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Valley National Bancorp (VLYPN) 株式分析

金融サービス

Valley National Bancorp

$25.96

+$0.11 (+0.43%)

最終更新日: 2026年5月26日

株価推移

分析

企業概要

バレーナショナルバンコープ(VLYPN)は、商業銀行、個人向け銀行、小売、保険、そして資産管理の金融サービス製品を提供するバレーナショナルバンクの持株会社として事業を展開しています。同社は金融サービスセクターに属し、より具体的には地域銀行業という業界で活動しており、これは地域経済に密接に関わりながら貸付や預金業務を通じて資金仲介を行う企業群を指します。従業員数は 3,675 名で、これは地域銀行としての組織規模と人的資本投資のレベルを示しています。市場時価総額および年間収益のデータは現在利用可能ではありませんが、収益は 18.4 億ドルという規模を誇っており、これは地域銀行が持つ収益基盤の大きさを反映しています。これらの財務指標は、同社が特定の地理的市場において安定した収益を生成する能力を有していることを示唆し、地域経済の変動に対してある程度の耐性を持っていることを意味します。

財務健全性

同社の年間収益は 18.4 億ドルで、純利益は 5.69 億ドルであり、EBITDA の数値は利用できません。収益と純利益の間の差額が大きいことは、銀行業における典型的な低い粗利益率を反映しており、これは利息収入から利息支出を差し引いた営業利益が主な利益源であることを示しています。自由キャッシュフローの数値は利用可能ではないため、財務的柔軟性の直接の測り方は提供されていませんが、現金残高は 17.7 億ドルあります。総債務は 36.1 億ドルであり、債務対資本比率は利用できませんが、現金残高が債務を上回っている点は短期的な流動性の確保に寄与しています。流動性比率(カレントレシオ)の数値は利用できませんが、銀行業の特性上、預金ベースから成り立つ負債構造を考慮する必要があります。総利益率は 0%、営業利益率は 46.5%、純利益率は 32.4% であり、それぞれが収益のどの段階でコストを控除した後の残高を示しています。総資産に対する収益性(ROA)は 0.9% であり、これは銀行資産全体の効率性を示す指標です。一方、株主資本に対する収益性(ROE)は 7.8% であり、これは管理層が株主資本を効果的に運用して利益を最大化しているかを測る重要な指標となります。

バリュエーション評価

trailing P/E(株価収益率)および forward P/E(予想株価収益率)の数値は利用可能ではありません。価格対簿価比率(P/B)は 1.91 であり、これは市場が同社の簿価に対して約 91% のプレミアムを付けている、あるいは簿価に対して約 1.91 倍の価値を見出していることを示しています。価格対売上高比率および EV/EBITDA の数値は利用可能ではないため、代替的なバリュエーション指標による評価は行えません。52 週間の最高値は 26.61 ドル、最低値は 23.75 ドルであり、現在の株価はこの範囲内での推移を示しています。ベータ値は 1.05 であり、これは広範な市場の変動に対して、同社の株価が市場平均よりもわずかに高い変動性を示す傾向があることを意味します。市場全体のリスクに対して、同社の価格変動がやや敏感であるというこの特性は、地域銀行セクターの特性や個別のリスクファクターを反映している可能性があります。

Growth & Income

収益成長率は年率 38.3%、利益成長率は年率 66.7% であり、利益の成長ペースが収益の成長ペースを上回っていることが確認できます。これは、コスト構造の改善やマージンの拡大、あるいは高収益な業務の比重増加が経営効率の向上に寄与していることを示唆しています。配当利回りは 8.1% であり、配当支払比率は利用できません。高い配当利回りは、株主還元策の一環として機能していることを示しますが、利益成長率との比較から配当の持続可能性を考察する必要があります。収益の成長と利益の成長の差額が大きいことは、短期的な利益圧縮や投資拡大が影響している可能性を示唆します。全体として、同社は高い配当利回りと堅調な利益成長を特徴とする成長とインカムのプロファイルを示しています。

同業他社比較

Valley National Bancorp (VLYPN) は銀行 - 地方業界で事業を展開しています。時価総額による最も近い同業他社との比較は以下の通りです:

企業名 ティッカー 時価総額 PER
Valley National Bancorp VLYPN N/A N/A
HDFC Bank Limited HDB $127.28B 17.7
Mizuho Financial Group, Inc. MFG $112.66B 14.7
ICICI Bank Limited IBN $94.03B 16.8

銀行 - 地方業界の平均PERは15.7倍です。Valley National BancorpのPERはN/Aです。

この分析はAIによって生成されたものであり、情報提供のみを目的としています。投資アドバイスではありません。データは遅延または不正確な場合があります。投資判断を行う前に、必ずご自身で調査を行い、資格を持つファイナンシャルアドバイザーにご相談ください。

Valley National Bancorpについて

Valley National Bancorp operates as the holding company for Valley National Bank that provides various commercial, private banking, retail, insurance, and wealth management financial services products. The company operates through Consumer Banking, Commercial Banking, and Treasury and Corporate other segments. It offers non-interest bearing, savings, NOW, money market, and time deposit accounts; commercial and industrial, commercial real estate, construction, residential mortgage, and automobile loans; loans secured by the cash surrender value of life insurance; home equity loans and lines of credit; automobile financing; and secured and unsecured other consumer loans. The company also invests in various securities and interest-bearing deposits with other banks; and provides international banking services. In addition, it offers investment services for individuals and small to medium sized businesses; and trusts investment strategies designed for various investment profiles and objectives. Further, the company provides trust services, such as living and testamentary trusts, investment management, custodial and escrow services, and estate administration to individuals; tax credit advisory services; brokerage services; property and casualty, life, health, and title insurance agency services; and health care equipment lending and other commercial equipment leasing services, as well as private banking and management services. Additionally, it offers niche financial services, including loan and deposit products for homeowners associations, cannabis-related business banking, and venture banking; online, mobile, and telephone banking services; credit cards; and automated teller machine services. Valley National Bancorp was founded in 1927 and is headquartered in Morristown, New Jersey.

企業説明は英語で表示されています。

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主要指標

時価総額
N/A
PER
N/A
52週高値
$26.61
52週安値
$24.63
平均出来高
22.95K
ベータ
1.06
配当利回り
7.94%

データはYahoo Financeよりyfinance経由で提供。毎日更新。

企業情報

取引所
NASDAQ
United States
従業員数
3,675