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NBT Bancorp Inc. (NBTB) 株式分析

金融サービス

NBT Bancorp Inc.

$46.58

+$0.65 (+1.42%)

最終更新日: 2026年5月26日

株価推移

分析

企業概要

NBT Bancorp Inc. は、個人および商業銀行、小売銀行、また資産管理サービスを提供する金融ホールディング会社です。同社は主に米国国内でこれらの金融サービス事業を展開しており、その活動は銀行事業、年金プラン管理事業、その他事業という 3 つのセグメントを通じて行われています。金融サービスセクターにおける地域銀行業界に分類されるこの企業は、現在 2,303 人の従業員を擁し、市場資本化額は 23.9 億ドル、年間収益は 6.6479 億ドルに達しています。この市場資本化額と収益規模は、同社が地域金融市場において確固たる地位を築いていることを示唆しており、安定した収益基盤を有する中規模の金融機関であることを反映しています。

財務健全性

同社の 1 年間の収益(TTM)は 6.6479 億ドルで、純利益は 1.6924 億ドル、EBITDA はデータとして利用できません。収益から純利益に至るまでのギャップは、コスト構造において営業費用や税金が収益の約 4 分の 1 に相当する水準であることを示しており、銀行業特有の費用構造を反映しています。自由キャッシュフローについてはデータが提供されていないため、財務的な柔軟性を示す直接的な指標としては現在評価できません。営業利益率は 41.9%、粗利益率は 0.0%、純利益率は 25.5% であり、粗利益率が 0% となることは金融機関が利息収入と支出の差額から利益を計上する事業特性を意味します。現金残高は 5.5523 億ドル、負債は 4.2862 億ドルで、負債対資本比率のデータは利用できませんが、現金が負債を上回っている点からバランスシートの健全性は高いと言えます。流動性比率に関するデータは提供されていないため、短期的な流動性を測る直接的な指標は現時点では入手できません。自己資本利益率(ROE)は 9.9%、自己資本利益率(ROA)は 1.1% であり、これらのリターン指標は管理当局が資本を効率的に運用し、資産に対して適度な収益を生み出していることを示しています。

バリュエーション評価

trailing P/E レシオは 13.75 倍、forward P/E レシオは 9.98 倍であり、後者の数値が前者よりも低いことは将来の収益成長が期待されていることを示唆しています。株価対簿価レシオは 1.26 倍で、簿価に対してわずかなプレミアムで取引されている状態を意味します。株価対売上高レシオは 3.60 倍、EV/EBITDA レシオは利用できませんが、売上高ベースの倍率から収益性の高い事業モデルであることが確認できます。52 週間の最高値は 46.92 ドル、最低値は 37.61 ドルで、現在の株価はこの範囲内で推移しており、変動幅は比較的狭いと見なせます。ベータ値は 0.47 であり、これは広範な市場の変動に対して同社の株価は市場平均よりも低いボラティリティを示していることを意味します。

Growth & Income

収益の年次成長率は 24.0%、利益の年次成長率は 39.5% であり、利益成長が収益成長を上回っている点は、コスト管理の改善や高収益な事業の拡大が進行していることを示しています。配当利回りは 3.2%、配当支払比率は 42.6% であり、利益の約 4 分の 1 が配当として支払われているため、残りの利益は事業再投资或増資に充てられていることが推測されます。配当支払比率が 42.6% と比較的低く抑えられている点は、将来の成長機会に資金を割り当てる余地を残しつつ、株主へ還元を行っているバランスの取れた政策を示しています。全体として、収益と利益の双方向の成長に加え、安定した配当利回りがあることで、成長性と収益性の両方を兼ね備えたプロファイルを描いています。

同業他社比較

NBT Bancorp Inc. (NBTB) は銀行 - 地方業界で事業を展開しています。時価総額による最も近い同業他社との比較は以下の通りです:

企業名 ティッカー 時価総額 PER
NBT Bancorp Inc. NBTB $2.39B 13.0
HDFC Bank Limited HDB $127.28B 17.7
Mizuho Financial Group, Inc. MFG $112.66B 14.7
ICICI Bank Limited IBN $94.03B 16.8

銀行 - 地方業界の平均PERは15.7倍です。NBT Bancorp Inc.のPERは13.0です。

この分析はAIによって生成されたものであり、情報提供のみを目的としています。投資アドバイスではありません。データは遅延または不正確な場合があります。投資判断を行う前に、必ずご自身で調査を行い、資格を持つファイナンシャルアドバイザーにご相談ください。

NBT Bancorp Inc.について

NBT Bancorp Inc., a financial holding company, provides personal and commercial banking, retail banking, and wealth management services in the United States. It operates through Banking, Retirement Plan Administration, and All Other segments. The company offers demand deposit, savings, interest-bearing checking, money market deposit, and certificate of deposit accounts; and indirect and direct consumer loans, home equity loans and lines of credit, residential mortgages, business banking loans, commercial and industrial loans, agricultural loans, commercial construction loans, commercial real estate loans, indirect auto loans, and other consumer loans, as well as agricultural lending, personal lines of credit, overdraft protection, and second mortgage loans. It also provides trust and investment services; financial planning and life insurance services; and retirement plan and health savings account recordkeeping and administration, and actuarial services. In addition, the company offers insurance products, such as personal property and casualty, business liability, and commercial insurance; and other products and services through a network of ATM locations and 24-hour online, mobile, and telephone channels that enable customers to check balances, make deposits, transfer funds, pay bills, access statements, apply for loans, and access various other products and services. Further, it operates as a property management and passive investment company, as well as investment advisor that provides investment management and financial consulting services. The company serves retail, commercial, and municipal customers. It operates in upstate New York, northeastern Pennsylvania, southern New Hampshire, western Massachusetts, Vermont, southern Maine, and central and northwestern Connecticut. NBT Bancorp Inc. was founded in 1856 and is headquartered in Norwich, New York.

企業説明は英語で表示されています。

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主要指標

時価総額
$2.39B
PER
12.97
52週高値
$46.92
52週安値
$39.20
平均出来高
266.29K
ベータ
0.48
配当利回り
3.22%

データはYahoo Financeよりyfinance経由で提供。毎日更新。

企業情報

取引所
NASDAQ
United States
従業員数
2,303