. 전반적으로 중앙 트러스트 은행은 높은 수익 성장률과 함께 안정적인 배당금 지급을 통해 성장과 소득을 모두 추구하는 금융 서비스를 제공하고 있습니다.

동종업체 비교

Central Bancompany, Inc. (CBC) 은(는) 은행 - 지역 산업에서 운영됩니다. 시가총액 기준으로 가장 가까운 동종업체와의 비교는 다음과 같습니다:

기업명 티커 시가총액 PER
Central Bancompany, Inc. CBC $6.93B 16.2
HDFC Bank Limited HDB $127.28B 17.7
Mizuho Financial Group, Inc. MFG $112.66B 14.7
ICICI Bank Limited IBN $94.03B 16.8

은행 - 지역 산업 평균 PER은 15.7배입니다. Central Bancompany, Inc.의 PER은 16.2입니다.

이 분석은 AI가 생성한 것으로 정보 제공 목적으로만 사용되며 투자 조언이 아닙니다. 데이터가 지연되거나 부정확할 수 있습니다. 투자 결정을 내리기 전에 항상 직접 조사하고 자격을 갖춘 재무 상담사와 상담하세요.

Central Bancompany, Inc. 소개

Central Bancompany, Inc. operates as the bank holding company for The Central Trust Bank that provides consumer, commercial, and wealth management products and services. It operates through three segments: Consumer Banking, Commercial Banking, and Wealth Management. The Consumer Banking segment offers consumer loans and deposit products; residential mortgage, installment lending and other consumer loan financing options; and debit and credit card loan and fee businesses. Its Commercial Banking segment provides business payment solutions including treasury management services; merchant and commercial bank card products; and banking solutions to businesses, agencies and community organizations including commercial, small business, and government. The Wealth Management segment provides wealth management solutions, including investment management, fiduciary services, financial, estate, and tax planning services to individuals, businesses, and foundations. It provides savings and checking, certificate of deposit, money market, time deposit, health savings, and interest-bearing and noninterest-bearing accounts. The company also offers commercial real estate, construction and development, commercial, financial & agricultural, multi-family and one-to-four-family residential loans. In addition, it provides wealth and cash management services; merchant services; and debit and credit cards. Further, the company offers mobile and online banking services. It operates through a network of banking offices in Missouri, Kansas, Oklahoma, and Colorado. Central Bancompany, Inc. was founded in 1902 and is headquartered in Jefferson City, Missouri.

회사 설명은 영어로 표시됩니다.

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주요 지표

시가총액
$6.93B
PER
16.24
52주 최고가
$29.05
52주 최저가
$22.50
평균 거래량
687.23K
베타
0.07
배당수익률
1.66%

데이터는 yfinance를 통해 Yahoo Finance에서 제공됩니다. 매일 업데이트.

기업 정보

거래소
NASDAQ
국가
United States
직원 수
2,918