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Valley National Bancorp (VLY) 株式分析

金融サービス

Valley National Bancorp

$13.71

+$0.16 (+1.18%)

最終更新日: 2026年5月26日

株価推移

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分析

会社概要

バレー・ナショナル・バンコープは、商業銀行、小売銀行、保険、そして資産管理を含む多様な金融サービスを提供するバレー・ナショナル・バンクの保有会社として運営されています。同社は金融サービスセクターに属し、地域銀行産業において事業活動を行っており、これは地域経済と密接に連動した預金集約と融資業務を主たる収益源とする事業特性を指します。市場価値は 72 億ドルに達しており、年間売上高は 18.4 億ドルで、従業員数は 3,675 名です。この市場価値と売上高の規模は、同社が北米地域銀行市場において中堅から中盤のポジションを占め、安定した収益基盤を持つ地域金融機関であることを示唆しています。特に収益が 18.4 億ドルあることは、地域経済の循環から得られる継続的なキャッシュフローの大きさを反映しており、72 億ドルの企業価値は投資家が認識する同社の実質的な財務的規模を意味します。

財務健全性

バレー・ナショナル・バンコープの年間売上高（TTM）は 18.4 億ドルであり、純利益（TTM）は 5.69 億ドルで、EBITDA は該当しません。売上高と純利益の間のギャップは、銀行業特有の低粗利構造と高い営業費用を反映しており、総資産運用益や手数料収入が利益形成の主要因であることを示しています。フリーキャッシュフローは該当せず、これは銀行セクターにおいてキャッシュポジションが規制制約下で運用され、自社の運転資金として保持されるためです。総営業利益率は 46.5%、純利益率は 32.4%、粗利益率は 0.0%であり、この 0.0% の粗利益率は銀行業の業務モデルにおいて商品販売による利益ではなく、預金利差と手数料収入に依存する収益構造を示しています。純資産対負債比率は該当せず、流動性比率も該当しません。総資産 17.7 億ドルの現金保有に対し、負債は 36.1 億ドルであり、バランスシートは典型的な銀行のレバレッジ構造を有しています。総資産利益率は 0.9%、純資産利益率は 7.8%であり、これらのリターン指標は管理層が預金者からの資金を効率的に融資活動や投資に転換しているかを示す尺度となります。

バリュエーション評価

trailing P/E（TTM）は 12.83 倍、前方 P/E は 8.66 倍であり、後者の低い値は将来の収益成長を市場が期待していることを示唆しています。株価対簿価比率は 0.97 倍であり、これは市場価格が簿価より低い水準にあり、バリュエーションが保守的であるか、あるいは業界平均と比較して割安と見なされている可能性があります。株価対売上高比率は 3.90 倍で、EV/EBITDA は該当せず、これらの代替バリュエーション指標は収益規模に対する市場評価の相対的な位置づけを示しています。52 週高値は 13.87 ドル、52 週安値は 7.64 ドルであり、現在の株価はこれらの範囲内において変動しています。ベータ値は 1.05 であり、これは株式市場全体のボラティリティに対して同社の株価はほぼ同等の感応度を持つことを示しており、市場平均に追従する価格変動特性を有しています。

成長と収益

売上高の年間成長率は 38.3%、利益の年間成長率は 66.7%であり、利益成長が売上成長を大きく上回っている点は、規模の経済やコスト効率の改善、あるいは高収益な事業セグメントの拡大を反映している可能性があります。配当利回りは 3.4%、配当支払比率は 43.6%であり、この支払比率は純利益の約半分を配当に充てており、収益基盤に基づいた持続可能な配当政策を示唆しています。収益成長と利益成長の両立は、地域銀行としての安定性と成長性を兼ね備えた財務プロファイルを描いています。

同業他社比較

Valley National Bancorp (VLY) は銀行 - 地方業界で事業を展開しています。時価総額による最も近い同業他社との比較は以下の通りです：

企業名 ティッカー 時価総額 PER
Valley National Bancorp VLY $7.59B 12.3
HDFC Bank Limited HDB $127.28B 17.7
Mizuho Financial Group, Inc. MFG $112.66B 14.7
ICICI Bank Limited IBN $94.03B 16.8

銀行 - 地方業界の平均PERは15.7倍です。Valley National BancorpのPERは12.3です。

この分析はAIによって生成されたものであり、情報提供のみを目的としています。投資アドバイスではありません。データは遅延または不正確な場合があります。投資判断を行う前に、必ずご自身で調査を行い、資格を持つファイナンシャルアドバイザーにご相談ください。

関連する銀行 - 地方銘柄

HDB

HDFC Bank Limited

$127.28B

 MFG

Mizuho Financial Group, Inc.

$112.66B

 IBN

ICICI Bank Limited

$94.03B

 PNC

The PNC Financial Services Group, Inc.

$88.04B

 ITUB

Itaú Unibanco Holding S.A.

$87.51B

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VLYを含むETF

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State Street SPDR S&P Regional Banking ETF

構成比: 1.94%

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Brompton North American Financials Dividend ETF

構成比: 6.02%

DXZ.TO

Dynamic Active U.S. Mid-Cap ETF

構成比: 3.23%

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Valley National Bancorpについて

Valley National Bancorp operates as the holding company for Valley National Bank that provides various commercial, private banking, retail, insurance, and wealth management financial services products. The company operates through Consumer Banking, Commercial Banking, and Treasury and Corporate other segments. It offers non-interest bearing, savings, NOW, money market, and time deposit accounts; commercial and industrial, commercial real estate, construction, residential mortgage, and automobile loans; loans secured by the cash surrender value of life insurance; home equity loans and lines of credit; automobile financing; and secured and unsecured other consumer loans. The company also invests in various securities and interest-bearing deposits with other banks; and provides international banking services. In addition, it offers investment services for individuals and small to medium sized businesses; and trusts investment strategies designed for various investment profiles and objectives. Further, the company provides trust services, such as living and testamentary trusts, investment management, custodial and escrow services, and estate administration to individuals; tax credit advisory services; brokerage services; property and casualty, life, health, and title insurance agency services; and health care equipment lending and other commercial equipment leasing services, as well as private banking and management services. Additionally, it offers niche financial services, including loan and deposit products for homeowners associations, cannabis-related business banking, and venture banking; online, mobile, and telephone banking services; credit cards; and automated teller machine services. Valley National Bancorp was founded in 1927 and is headquartered in Morristown, New Jersey.

企業説明は英語で表示されています。

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主要指標

時価総額
$7.59B
PER
12.35
52週高値
$14.12
52週安値
$8.36
平均出来高
6.86M
ベータ
1.06
配当利回り
3.21%

データはYahoo Financeよりyfinance経由で提供。毎日更新。

企業情報

業種
銀行 - 地方
取引所
NASDAQ
国
United States
従業員数
3,675