Alerus Financial Corporation (ALRS) 주식 분석

회사 개요

Alerus Financial Corporation(ALRS)에 시장이 매기는 가치는 $7.81억입니다. 금융 서비스 섹터의 은행 - 지역 산업으로 분류됩니다. 해당 기업은 821명의 직원을 공시하고 있습니다.

지난 52주 동안 가격은 $20.31에서 $34.40 사이에서 움직였습니다. ALRS의 최근 종가는 2026년 10월 21일 기준 $31.34입니다. 전일 종가 대비 −$0.16(−0.51%)입니다. 최근 종가는 그 52주 최저가보다 54.31% 높습니다.

재무 건전성

기록상 가장 최근의 온전한 회계연도인 2025 회계연도 매출은 $2.21억입니다. 직전 회계연도 매출 $2.24억 대비 −1.36%의 변화입니다. 같은 회계연도는 $1743.90만의 순이익으로 마감했습니다. 직전 회계연도 대비 −1.92%의 변화입니다. 순이익률은 11.45% 수준입니다. 은행 - 지역 중앙값 29.44%보다 18%포인트 낮습니다. 최근 12개월 주당순이익은 1.08입니다.

기록에 있는 4개 회계연도 동안 매출은 2022 회계연도의 $2.09억에서 2025 회계연도의 $2.21억까지 변화했습니다. 기록에 있는 4개 회계연도 가운데 4개 연도에서 순이익이 흑자입니다.

밸류에이션 평가

후행 PER은 29.02배 수준입니다. 이는 은행 - 지역 중앙값 12.03배보다 141.23% 높습니다. 기록상 예상 PER은 11.15배입니다. PSR(주가매출비율)은 3.23배입니다. PSR 기준으로는 은행 - 지역 중앙값 3.58배보다 9.75% 낮습니다. 여기서의 중앙값은 해당 지표를 공시한 은행 - 지역 기업 326개를 대상으로 산출했습니다.

시장 전체 대비 보고된 베타 값은 0.71입니다. 최근 10년 동안의 일별 수익률을 연환산한 변동성은 30.18%입니다. 최근 1년 기준 총수익률은 +49.25%입니다. 10년 기준 연환산 수익률은 +9.81%입니다.

성장 및 수익

주주에게 배당이 지급되며, 최근 주가 기준 배당수익률은 2.79%입니다. 은행 - 지역 중앙값 배당수익률 2.68%보다 0.1%포인트 높습니다. 표시 배당 수준 기준으로 연간 주당 $0.88입니다. 기록상 배당락일은 2026년 9월 25일입니다. 배당은 11개 역년에 걸쳐 기록되어 있으며, 2026년에는 2회 지급으로 주당 합계 $0.43입니다. 그 전해인 2025년에는 주당 합계 $0.83입니다.

기록에 있는 완전 역년 가운데 2020년 수익률은 +23.28%, 2022년 수익률은 −17.91%입니다. 기록에 있는 완전 역년 9개 가운데 5개가 상승으로 마감했습니다. 2026년은 아직 진행 중이며, 연초 이후 총수익률은 +41.40%입니다.