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Jack Henry & Associates, Inc. (JKHY) 股票分析

科技

Jack Henry & Associates, Inc.

$137.36

$-2.83 (-2.02%)

最后更新: 2026年5月26日

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分析

公司概述

杰克亨利与关联公司(Jack Henry & Associates, Inc.)是一家金融科技企业,通过技术解决方案和支付处理服务将人员与金融机构连接起来。该公司主要通过四个部门运营,包括核心、支付、互补以及企业和其他部门,其中核心部门提供关键的技术支持服务。该企业属于技术部门下的信息技术服务行业,这意味着其业务重心在于为金融机构提供必要的数字化基础设施和数据处理能力。公司的市场资本化规模为 111 亿美元,年度营收达到 24.6 亿美元,员工数量为 7200 人。这些财务规模指标表明杰克亨利在金融科技领域占据着显著的市场地位,其营收体量反映了公司在行业内广泛的客户基础和持续的业务扩张能力。

财务健康

该公司的年度营收为 24.6 亿美元,净利润为 5.0737 亿美元,息税折旧摊销前利润(EBITDA)为 6.9647 亿美元。净利润与营收之间的差距揭示了公司的成本结构,其中 5.0737 亿美元的净利润相对于 24.6 亿美元的营收显示出公司在运营中保持了相当程度的成本控制能力。公司的自由现金流为 3.3526 亿美元,这一积极指标体现了公司在维持日常运营后仍具备将现金用于再投资或偿还债务的财务灵活性。在利润表分析方面,公司的毛利率为 43.8%,运营利润率为 25.7%,净利润率为 20.6%,这三个比率分别反映了公司在产品定价、运营效率以及最终盈利转化方面的综合能力。资产负债表显示公司拥有 2822 万美元的现金,同时背负 6.85 亿美元的债务,债务权益比为 3.11,这表明公司的资产负债表相对于其权益规模而言处于杠杆状态。流动比率为 1.60,这一数值表明公司在短期内的流动资产足以覆盖流动负债,显示出良好的短期流动性状况。权益回报率(ROE)为 24.3%,资产回报率(ROA)为 13.3%,这两个回报指标揭示了管理层在利用股东权益和总资产方面的高效性,能够为企业创造超过行业平均水平的回报。

估值评估

杰克亨利的远期市盈率(Forward P/E)为 21.93,而滚动市盈率(TTM P/E)为 22.01。两者之间微小的差异暗示分析师对未来盈利增长持相对平稳的预期,并未预测到显著的盈利加速或减速。该公司的市净率(Price to Book)为 5.02,这一比率表明市场给予该公司资产账面价值五倍以上的溢价,反映了市场对其无形资产和盈利能力的认可。此外,公司的市销率(Price to Sales)为 4.50,企业价值倍数(EV/EBITDA)为 15.95,这些替代估值指标进一步证实了市场愿意为该公司的收入增长潜力和现金流生成能力支付较高的价格。从股价波动范围来看,该股票在过去 52 周内的最高价为 193.39 美元,最低价为 144.12 美元。基于当前市场数据,若以最高价 193.39 美元为基准,股价处于该区间的高位区域,而若以最低价 144.12 美元为基准,则显示出较大的上涨空间,具体位置需结合实时价格判断其相对于 52 周区间的百分比偏差。该公司的贝塔系数(Beta)为 0.72,这意味着其股价波动性低于大盘平均水平,显示出相对于更广泛市场的较低系统性风险特征。

增长与收益

在增长方面,公司的年度营收增长率为 7.9%,而每股收益(Earnings)的同比增长率达到了 28.4%。盈利增长速度显著快于营收增长,这通常暗示公司在定价权、成本优化或产品组合升级方面取得了实质性进展。作为股息支付者,该公司目前的股息收益率为 1.5%,派息率为 33.3%。考虑到其强劲的盈利增长和健康的自由现金流,这一派付率在覆盖当前盈利水平方面具有可持续性,能够为股东提供稳定的现金流回报。整体而言,杰克亨利呈现出营收稳健增长与盈利加速并行的特征,同时通过适度的股息分配与留存收益相结合的方式,兼顾了股东当期回报与长期资本增值的需求。

同行比较

Jack Henry & Associates, Inc. (JKHY) 在信息技术服务行业运营。以下是其与市值最接近的同行的比较:

公司 代码 市值 市盈率
Jack Henry & Associates, Inc. JKHY $9.76B 19.2
International Business Machines Corporation IBM $235.62B 22.2
Accenture plc ACN $108.93B 14.5
Infosys Limited INFY $48.90B 15.1

信息技术服务行业平均市盈率为34.8倍。Jack Henry & Associates, Inc.的市盈率为19.2。

本分析由AI生成,仅供参考,不构成投资建议。数据可能存在延迟或不准确。在做出投资决策之前,请务必进行自己的研究并咨询合格的财务顾问。

关于Jack Henry & Associates, Inc.

Jack Henry & Associates, Inc. operates as a financial technology company that connects people and financial institutions through technology solutions and payment processing services. It operates through four segments: Core, Payments, Complementary, and Corporate and Other. The Core segment provides core information processing platforms to banks and credit unions, which consist of integrated applications required to process deposit, loan, general ledger transactions, and maintain centralized accountholder information. The Payments segment offers secure payment processing tools and services, including ATM, automated clearing house origination and remote deposit capture processing, and risk management products and services, as well as debit and credit card processing services, and online and mobile bill pay solutions. The Complementary segment provides software, and hosted processing platforms and services comprising digital/mobile banking, treasury, online account opening, fraud/anti-money laundering, and lending/deposit solutions. The Corporate and Other segment offers hardware and other products. It offers specialized financial performance, imaging and payment, information security and risk management, retail delivery, and online and mobile solutions to financial services organizations and corporate entities. The company also provides SilverLake system, a system primarily designed for commercial-focused banks; Symitar, a system designed for credit unions; CIF 20/20, a parameter-driven system for banks; and Core Director, a system with point-and-click operation for banks. It provides digital products and services under the Banno Digital Platform, and electronic payment solutions; hardware systems; implementation, training, and support and service solutions; data center solutions; and data and transaction processing, and software licensing and related services, as well as professional services. The company was founded in 1976 and is headquartered in Monett, Missouri.

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关键指标

市值
$9.76B
市盈率
19.18
52周最高
$193.39
52周最低
$132.36
平均成交量
1.06M
Beta系数
0.63
股息率
1.73%

数据由Yahoo Finance通过yfinance提供。每日更新。

公司信息

交易所
NASDAQ
国家
United States
员工数
7,300