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Assured Guaranty Ltd. (AGO) 주식 분석

금융 서비스

Assured Guaranty Ltd.

$76.19

$-0.70 (-0.91%)

최종 업데이트: 2026년 5월 26일

가격 추이

분석

회사 개요

Assured Guaranty Ltd. 는 미국 및 국제 공적 금융 및 구조화된 금융 시장에서 신용 보호 제품을 제공하는 금융 보증 보험 사업을 영위합니다. 이 회사는 보험 및 자산 관리 두 가지 사업 부문을 통해 이러한 신용 보호 서비스를 운영하며, 금융 서비스 섹터 내 보험 전문 산업에 속해 있습니다. 시장 대장주가 37.5 억 달러, 연간 매출 8.32 억 달러, 그리고 직원 367 명으로 구성된 이 기업은 중견 규모의 특수 보험사를 형성하고 있습니다. 이러한 시장 대장주 규모와 연간 매출액은 회사가 특정 금융 시장 내에서도 상당한 사업 규모를 유지하고 있지만, 전체 금융 서비스 섹터에 비해 상대적으로 집중된 사업 포트폴리오를 가지고 있음을 시사합니다.

재무 건전성

연간 매출은 8.32 억 달러이며, 순이익은 4.99 억 달러로 집계되었습니다. 매출액 대비 순이익액이 약 3.33 억 달러나 차이가 나는 점은 회사가 높은 수익률을 창출하는 비용 구조를 가지고 있음을 나타내며, 이는 금융 보증 보험 특유의 고마진 모델과 일치합니다. 자유현금흐름은 4.1125 억 달러로, 이는 회사가 이자 지불, 원금 상환 및 자본 지출을 충족한 후에도 여전히 상당한 현금 잉여를 보유하고 있어 재무적 유연성이 높음을 의미합니다. 세가지 주요 마진율은 각각 대략 90.6%인 원가율, 12.1%인 영업이익률, 60.5%인 순이익률로, 특히 순이익률이 60.5%에 달하는 것은 비용 효율성이 매우 뛰어남을 보여줍니다. 총 현금 보유액인 14.2 억 달러는 총 부채인 17.8 억 달러보다 적지만, 부채대자기본자 비율이 30.73%로 낮아 주주 자본 대비 부채 부담이 적고 재무 상태가 보수적임을 나타냅니다. 유동비율은 0.95 로, 이는 단기 채무를 상환할 유동 자산이 부채보다 약간 부족하지만 보험 회사의 장기 부채 구조를 고려할 때 단기 유동성 위험은 크지 않음을 시사합니다. 당좌비율 0.95 와 함께 확인된 자기자본이익률 9.6% 및 자산이익률 1.9% 는 관리层的이 효율성을 보여주지만, 특히 자산이익률이 낮은 점은 자산 규모 대비 수익 창출 능력이 제한적임을 반영합니다.

밸류에이션 평가

추정 주당순이익 비율은 10.47 이며, 최근 12 개월 주당순이익 비율은 8.14 로, 미래 주당순이익 증가가 예상됨을 시사합니다. 주당순이익 대비 주가 비율은 0.67 로, 이는 회사의 주가가 책정된 순자본 가치보다 상당히 낮음을 의미하며, 시장에서 책정된 프리미엄이 낮거나 오히려 할인된 상태를 나타냅니다. 매출액 대비 주가 비율은 4.51 이고, 당좌이익률 대비 기업가치 비율은 제공된 사실에 따라 N/A 로 나타나 대체 평가 지표로 활용될 수 있는 매출 중심 지표가 중요합니다. 주가는 52 주 동안 최고치인 92.40 달러에서 최저치인 75.98 달러 사이에서 거래되었으며, 현재 주가가 이 범위 내 어디에 위치하는지는 실시간 데이터 없이 정확히 계산할 수 없으나, 변동성 범위 내에서 거래되고 있음을 알 수 있습니다. 베타 지수는 0.93 으로, 이는 시장 전체의 변동성에 비해 이 주식의 가격 변동성이 거의 동일하거나 약간 낮음을 의미하여 상대적으로 안정된 가격 움직임을 보입니다.

Growth & Income

연간 매출 성장률은 -37.4% 로 감소세를 보였으나, 이익 성장률은 642.4% 로 매우 급증하였습니다. 이익 성장이 매출 성장보다 훨씬 빠르게 증가한 점은 비용 절감이나 구조조정 효과로 인해 순이익률이 크게 개선되었음을 나타냅니다. 배당금 지급 비율은 1.8% 로, 배당금 지급 비율이 13.3% 로 매우 낮아 배당금을 지급하는 회사는 아니나, 낮은 배당금 지급 비율은 이익의 대부분을 재투자하거나 보유할 수 있음을 시사합니다. 이러한 성장 및 수익 프로필은 매출 감소 상황에서도 순이익이 급증하는 특수한 상황에서 회사의 재무 건전성과 수익성 개선이 뚜렷하게 나타나고 있음을 요약합니다.

동종업체 비교

Assured Guaranty Ltd. (AGO) 은(는) 보험 - 전문 산업에서 운영됩니다. 시가총액 기준으로 가장 가까운 동종업체와의 비교는 다음과 같습니다:

기업명 티커 시가총액 PER
Assured Guaranty Ltd. AGO $3.37B 8.7
Fidelity National Financial, Inc. FNF $13.04B 17.2
Ryan Specialty Holdings, Inc. RYAN $8.53B 39.4
AXIS Capital Holdings Limited AXS $7.30B 7.4

보험 - 전문 산업 평균 PER은 17.9배입니다. Assured Guaranty Ltd.의 PER은 8.7입니다.

이 분석은 AI가 생성한 것으로 정보 제공 목적으로만 사용되며 투자 조언이 아닙니다. 데이터가 지연되거나 부정확할 수 있습니다. 투자 결정을 내리기 전에 항상 직접 조사하고 자격을 갖춘 재무 상담사와 상담하세요.

Assured Guaranty Ltd. 소개

Assured Guaranty Ltd., together with its subsidiaries, provides credit protection products to public finance and structured finance markets in the United States and internationally. It operates through Insurance and Asset Management segments. The company offers financial guaranty insurance that protects holders of debt instruments and other monetary obligations from defaults in scheduled payments. It also provides specialty insurance and reinsurance on transactions with risk profiles similar to those of its structured finance exposures written in financial guaranty form, as well as offers credit protection through reinsurance. In addition, the company insures and reinsures various the U.S. public finance obligations, such as general obligation, tax-backed bonds, municipal utility, transportation, healthcare, higher education, infrastructure, housing revenue, investor-owned utility, renewable energy, and other public finance bonds. Further, it involved in insuring and reinsuring of non-U.S. public finance obligations comprising regulated utilities, infrastructure finance, sovereign and sub-sovereign, renewable energy bonds, and pooled infrastructure obligations; and the U.S. and non-U.S. structured finance obligations, including residential mortgage-backed securities, life insurance transactions, pooled corporate obligations, and financial products. Additionally, the company offers specialty business, such as diversified real estate, insurance reserve financing and securitizations, pooled corporate obligations, and aircraft residual value insurance (RVI) transactions; and asset management services comprising investment advisory services. It markets its financial guaranty insurance directly to issuers and underwriters of public finance and structured finance securities, as well as to investors. Assured Guaranty Ltd. was incorporated in 2003 and is headquartered in Hamilton, Bermuda.

회사 설명은 영어로 표시됩니다.

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주요 지표

시가총액
$3.37B
PER
8.73
52주 최고가
$92.40
52주 최저가
$74.18
평균 거래량
385.89K
베타
0.81
배당수익률
2.00%

데이터는 yfinance를 통해 Yahoo Finance에서 제공됩니다. 매일 업데이트.

기업 정보

거래소
NYSE
국가
Bermuda
직원 수
367