United Community Banks, Inc. (UCB) Aktienanalyse

Unternehmensübersicht

United Community Banks, Inc. (UCB) weist eine Marktkapitalisierung von 4,29 Mrd. $ auf. Das Unternehmen gehört zum Sektor Finanzdienstleistungen und dort zur Branche Banken - Regional. Das Unternehmen gibt eine Mitarbeiterzahl von 3.141 an.

In den vergangenen 52 Wochen bewegte sich der Kurs zwischen 28,65 $ und 37,18 $. Der jüngste erfasste Schlusskurs für UCB beträgt 35,85 $ vom 21. Oktober 2026. Das sind +0,38 $ (+1,07 %) gegenüber dem vorherigen Schluss. Der jüngste Schlusskurs liegt 25,13 % über diesem 52-Wochen-Tief.

Finanzielle Gesundheit

Der Umsatz im Geschäftsjahr 2025 belief sich auf 1,04 Mrd. $. Das sind +11,93 % gegenüber dem vorangegangenen Geschäftsjahr, in dem der Umsatz 930,04 Mio. $ betrug. Der Nettogewinn desselben Jahres betrug 328,10 Mio. $. Das sind +29,99 % gegenüber dem vorangegangenen Geschäftsjahr. Die Gewinnmarge liegt bei 34,09 %. Das sind 4,7 Prozentpunkte über dem Banken - Regional-Median von 29,44 %. Der Gewinn je Aktie der vergangenen zwölf Monate beträgt 3,06.

Über die 4 erfassten Geschäftsjahre bewegt sich der Umsatz von 868,13 Mio. $ im Jahr 2022 auf 1,04 Mrd. $ im Jahr 2025. Die Zahl der erfassten Geschäftsjahre beträgt 4, davon 4 mit einem positiven Nettoergebnis.

Bewertungsanalyse

Bezogen auf den Gewinn der vergangenen zwölf Monate werden die Aktien mit dem 11,72-Fachen des Gewinns bewertet. Das liegt 2,58 % unter dem Banken - Regional-Median von 12,03. Bezogen auf die erwarteten Gewinne beträgt das Verhältnis 10,41. Das PEG-Verhältnis, das das KGV ins Verhältnis zum erwarteten Gewinnwachstum setzt, beträgt 1,67. Gemessen am Umsatz werden die Aktien mit dem 3,87-Fachen des Umsatzes gehandelt. Beim Kurs-Umsatz-Verhältnis liegt das 8,25 % über dem Banken - Regional-Median von 3,58. Die hier genannten Mediane stammen aus 326 Banken - Regional-Unternehmen, die die Kennzahl ausweisen.

Das ausgewiesene Beta beträgt 0,9. Die Tagesrenditen über 10 Jahre ergeben annualisiert eine Volatilität von 35,02 %. Die Gesamtrendite auf Zwölfmonatssicht beträgt +21,43 %. Über 10 Jahre ergibt sich eine annualisierte Rendite von +8,31 %.

Wachstum & Erträge

Die Dividendenrendite der vergangenen zwölf Monate beträgt 3,08 %. Das sind 0,4 Prozentpunkte über der Banken - Regional-Medianrendite von 2,68 %. Zur angegebenen Rate sind das 1,04 $ je Aktie und Jahr. Der erfasste Ex-Dividenden-Tag ist der 15. September 2026. Dividenden sind für 11 Kalenderjahre erfasst; für 2026 beträgt die Zahl der Zahlungen 3 und ihre Summe 0,76 $ je Aktie. Im Jahr davor, 2025, waren es zusammen 0,98 $ je Aktie.

Das stärkste vollständige Kalenderjahr im Datensatz ist 2019 mit +47,41 %, das schwächste 2018 mit −22,18 %. Im Datensatz stehen 9 vollständige Kalenderjahre, davon 3 mit einem Plus. 2026 läuft noch; seit Jahresbeginn beträgt die Gesamtrendite +16,63 %.