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LCNB Corp. (LCNB) 株式分析

金融サービス

LCNB Corp.

$16.74

+$0.41 (+2.51%)

最終更新日: 2026年5月26日

株価推移

分析

企業概要

LCNB Corp. として機能する同社は、米国で銀行サービスを提供する LCNB National Bank の金融持分会社として運営されています。同社が提供するサービスには、預金口座、利付き要求預金およびマネー・マーケット預金、ならびに定期預金などがあり、また商業および産業融資などの事業も行っています。金融サービスセクターにおける地域銀行業界に属するこの企業は、市場資本化額 2.4489 億ドル、年間売上高 9006 万ドル、従業員数 328 名という規模を持っています。これらの数値は、同社が地域銀行市場において中程度の規模を維持していることを示唆しており、限定的な地理的範囲に焦点を当てた業務モデルを反映しています。

財務健全性

同社の売上高(過去 12 ヶ月)は 9006 万ドルで、純利益は 2299 万ドル、EBITDA は開示されていません。売上高と純利益の間のギャップは、地域銀行の典型的な高コスト構造、つまり営業費用やプロビジョンが利益を大幅に圧縮していることを示しています。自由資金フローに関するデータは利用できませんが、現金残高は 2432 万ドルで、負債は 1 億 1131 万ドルです。債務対資本比率は開示されていませんが、現金保有額が負債額よりも低い水準にあるため、バランスシートは保守的な財務体質よりもややレバレッジを効かせていると解釈されます。流動性比率は開示されていませんが、現在の資産対負債の構成から短期的な流動性を推測することはできません。自己資本対資産(ROA)は 1.0% で、これは銀行セクターにおいて資産運用効率性が低いことを示しています。一方、自己資本利益率(ROE)は 8.8% で、これは管理層が株主資本に対して一定の収益性を確保できていることを意味します。

バリュエーション評価

trailing P/E(株価収益率)は 10.55 倍で、前方 P/E は 9.50 倍です。この差は、市場が将来の収益増加を期待しているか、あるいは現在の収益が過大評価されていることを示唆する可能性があります。株価対簿価比率は 0.89 倍であり、これは市場が同社の簿価に対してプレミアムを与えていない、あるいはむしろディスカウントをかけていることを意味します。株価対売上高比率は 2.72 倍、EV/EBITDA は開示されていません。これらの代替評価指標は、同社の収益力に対する市場の評価が、純資産ベースでの評価よりも売上ベースでの評価を重視している傾向があることを示唆しています。52 週の高値は 17.89 ドル、低値は 13.35 ドルです。現在の株価はこの範囲のどこに位置するかは計算できませんが、これらの値は直近の価格変動の全幅を示しています。ベータ値は 0.59 で、これは同社の株価変動が広範な市場の動きに対してはるかに低く、防御的な特性を持っていることを示しています。

Growth & Income

売上高の成長率は年率 3.5% で、利益の成長率は年率 -7.1% です。収益は緩やかに成長していますが、利益は減少しており、これはコスト構造の悪化や費用増加が収益の成長を上回っていることを示しています。配当利回りは 5.1% で、配当支払比率は 54.0% です。この配当支払比率は、純利益の半分近くを配当に充てていることを意味し、利益が減少している現状を考慮すると、配当の持続可能性には慎重な見方が必要です。同社は利益を成長への再投資よりも株主への分配に優先させており、これは成熟した金融機関としての性格を示しています。全体として、同社の成長と収益のプロファイルは、収益の緩やかな拡大と利益の圧縮、ならびに安定した配当政策という特徴を持っています。

同業他社比較

LCNB Corp. (LCNB) は銀行 - 地方業界で事業を展開しています。時価総額による最も近い同業他社との比較は以下の通りです:

企業名 ティッカー 時価総額 PER
LCNB Corp. LCNB $238.48M 10.4
HDFC Bank Limited HDB $127.28B 17.7
Mizuho Financial Group, Inc. MFG $112.66B 14.7
ICICI Bank Limited IBN $94.03B 16.8

銀行 - 地方業界の平均PERは15.7倍です。LCNB Corp.のPERは10.4です。

この分析はAIによって生成されたものであり、情報提供のみを目的としています。投資アドバイスではありません。データは遅延または不正確な場合があります。投資判断を行う前に、必ずご自身で調査を行い、資格を持つファイナンシャルアドバイザーにご相談ください。

LCNB Corp.について

LCNB Corp. operates as the financial holding company for LCNB National Bank that provides banking services in the United States. It offers checking and savings accounts; interest-bearing demand and money market deposit; and time certificates. The company also provides commercial and industrial, commercial and residential real estate, agricultural, construction, various types of consumer, and small business administration loans; residential mortgage loans, such as loans for purchasing or refinancing personal residences, home equity lines of credit, and loans for commercial or consumer purposes secured by residential mortgages; and consumer lending comprising automobile, boat, home improvement, and personal loans. In addition, it offers trust administration, estate settlement, and fiduciary services; and investment management of trusts, agency accounts, individual retirement accounts, and foundations/endowments. Further, the company offers investment services and products, including financial needs analysis, mutual funds, securities trading, annuities, and life insurance; and security brokerage services. Additionally, it provides safe deposit boxes, night depositories, cashier's checks, bank-by-mail, ATMs, cash and transaction services, debit cards, wire transfers, electronic funds transfer, utility bill collections, notary public service, cash management services, telephone banking, PC Internet banking, mobile banking, and other services for individuals and businesses. LCNB Corp. was founded in 1877 and is headquartered in Lebanon, Ohio.

企業説明は英語で表示されています。

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主要指標

時価総額
$238.48M
PER
10.40
52週高値
$17.89
52週安値
$13.75
平均出来高
25.95K
ベータ
0.58
配当利回り
5.26%

データはYahoo Financeよりyfinance経由で提供。毎日更新。

企業情報

取引所
NASDAQ
United States
従業員数
328