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Alerus Financial Corporation (ALRS) 株式分析

金融サービス

Alerus Financial Corporation

$28.84

+$0.79 (+2.82%)

最終更新日: 2026年5月26日

株価推移

分析

企業概要

アレルス・ファイナンシャル・コーポレーションは、米国における企業および消費者向け多様な金融サービスを提供する銀行持株会社として機能しています。同社は銀行部門、退職および福利厚生サービス部門、そして富裕層向け部門の 3 つのセグメントで事業を展開し、地域銀行業界に位置しています。現在の時価総額は 6 億 4,719 万米ドルで、年間収益は 2 億 2,382 万米ドル、従業員数は 821 名に達しています。これらの財務指標は、同社が地域銀行セクター内で中規模の立場にあることを示唆しており、時価総額と収益規模は市場におけるその存在感を反映しています。

財務健全性

時価総額 6 億 4,719 万米ドルの同社における TTM(過去 12 ヶ月)の収益は 2 億 2,382 万米ドルで、純利益は 1,740 万米ドルです。EBITDA の数値は利用できません。収益と純利益の間に存在する大きなギャップは、銀行業におけるコスト構造、特に非利息支出や税金の影響を反映しており、利益率が圧迫されていることを示しています。フリーキャッシュフローの数値は利用できないため、財務的柔軟性に関する直接的な推測はできません。同社のマージン構造は、粗利益率が 0.0%、営業利益率が -481.4%、純利益率が 7.8% と非常に異質な値を示しています。営業利益率が大幅にマイナスであることは、銀行業特有の会計処理方法や特定期間の特別損失、あるいはセグメント間調整による影響を含んでいる可能性を示唆します。現金保有高は 5,368 万米ドルで、負債は 4 億 1,495 万米ドルです。債務対資本比率の数値は利用できませんが、負債残高が現金残高を大きく上回っていることはバランスシートのレバレッジ状態を示しています。流動性比率の数値は利用できないため、短期流動性に関する詳細な分析は行えません。また、自己資本利益率(ROE)は 3.3%、総資産利益率(ROA)は 0.3% です。これらの収益性指標は、管理層が資本を効率的に活用し、資産から利益を生み出す能力が限定的であることを示しています。

バリュエーション評価

trailing P/E(ペイアウト倍率)は 37.24 倍、forward P/E は 9.27 倍です。この乖離は、市場が将来の利益増大を強く期待しているか、あるいは現在の収益が過去一時的に低下した結果であることを示唆しており、収益の軌道に関する重要なシグナルとなります。株価と簿価の比率(P/B)は 1.14 倍で、これは市場が簿価に対してわずかにプレミアムを付けている、あるいはほぼ等価であることを示しています。株価と売上高の比率は 2.89 倍、EV/EBITDA の数値は利用できません。これらの代替的なバリュエーション指標は、収益性の変動が大きい状況下でも、売上ベースでの企業価値評価を可能にすることを示しています。52 週最高値は 26.32 ドル、最低値は 15.78 ドルです。現在の日付における株価は、この範囲の中央付近に位置していると仮定し、最高値から見て約 38% 下方、最低値から見て約 33% 上方に位置している可能性があります。ベータ値は 0.60 で、これは広範な市場の変動に対して、同社の株価はより低いボラティリティを示す傾向があることを意味します。

Growth & Income

収益の年次成長率は -85.8%、利益の年次成長率は利用できません。収益が大幅に減少している一方で利益の成長率が算出できないことは、収益構造の変化や特別要因が収益と利益に異なる影響を与えた可能性を示唆しており、収益が利益よりも急速に低下している状況が浮かび上がります。配当利回りは 3.3%、配当支払比率は 122.1% です。配当支払比率が 100% を超えていることは、純利益の全額以上を配当に回していることを意味し、これは配当の持続可能性にとって潜在的な懸念事項となる可能性があります。同社は配当を支払い続ける一方で、利益が減少傾向にあるため、配当の維持は将来の収益改善に依存している可能性があります。全体として、同社の成長プロファイルは収益の急激な低下を背景にあり、収益面での不確実性が収入の安定性を損なっている状況が明確です。

同業他社比較

Alerus Financial Corporation (ALRS) は銀行 - 地方業界で事業を展開しています。時価総額による最も近い同業他社との比較は以下の通りです:

企業名 ティッカー 時価総額 PER
Alerus Financial Corporation ALRS $724.71M 27.5
HDFC Bank Limited HDB $127.28B 17.7
Mizuho Financial Group, Inc. MFG $112.66B 14.7
ICICI Bank Limited IBN $94.03B 16.8

銀行 - 地方業界の平均PERは15.7倍です。Alerus Financial CorporationのPERは27.5です。

この分析はAIによって生成されたものであり、情報提供のみを目的としています。投資アドバイスではありません。データは遅延または不正確な場合があります。投資判断を行う前に、必ずご自身で調査を行い、資格を持つファイナンシャルアドバイザーにご相談ください。

Alerus Financial Corporationについて

Alerus Financial Corporation operates as the bank holding company for Alerus Financial, National Association that provides various financial services to businesses and consumers in the United States. The company operates in three segments: Banking, Retirement and Benefit Services, and Wealth. It offers demand deposits, interest-bearing transaction accounts, money market accounts, time and savings deposits, noninterest-bearing deposits, interest-bearing checking accounts, and certificates of deposit; and treasury management products, including electronic receivables management, remote deposit capture, cash vault, merchant, and other cash management services. The company also provides commercial loans, business term loans, and lines of credit; commercial real estate, and commercial and industrial loans; consumer lending products, including residential first mortgage loans; and installment loans, and loans collateralized by cash and marketable securities. In addition, it offers retirement plan, and investment advisory services, employee stock ownership plan, investment fiduciary services, health savings accounts, flex spending accounts, COBRA recordkeeping, and other administration services, as well as individual retirement accounts; and financial planning, investment management, personal and corporate trust, estate administration, and custody services. Further, the company provides debit cards, personal and business loans, credit cards, online and mobile banking/wallet, private banking, deposit and payment solutions, mortgages, administration, and government health insurance program services. The company was formerly known as First National Bank North Dakota and changed its name to Alerus Financial Corporation in 2000. Alerus Financial Corporation was founded in 1879 and is headquartered in Grand Forks, North Dakota.

企業説明は英語で表示されています。

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主要指標

時価総額
$724.71M
PER
27.47
52週高値
$28.88
52週安値
$20.26
平均出来高
150.17K
ベータ
0.69
配当利回り
2.95%

データはYahoo Financeよりyfinance経由で提供。毎日更新。

企業情報

取引所
NASDAQ
United States
従業員数
821