Timbercreek Financial Corp. (TF.TO) Aandelenanalyse

Bedrijfsoverzicht

Timbercreek Financial Corp. (TF.TO) heeft een beurswaarde van C$ 479,97 mln. Het bedrijf is ingedeeld in de branche Hypotheekfinanciering, binnen de sector Financiële Diensten.

TF.TO sloot voor het laatst op C$ 5,80 op 4 september 2026. Dat is C$ −0,03 (−0,51%) ten opzichte van de vorige slotkoers. In de afgelopen 52 weken bewoog de koers zich tussen C$ 5,59 en C$ 7,72. De laatste slotkoers ligt 3,76% boven dat 52-weken laag.

Financiële gezondheid

Het meest recente volledige boekjaar in de gegevens, 2025, laat een omzet van C$ 154,48 mln. zien. Ten opzichte van het voorgaande boekjaartotaal van C$ 162,90 mln. is dat een verandering van −5,17%. De nettowinst over hetzelfde jaar bedroeg C$ 34,45 mln. Dat is −25,36% ten opzichte van het voorgaande boekjaar. De gerapporteerde winstmarge is 58,09%. Dat is 53,5 procentpunt boven de Hypotheekfinanciering-mediaan van 4,6%. Op voortschrijdende basis komt de winst per aandeel uit op 0,31.

Over de 4 boekjaren in de gegevens beweegt de omzet van C$ 148,64 mln. in 2022 naar C$ 154,48 mln. in 2025. Het aantal boekjaren in de gegevens is 4, waarvan 4 met een positief nettoresultaat.

Waarderingsbeoordeling

De K/W-verhouding over de afgelopen twaalf maanden staat op 18,71. Dat is 50,64% boven de Hypotheekfinanciering-mediaan van 12,42. De vastgelegde verwachte K/W is 9,83. Afgezet tegen de omzet noteren de aandelen tegen 10,94 keer de omzet. Op koers-omzetverhouding is dat 183,86% boven de Hypotheekfinanciering-mediaan van 3,85. Deze maatstaven worden gerapporteerd door 19 Hypotheekfinanciering-bedrijven, en de genoemde medianen komen uit die groep.

Het koersrendement over één jaar is −17,02%. Gemeten over 10 jaar komt dat neer op +5,26% per jaar bij herbelegging. De gerapporteerde bèta is 0,89. De dagrendementen over 10 jaar leiden geannualiseerd tot een volatiliteit van 19,11%.

Groei & inkomen

Aandeelhouders ontvangen dividend, wat op de laatste koers 11,84% oplevert. Dat is 4 procentpunt boven het mediane Hypotheekfinanciering-dividendrendement van 7,87%. Tegen het aangegeven tarief is dat C$ 0,69 per aandeel per jaar. De vastgelegde ex-dividenddatum is 29 september 2026. Dividenden zijn vastgelegd voor 11 kalenderjaren; voor 2026 bedraagt het aantal uitkeringen 8 en de som daarvan C$ 0,46 per aandeel. Het jaar daarvoor, 2025, kwam het totaal uit op C$ 0,70 per aandeel.

2026 loopt nog; sinds het begin van het jaar is de koersverandering −9,87%. Het sterkste volledige kalenderjaar in de gegevens is 2019 met +22,08%, het zwakste 2022 met −19,60%. De gegevens bevatten 9 volledige kalenderjaren, waarvan 6 met een plus.