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Valley National Bancorp (VLYPO) 株式分析

金融サービス

Valley National Bancorp

$25.12

+$0.06 (+0.24%)

最終更新日: 2026年5月26日

株価推移

分析

企業概要

バレーナショナルバンコープは、商業銀行、小売銀行、保険、および資産管理の金融サービスを提供するバレーナショナル銀行の保有会社として機能しています。同社は金融サービスセクター内の地方銀行産業に属しており、地域経済への融資や個人および企業の金融ニーズを満たす役割を果たしています。この企業の規模は、33 億ドルの市場大、18.4 億ドルの年次収益、および 3,675 人の従業員によって示されています。これらの財務指標は、同社が地方銀行業において重要な市場参加者であり、相当規模の資産と人員を動員して事業を展開していることを示唆しています。

財務健全性

バレーナショナルバンコープの年次収益は 18.4 億ドル、純利益は 5.69 億ドルで、EBITDA は利用できません。収益と純利益の間のギャップは、銀行業特有の構造コストや運用費用の水準を反映しており、収益の大部分が利益に転換されていることを示しています。フリーキャッシュフローは利用できないため、同社の財務的柔軟性に関するこの特定指標は公開されていません。同社のマージン構造を分析すると、売上総利益は 0%、営業利益率は 46.5%、純利益率は 32.4% となっています。売上総利益が 0% であることは金融機関における一般的な特性であり、金利差が収益の主要な源泉である点を示しています。一方、高い営業利益率と純利益率は、同社の効率的な運営と利益生成能力の高さを示しています。流動性管理については、現金は 17.7 億ドル、負債は 36.1 億ドルであり、デット・トゥ・エクイティ比は利用できません。負債額が現金残高を上回っている点は、銀行業の通常の負債構造を反映している可能性がありますが、具体的なレバレッジ度合いは判断が難しい状況です。流動性を示すカレントレシオは利用できないため、短期的な資金調達能力に関するこの詳細な指標は確認できません。資本効率性を示す指標として、自己資本利益率 (ROE) は 7.8%、総資産利益率 (ROA) は 0.9% です。ROE が 7.8% であることは株主資本に対して適度な収益を生み出していることを示し、ROA が 0.9% であることは資産全体としての収益性が低い水準にあることを示しています。

バリュエーション評価

バレーナショナルバンコープのペイアウト・ラシオ (TTM) は 22.28 倍、フォワード・P/E は利用できません。 trailing P/E と forward P/E の間に差があるかどうかは判断できませんが、フォワード P/E が利用できないことは将来の収益成長率に対する市場の期待値が明示されていないことを示唆しています。株価純資産倍率 (P/B) は 1.85 倍であり、これは市場が簿価に対して約 1.85 倍のプレミアムを付与していることを意味します。株価売上高倍率は 1.79 倍、EV/EBITDA は利用できません。これらの代替評価指標は、収益成長が期待されている場合でも、純資産ベースでの評価が比較的低い水準にあることを示しています。52 週間高は 25.74 ドル、低は 22.87 ドルです。現在の株価がこの範囲のどこに位置するかを正確に計算することはできませんが、株価はこの 1 年間の価格変動範囲内で推移していることを示唆しています。ベータ値は 1.05 であり、これは広範な市場に対する価格変動性が市場平均よりわずかに高いことを示しています。

Growth & Income

収益成長率 (YoY) は 38.3%、利益成長率 (YoY) は 66.7% です。利益成長率が収益成長率を上回っていることは、コスト管理の改善や金利マージンの拡大など、収益性の向上が収益増に貢献していることを示唆しています。配当利回りは 8.1%、配当支払い率は利用できません。配当支払い率が利用できないため、その持続可能性を収益ベースで厳密に判断することはできませんが、高い配当利回りは株主への還元意欲を示しています。配当支払い率が不明であるため、収益に対する配当の重み付けがどのように変化しているかについては言及できません。全体として、バレーナショナルバンコープは収益と利益の両面で高い成長率を示しながら、高い配当利回りを維持する成長と収益のプロフィールを持っています。

同業他社比較

Valley National Bancorp (VLYPO) は銀行 - 地方業界で事業を展開しています。時価総額による最も近い同業他社との比較は以下の通りです:

企業名 ティッカー 時価総額 PER
Valley National Bancorp VLYPO N/A 22.6
HDFC Bank Limited HDB $127.28B 17.7
Mizuho Financial Group, Inc. MFG $112.66B 14.7
ICICI Bank Limited IBN $94.03B 16.8

銀行 - 地方業界の平均PERは15.7倍です。Valley National BancorpのPERは22.6です。

この分析はAIによって生成されたものであり、情報提供のみを目的としています。投資アドバイスではありません。データは遅延または不正確な場合があります。投資判断を行う前に、必ずご自身で調査を行い、資格を持つファイナンシャルアドバイザーにご相談ください。

Valley National Bancorpについて

Valley National Bancorp operates as the holding company for Valley National Bank that provides various commercial, private banking, retail, insurance, and wealth management financial services products. The company operates through Consumer Banking, Commercial Banking, and Treasury and Corporate other segments. It offers non-interest bearing, savings, NOW, money market, and time deposit accounts; commercial and industrial, commercial real estate, construction, residential mortgage, and automobile loans; loans secured by the cash surrender value of life insurance; home equity loans and lines of credit; automobile financing; and secured and unsecured other consumer loans. The company also invests in various securities and interest-bearing deposits with other banks; and provides international banking services. In addition, it offers investment services for individuals and small to medium sized businesses; and trusts investment strategies designed for various investment profiles and objectives. Further, the company provides trust services, such as living and testamentary trusts, investment management, custodial and escrow services, and estate administration to individuals; tax credit advisory services; brokerage services; property and casualty, life, health, and title insurance agency services; and health care equipment lending and other commercial equipment leasing services, as well as private banking and management services. Additionally, it offers niche financial services, including loan and deposit products for homeowners associations, cannabis-related business banking, and venture banking; online, mobile, and telephone banking services; credit cards; and automated teller machine services. Valley National Bancorp was founded in 1927 and is headquartered in Morristown, New Jersey.

企業説明は英語で表示されています。

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主要指標

時価総額
N/A
PER
22.63
52週高値
$25.74
52週安値
$24.10
平均出来高
6.75K
ベータ
1.06
配当利回り
7.83%

データはYahoo Financeよりyfinance経由で提供。毎日更新。

企業情報

取引所
NASDAQ
United States
従業員数
3,675