StockVS

Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBIO) 株式分析

金融サービス

Texas Capital Bancshares, Inc.

$20.95

+$0.00 (+0.00%)

最終更新日: 2026年5月26日

株価推移

分析

企業概要

テキサスキャピタルバンクシェアーズ、インコーポレイテッド(TCBIO)は、テキサスキャピタルバンクの持株会社として機能し、企業、起業家、個人顧客向けにカスタマイズされたソリューションを提供するフルサービス・ファイナンス・サービシズ・ファームです。同社は金融サービスセクターの銀行・地域銀行業界において事業を展開しており、この分類は地域経済に密接に結びついた金融機関の特性を反映しています。従業員数は 1,785 名で、年間の総収益は 12 億米ドル(1.20B)に達しています。市場価値(マーケットキャップ)のデータは現在利用できませんが、この収益規模と従業員数は、同社が地域銀行市場において一定の規模と運営基盤を保有していることを示唆しています。

財務健全性

テキサスキャピタルバンクシェアーズ、インコーポレイテッドの年次総収益(TTM)は 12 億米ドル、純利益は 3.1299 億米ドル(312.99M)で、EBITDA のデータは利用できません。収益から純利益へのギャップは、銀行業特有の費用構造、すなわち利息支出や運営コストを控除した後の利益率を示しており、同社の収益性の質を評価する重要な指標となります。フリーキャッシュフローのデータは利用できませんが、手元流動性資金は 21.1 億米ドル(2.11B)あり、負債総額は 12.1 億米ドル(1.21B)です。この現金保有額と負債の比較により、同社が 21.1 億米ドルの手元現金を 12.1 億米ドルの負債に対して保有していることが確認でき、バランスシートは比較的保守的な財務体質を有していると考えられます。負債対資本比率(Debt to Equity)のデータは利用できませんが、総現金高が総負債高を上回る点は、短期的な債務返済能力の強さを裏付けています。また、流動性比率(Current Ratio)のデータは利用できませんが、銀行業の特性上、短期流動性は預金ベースで確保されることが一般的です。自己資本に対する利益率(ROE)は 9.4%、資産に対する利益率(ROA)は 1.1% で、これらは管理当局が自己資本を効率よく運用し、資産ポートフォリオから適切なリターンを創出していることを示しています。

バリュエーション評価

trailing twelve ヶ月(TTM)の株価対利益率(P/E Ratio)は 5.50 倍で、将来予想 P/E のデータは利用できません。予想 P/E が利用できない状況では、将来の収益成長率の仮定が含まれていないか、市場が収益の安定性を重視している可能性があります。株価対帳面価値比率(Price to Book)は 0.29 倍であり、これは市場価格が帳面簿価の約 3 割に抑えられていることを示しており、市場は同社の資産価値に対して大幅なディスカウントを付けているか、あるいは不良債権リスクを織り込んでいる可能性があります。株価対売上高比率(Price to Sales)および企業価値対 EBITDA(EV/EBITDA)のデータは利用できませんが、これらの指標が利用できないことは、収益ベースのバリュエーションよりも利益ベースの評価が重視されていることを示唆します。52 週間最高値は 22.95 米ドル、最低値は 18.11 米ドルです。現在の株価位置がこの範囲のどこにあるか具体的な計算は不可能ですが、最高値から最低値までの幅(4.84 米ドル)を考慮すると、株価はボラティリティを示しています。ベータ値は 0.67 であり、これは市場全体の変動に対して同社の株価は 67% の変動幅しか示さず、市場全体に比べて価格変動性が低いことを意味しています。

Growth & Income

年次収益成長率は 19.1%、利益成長率は 49.0% で、利益の成長速度は収益の成長速度よりもはるかに速いペースで推移しています。これは、コスト抑制や収益率の改善、あるいは規模の経済が効いてきたことを示唆する構造変化を反映している可能性があります。配当利回りは 6.6% で、配当支払い比率のデータは利用できません。配当支払い比率が不明なため、その持続可能性を直接的に評価することは困難ですが、高い配当利回りは市場から期待される収益分配の強さを示しています。配当支払いは行われており、その利回りが 6.6% であることは、投資家が得られる収益の一部が現金配形で還元されていることを意味します。全体的に見ると、同社は 49.0% の利益成長率を達成しつつ、6.6% の高い配当利回りを維持しており、成長性と収益分配の両立を図っている財務プロファイルを示しています。

同業他社比較

Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBIO) は銀行 - 地方業界で事業を展開しています。時価総額による最も近い同業他社との比較は以下の通りです:

企業名 ティッカー 時価総額 PER
Texas Capital Bancshares, Inc. TCBIO N/A 5.3
HDFC Bank Limited HDB $127.28B 17.7
Mizuho Financial Group, Inc. MFG $112.66B 14.7
ICICI Bank Limited IBN $94.03B 16.8

銀行 - 地方業界の平均PERは15.7倍です。Texas Capital Bancshares, Inc.のPERは5.3です。

この分析はAIによって生成されたものであり、情報提供のみを目的としています。投資アドバイスではありません。データは遅延または不正確な場合があります。投資判断を行う前に、必ずご自身で調査を行い、資格を持つファイナンシャルアドバイザーにご相談ください。

Texas Capital Bancshares, Inc.について

Texas Capital Bancshares, Inc. operates as the bank holding company for Texas Capital Bank, is a full-service financial services firm that delivers customized solutions to businesses, entrepreneurs, and individual customers. The company offers commercial banking; consumer banking; investment banking solutions, including capital markets, mergers and acquisitions, and syndicated finance, as well as financial sponsor coverage, capital solutions, and institutional services; and wealth management services, such as investment management, financial planning, lockbox and insurance, securities-based lending, estate planning, and business succession, as well as philanthropic, trustee and executor, custom credit, and depository services. It also provides deposit accounts, analyzed accounts, commercial card, SBA and business loans, packaged solutions, and merchant services; liquidity and investments, working capital, international trade and payment, and treasury and credit products; and commercial real estate, homebuilder and community, and mortgage finance. In addition, the company offers payables and receivables management; online and mobile banking; term loans and lines of credit, equipment finance and lease, acquisition finance, and asset-based lending; private wealth advisory solutions; and checking and savings accounts, debit and credit cards, and certificates of deposit, as well as ETF and funds management services. Further, it provides financial institution money market accounts and loan syndication products; commercial loans for financing for working capital, organic growth, and acquisitions; real estate term and construction loans; mortgage warehouse lending services; treasury management, trust, and advisory and escrow services; and letters of credit. The company operates in Austin, Dallas, Fort Worth, Houston, and San Antonio metropolitan areas of Texas, as well as in California and New York. The company was incorporated in 1996 and is headquartered in Dallas, Texas.

企業説明は英語で表示されています。

ウェブサイトを見る →

主要指標

時価総額
N/A
PER
5.29
52週高値
$22.95
52週安値
$19.71
平均出来高
28.12K
ベータ
0.69
配当利回り
6.86%

データはYahoo Financeよりyfinance経由で提供。毎日更新。

企業情報

取引所
NASDAQ
United States
従業員数
1,785