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Assured Guaranty Ltd. (AGO) 株式分析

金融サービス

Assured Guaranty Ltd.

$76.19

$-0.70 (-0.91%)

最終更新日: 2026年5月26日

株価推移

分析

企業概要

Assured Guaranty Ltd. は、米国および海外の公共財源および構造財源市場に対してクレジット保護製品を提供する企業として事業を展開しており、保険および資産管理のセグメントを通じてそのサービスを提供しています。同社は金融サービスセクターに属し、より具体的には保険という特殊な業界に分類される企業です。この業界は、債務者の信用リスクに対して補償を提供する仕組みを提供するため、金融システムの安定性を維持する重要な役割を果たします。市場時価総額は 37.5 億ドルで、年間売上高は 8.32 億ドル、従業員数は 367 名と、この特定なニッチ市場における主要なプレイヤーとしての規模を示しています。これらの財務規模は、同社が金融保証保険を通じて市場に与える影響力を反映しており、限定的な従業員数にもかかわらず高収益を生み出す効率的な運営モデルを有していることを示唆しています。

財務健全性

売上高(TTM)は 8.32 億ドルで、純利益(TTM)は 4.99 億ドルであり、EBITDA はデータとして利用できません。売上高と純利益の間に存在する大きなギャップは、保険原価や手数料収入の構造が極めて効率的であることを示しており、収益の大部分が直接利益に転化されていることを意味します。フリーキャッシュフローは 4.1125 億ドルであり、これは企業が債務返済や配当支払い、さらには新規事業投資や株主還元に対して高い財務的柔軟性を有していることを示しています。粗利益率は 90.6%、営業利益率は 12.1%、純利益率は 60.5% の高い水準にあり、それぞれが保険事業特有の収益構造、つまりリスク選別と手数料収入の効率性を反映しています。現金保有額は 14.2 億ドルで、負債総額は 17.8 億ドルであり、負債対資本比率は 30.73% です。このバランスシートは、現金資産が負債を上回るため、短期的には保守的な財務構造と評価できますが、保険業としてのレバレッジ特性も考慮する必要があります。流動性比率は 0.95 であり、これは短期的な流動性が厳格な管理下にあることを示唆しており、現金化可能な資産が短期債務を完全に上回っていない点に注意が必要です。ROE は 9.6%、ROA は 1.9% であり、これらは株主資本に対する収益生成能力および全資産に対する運用効率を評価する指標として、管理当局の資本配分とリスク管理の効果を測る尺度となります。

バリュエーション評価

trailing P/E は 8.14 倍で、forward P/E は 10.47 倍であり、将来の期待収益率が現在の収益を少し上回る水準であるか、あるいは将来の収益成長が見込まれることを示唆しています。株価対簿価比は 0.67 であり、これは市場が簿価に対して大幅なディスカウントを付けており、市場が将来の収益力やリスク要因に対して慎重な評価を行っていることを示しています。株価対売上高比は 4.51 倍で、EV/EBITDA は利用できませんが、これらの代替指標は収益の持続性と価格設定の合理性を異なる角度から評価するための重要な参考値となります。52 週間の最高値は 92.40 ドル、最低値は 75.98 ドルであり、現在の株価はこの範囲のどこに位置するかは、直近の市場変動やセクター全体のパフォーマンスによって変動します。ベータ値は 0.93 であり、これは同社の株価変動が広範な市場指数に対してやや低く、全市場のボラティリティに比べて相対的に安定した価格動きを示していることを意味します。

Growth & Income

売上成長率(前年比)は -37.4% で、利益成長率(前年比)は 642.4% であり、利益が売上よりもはるかに高いペースで成長していることが示されており、これはコスト構造の改善や収益率の拡大が収益の主要な牽引役となったことを示しています。配当利回りは 1.8% で、配当支払比率は 13.3% であり、この支払比率は現在の収益水準に対して持続可能であり、将来の配当の安定性を示唆しています。同社は収益を成長への再投資よりも配当支払いに振り向ける戦略を採用しており、株主への継続的なキャッシュリターンを確保しつつ、事業の安定性を維持しています。全体として、同社は短期的な収益の大幅な変動を経つつも、極めて高い収益率と持続可能な配当政策を維持する成長と収益のハイブリッドなプロファイルを有しています。

同業他社比較

Assured Guaranty Ltd. (AGO) は保険 - 特殊業界で事業を展開しています。時価総額による最も近い同業他社との比較は以下の通りです:

企業名 ティッカー 時価総額 PER
Assured Guaranty Ltd. AGO $3.37B 8.7
Fidelity National Financial, Inc. FNF $13.04B 17.2
Ryan Specialty Holdings, Inc. RYAN $8.53B 39.4
AXIS Capital Holdings Limited AXS $7.30B 7.4

保険 - 特殊業界の平均PERは17.9倍です。Assured Guaranty Ltd.のPERは8.7です。

この分析はAIによって生成されたものであり、情報提供のみを目的としています。投資アドバイスではありません。データは遅延または不正確な場合があります。投資判断を行う前に、必ずご自身で調査を行い、資格を持つファイナンシャルアドバイザーにご相談ください。

Assured Guaranty Ltd.について

Assured Guaranty Ltd., together with its subsidiaries, provides credit protection products to public finance and structured finance markets in the United States and internationally. It operates through Insurance and Asset Management segments. The company offers financial guaranty insurance that protects holders of debt instruments and other monetary obligations from defaults in scheduled payments. It also provides specialty insurance and reinsurance on transactions with risk profiles similar to those of its structured finance exposures written in financial guaranty form, as well as offers credit protection through reinsurance. In addition, the company insures and reinsures various the U.S. public finance obligations, such as general obligation, tax-backed bonds, municipal utility, transportation, healthcare, higher education, infrastructure, housing revenue, investor-owned utility, renewable energy, and other public finance bonds. Further, it involved in insuring and reinsuring of non-U.S. public finance obligations comprising regulated utilities, infrastructure finance, sovereign and sub-sovereign, renewable energy bonds, and pooled infrastructure obligations; and the U.S. and non-U.S. structured finance obligations, including residential mortgage-backed securities, life insurance transactions, pooled corporate obligations, and financial products. Additionally, the company offers specialty business, such as diversified real estate, insurance reserve financing and securitizations, pooled corporate obligations, and aircraft residual value insurance (RVI) transactions; and asset management services comprising investment advisory services. It markets its financial guaranty insurance directly to issuers and underwriters of public finance and structured finance securities, as well as to investors. Assured Guaranty Ltd. was incorporated in 2003 and is headquartered in Hamilton, Bermuda.

企業説明は英語で表示されています。

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主要指標

時価総額
$3.37B
PER
8.73
52週高値
$92.40
52週安値
$74.18
平均出来高
385.89K
ベータ
0.81
配当利回り
2.00%

データはYahoo Financeよりyfinance経由で提供。毎日更新。

企業情報

取引所
NYSE
Bermuda
従業員数
367