United Community Banks, Inc. (UCB) Análise de ações

Visão geral da empresa

United Community Banks, Inc. (UCB) tem uma capitalização de mercado de $ 4,29 bi. A empresa pertence ao setor Serviços Financeiros, na indústria Bancos - Regionais. A empresa declara 3.141 funcionários.

Nas últimas 52 semanas o preço variou entre $ 28,65 e $ 37,18. O fecho mais recente registrado para UCB é $ 35,85, com data de 21 de outubro de 2026. Isso representa +$ 0,38 (+1,07%) em relação ao fecho anterior. O último fecho situa-se 25,13% acima desse mínimo de 52 semanas.

Saúde financeira

As receitas do ano fiscal 2025 atingiram $ 1,04 bi. Isso representa +11,93% em relação ao ano fiscal anterior, quando as receitas foram $ 930,04 mi. O lucro líquido do mesmo ano foi $ 328,10 mi. Isso representa +29,99% em relação ao ano fiscal anterior. A margem de lucro situa-se em 34,09%. Isso são 4,7 pontos percentuais acima da mediana de Bancos - Regionais, que é 29,44%. O lucro por ação dos últimos doze meses é 3,06.

Ao longo dos 4 anos fiscais registrados, as receitas passam de $ 868,13 mi em 2022 para $ 1,04 bi em 2025. Desses 4 anos, 4 apresentam lucro líquido positivo.

Avaliação de valorização

Sobre os lucros dos últimos doze meses, a ação é cotada a 11,72 vezes os lucros. Isso é 2,58% abaixo da mediana de Bancos - Regionais, que é 12,03. Sobre os lucros estimados o índice é 10,41. O índice PEG, que compara o P/L com o crescimento esperado dos lucros, é 1,67. Em relação às vendas, a ação é negociada a 3,87 vezes as receitas. Em preço/vendas isso é 8,25% acima da mediana de Bancos - Regionais, que é 3,58. As medianas aqui são calculadas sobre 326 empresas de Bancos - Regionais que reportam a métrica.

O beta reportado é 0,9. Os retornos diários de 10 anos anualizam numa volatilidade de 35,02%. O retorno total a um ano é +21,43%. Ao longo de 10 anos, o retorno anualizado é +8,31%.

Crescimento e renda

O rendimento de dividendos dos últimos doze meses é 3,08%. Isso são 0,4 pontos percentuais acima do rendimento mediano de Bancos - Regionais, que é 2,68%. À taxa indicada isso representa $ 1,04 por ação por ano. A data ex-dividendo registrada é 15 de setembro de 2026. Estão registrados dividendos em 11 anos civis; 2026 mostra 3 pagamentos num total de $ 0,76 por ação. No ano anterior, 2025, o total foi de $ 0,98 por ação.

O melhor ano civil completo registrado é 2019, com +47,41%; o pior é 2018, com −22,18%. Dos 9 anos civis completos registrados, 3 terminaram em alta. 2026 ainda decorre; o retorno total acumula +16,63% no ano.