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Jack Henry & Associates, Inc. (JKHY) 株式分析

テクノロジー

Jack Henry & Associates, Inc.

$137.36

$-2.83 (-2.02%)

最終更新日: 2026年5月26日

株価推移

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分析

企業概要

ジャック・ヘンリー&アソシエイツ(JKHY)は、金融技術企業として人々と金融機関をテクノロジーソリューションおよび決済処理サービスを通じて接続することを事業としています。同社は、コア、ペイメントズ、コンプリメンタリ、コーポレートおよびその他という 4 つのセグメントを運営しており、それぞれが特定の市場ニーズに応える製品とサービスを提供しています。この企業はテクノロジーセクターに属し、情報技術サービス産業において事業を展開しており、これはデジタル変革の需要に対応する重要な役割を担っています。市場資本は 111 億ドルで、年間売上高は 24.6 億ドル、従業員数は 7,200 名に及ぶ規模を誇ります。これらの財務指標は、同社が成熟した市場で安定した収益基盤を築いていることを示唆しており、情報技術サービス業界における主要なプレイヤーとしての地位を反映しています。

財務健全性

同社の四半期ベースの売上高は 24.6 億ドル、純利益は 5.07 億ドル、EBITDA は 6.96 億ドルです。売上高と純利益の間に存在するギャップは、企業のコスト構造、特に営業費用や税金の重みを示しており、利益率の形成プロセスを明確にします。フリーキャッシュフローは 3.35 億ドルであり、これは企業が資本支出や配当支払いを含む財務的柔軟性を保持していることを意味します。グロスマージンは 43.8%、営業マージンは 25.7%、利益率は 20.6% と、各マージン水準はコスト管理効率と価格設定能力の高さを示しています。現金資産は 2,822 万ドル、負債は 6.85 億ドルであり、負債対資本比率は 3.11 です。現金と負債の比較から、負債残高が現金残高を上回っていますが、全体的なバランスシートは保守的かつ健全な状態にあります。流動性比率は 1.60 であり、これは短期的な支払い義務を賄うための流動性が適切であることを示しています。自己資本に対する利益率は 24.3%、総資産に対する利益率は 13.3% であり、これらのリターン指標は経営陣が資本を効率的に活用し、高い収益を生み出していることを示しています。

バリュエーション評価

trailing P/E ラシオは 22.01 倍、フォワード P/E は 21.93 倍です。この 2 つの指標の差は、期待される収益の軌道や将来の業績に対する市場の認識が現時点の収益に比べてわずかに異なることを示唆しています。株価対簿価比率は 5.02 倍であり、これは市場が簿価に対してプレミアムを付けていることを意味します。株価対売上高比率は 4.50 倍、EV/EBITDA は 15.95 倍です。これらの代替的なバリュエーション指標は、収益やキャッシュフローの成長性を考慮した企業の価値評価を示しており、市場評価が合理的であることを裏付けています。52 週の高値は 193.39 ドル、低値は 144.12 ドルであり、現在の株価はこの範囲のどこに位置するかを計算して示す必要があります。ベータ値は 0.72 であり、これは広範な市場変動に対して株価が比較的安定しており、市場全体のボラティリティよりも低い変動を示していることを意味します。

Growth & Income

売上高の年次成長率は 7.9%、利益の年次成長率は 28.4% です。利益成長率が売上成長率を上回っていることは、規模の経済や価格転嫁能力が機能しており、収益性が向上していることを示唆しています。配当支払企業として、配当利回りは 1.5%、支払比率は 33.3% です。この支払比率は、企業の利益水準を考慮すると持続可能であり、将来の配当増加の余地を残しています。全体としての成長とインカムプロファイルは、収益の安定した拡大と、健全な配当政策を組み合わせたバランスのとれた特徴を示しています。

同業他社比較

Jack Henry & Associates, Inc. (JKHY) はIT サービス業界で事業を展開しています。時価総額による最も近い同業他社との比較は以下の通りです:

企業名 ティッカー 時価総額 PER
Jack Henry & Associates, Inc. JKHY $9.76B 19.2
International Business Machines Corporation IBM $235.62B 22.2
Accenture plc ACN $108.93B 14.5
Infosys Limited INFY $48.90B 15.1

IT サービス業界の平均PERは34.8倍です。Jack Henry & Associates, Inc.のPERは19.2です。

この分析はAIによって生成されたものであり、情報提供のみを目的としています。投資アドバイスではありません。データは遅延または不正確な場合があります。投資判断を行う前に、必ずご自身で調査を行い、資格を持つファイナンシャルアドバイザーにご相談ください。

Jack Henry & Associates, Inc.について

Jack Henry & Associates, Inc. operates as a financial technology company that connects people and financial institutions through technology solutions and payment processing services. It operates through four segments: Core, Payments, Complementary, and Corporate and Other. The Core segment provides core information processing platforms to banks and credit unions, which consist of integrated applications required to process deposit, loan, general ledger transactions, and maintain centralized accountholder information. The Payments segment offers secure payment processing tools and services, including ATM, automated clearing house origination and remote deposit capture processing, and risk management products and services, as well as debit and credit card processing services, and online and mobile bill pay solutions. The Complementary segment provides software, and hosted processing platforms and services comprising digital/mobile banking, treasury, online account opening, fraud/anti-money laundering, and lending/deposit solutions. The Corporate and Other segment offers hardware and other products. It offers specialized financial performance, imaging and payment, information security and risk management, retail delivery, and online and mobile solutions to financial services organizations and corporate entities. The company also provides SilverLake system, a system primarily designed for commercial-focused banks; Symitar, a system designed for credit unions; CIF 20/20, a parameter-driven system for banks; and Core Director, a system with point-and-click operation for banks. It provides digital products and services under the Banno Digital Platform, and electronic payment solutions; hardware systems; implementation, training, and support and service solutions; data center solutions; and data and transaction processing, and software licensing and related services, as well as professional services. The company was founded in 1976 and is headquartered in Monett, Missouri.

企業説明は英語で表示されています。

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主要指標

時価総額
$9.76B
PER
19.18
52週高値
$193.39
52週安値
$132.36
平均出来高
1.06M
ベータ
0.63
配当利回り
1.73%

データはYahoo Financeよりyfinance経由で提供。毎日更新。

企業情報

取引所
NASDAQ
United States
従業員数
7,300