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Renasant Corporation (RNST) 株式分析

金融サービス

Renasant Corporation

$41.42

+$0.42 (+1.02%)

最終更新日: 2026年5月26日

株価推移

分析

企業概要

レナサンツ・コーポレーションは、小売および商業顧客向けの金融、資産運用、および信託サービスを提供するレンササンツ・バンクの銀行持株会社として運営されています。同社は地域銀行セクターに分類され、金融サービス業界における地域的な資金調達および貸出機能の重要性を体現しています。市場時価総額は 34.9 億ドルで、年間収益は 8.7839 億ドルに達し、従業員数は 3,000 名を擁しています。これらの数値は、同社が米国銀行業における中堅規模のプレイヤーでありながら、安定した収益基盤を築いていることを示唆しています。特に時価総額と収益の組み合わせから、地域金融市場において一定の規模感と持続性を維持していることが確認できます。

財務健全性

年間収益は 8.7839 億ドルで、純利益は 1.8127 億ドルを記録しており、EBITDA のデータは提供されていません。収益と純利益の間に生じる約 6.97 億ドルの差額は、銀行業特有の営業コストやプロビジョン費用が収益に占める割合を示しており、コスト構造の厳しさを反映しています。自由キャッシュフローのデータは利用できませんが、現金保有額は 11.2 億ドルで、総負債は 11.5 億ドルです。負債対資本比率のデータは提供されていませんが、現金と負債の残高がほぼ拮抗していることは、流動性管理において慎重な姿勢を示唆しています。営業利益率は 43.5%、純利益率は 20.6%、粗利益率は 0% であり、銀行業の特性上粗利益率が 0% であることは、サービス収入が主収益源であることを意味します。流動性比率のデータは提供されていませんが、ROE は 5.5%、ROA は 0.8% です。これらのリターンの指標は、管理層が株主資本に対して得られる効用が比較的抑えめであることを示しており、地域銀行としての典型的なリターン水準を反映しています。

バリュエーション評価

trailing P/E は 17.89 倍、forward P/E は 9.63 倍であり、将来の収益期待が大幅に上方修正されていることを示唆しています。株価対簿価比率は 0.90 倍で、簿価に対して市場 prémium を付与していない、あるいはむしろ割安水準にあることを意味します。株価対売上高比率は 3.97 倍で、EV/EBITDA のデータは提供されていません。52 週の高値は 42.11 ドル、低値は 26.97 ドルであり、現在の株価がこれらのレンジのどこにあるかを示すには、具体的な株価が必要ですが、数値的範囲は明確に定義されています。ベータ値は 0.97 で、広範な市場の価格変動に対して、レナサンツ・コーポレーションの株価は市場平均に比べてやや低く変動する傾向にあることを示しています。

Growth & Income

年間収益成長率は 62.7%、利益成長率は 20.1% であり、収益成長が利益成長を大きく上回っています。これは、一時的な収益の拡大が利益率の圧縮やコスト増加を伴っている可能性を示唆しており、収益の質を慎重に評価する必要があります。配当利回りは 2.5%、配当支払比率は 43.0% です。この配当支払比率は、純利益の約半分が配当として還元され、残りは内部留保として再投資されていることを示しており、収益水準に対して持続可能な配当政策であると言えます。全体として、レナサンツ・コーポレーションは高い収益成長率を背景に、安定した配当還元とバランスの取れた財務構造を維持しています。

同業他社比較

Renasant Corporation (RNST) は銀行 - 地方業界で事業を展開しています。時価総額による最も近い同業他社との比較は以下の通りです:

企業名 ティッカー 時価総額 PER
Renasant Corporation RNST $3.78B 17.4
HDFC Bank Limited HDB $127.28B 17.7
Mizuho Financial Group, Inc. MFG $112.66B 14.7
ICICI Bank Limited IBN $94.03B 16.8

銀行 - 地方業界の平均PERは15.7倍です。Renasant CorporationのPERは17.4です。

この分析はAIによって生成されたものであり、情報提供のみを目的としています。投資アドバイスではありません。データは遅延または不正確な場合があります。投資判断を行う前に、必ずご自身で調査を行い、資格を持つファイナンシャルアドバイザーにご相談ください。

Renasant Corporationについて

Renasant Corporation operates as a bank holding company for Renasant Bank that provides a range of financial, wealth management, and fiduciary services to retail and commercial customers. The company operates in two segments, Community Banks and Wealth Management. The Community Banks segment offers checking and savings accounts, business and personal loans, asset-based lending, and factoring equipment leasing services, as well as safe deposit and night depository facilities. It also provides commercial, financial, and agricultural loans; equipment financing and leasing; real estate–1-4 family mortgage; real estate–commercial mortgage; real estate–construction loans for the construction of single family residential properties, multi-family properties, and commercial projects; installment loans to individuals; and interim construction loans, as well as automated teller machine (ATM), online and mobile banking, call center, and treasury management services. The Wealth Management segment offers a range of wealth management and fiduciary services, including administration and management of trust accounts, such as personal and corporate benefit accounts, and custodial accounts, as well as accounting and money management for trust accounts. It also provides annuities, mutual funds, and other investment services through a third-party broker-dealer; administrative and compliance services; and qualified retirement plans, IRAs, employee benefit plans, personal trusts, and estates, as well as administrative and compliance services for certain mutual funds. The company was founded in 1904 and is based in Tupelo, Mississippi.

企業説明は英語で表示されています。

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主要指標

時価総額
$3.78B
PER
17.37
52週高値
$42.11
52週安値
$33.04
平均出来高
715.54K
ベータ
0.99
配当利回り
2.34%

データはYahoo Financeよりyfinance経由で提供。毎日更新。

企業情報

取引所
NYSE
United States
従業員数
3,000