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Hancock Whitney Corporation (HWC) 株式分析

金融サービス

Hancock Whitney Corporation

$68.16

+$0.66 (+0.98%)

最終更新日: 2026年5月26日

株価推移

分析

企業概要

ハンコック・ウイニティ・コーポレーションは、米国における商業、小規模企業、および小売顧客向けに伝統的およびオンラインの銀行サービスを提供するハンコック・ウイニティ・バンクの金融持株会社として機能しています。同社は金融サービスセクターの銀行(地域銀行)業界に属しており、この業界は地域経済に根ざした資金調達の役割を担っています。市場時価総額は 55 億 8000 万ドルに達し、従業員数は 3,627 名で、これは同社の事業規模と組織的な複雑さを示す指標となります。これらの財務指標は、同社が地域銀行市場において中堅的な存在であると同時に、安定した収益基盤を維持するための一定の規模を有していることを示唆しています。

財務健全性

年次総収益は 14 億 6000 万ドルで、純利益は 4 億 8400 万ドルを記録しています。EBITDA は利用可能なデータとして提供されていませんが、収益と純利益の間のギャップは、銀行業特有の構造コストや税金、および事業費用の規模を示しています。フリーキャッシュフローの数値は利用できませんが、同社の財務的柔軟性を評価する際にはこの指標が重要視されるべきです。グロス・マージンは 0.0%、営業マージンは 45.5%、利益マージンは 33.3% であり、それぞれが銀行の収益構造を異なる視点から反映しています。現金残高は 7 億 5839 万ドルで、対比する負債は 14 億 3000 万ドルです。負債対資本比率は利用可能データとして提示されていませんが、現金と負債の単純比較から財務構造の一部を推測できます。流動性比率は利用可能なデータとして提供されていません。自己資本利益率(ROE)は 11.3%、総資産利益率(ROA)は 1.4% であり、これらのリターン指標は管理職による資本効率と資産運用の効果を測定します。

バリュエーション評価

トリリング P/E レシオは 12.04 倍、フォワード P/E は 10.10 倍です。これらの値の差は、市場が将来の収益成長を期待しているか、あるいは短期的な収益圧縮を想定しているかを示唆しています。株価対簿価比率は 1.26 倍で、簿価に対して市場が付与しているプレミアムは極めて限定的であることを意味します。株価対売上高比率は 3.82 倍、EV/EBITDA は利用可能なデータとして提供されていません。これらの代替的なバリュエーション指標は、収益やキャッシュフローに基づく伝統的な評価方法とは異なる視点から企業の価値を測ります。52 週間の最高値は 75.43 ドル、最低値は 44.67 ドルです。現在の株価はこの範囲のどこに位置するかは、利用可能な具体的な株価データが提供されていないため計算できませんが、このスプレッドは過去 1 年間のボラティリティの度合いを示しています。ベータ値は 1.03 であり、これは広範な市場の変動に対して、同社の株価がわずかにより高い感応度を示すことを意味します。

Growth & Income

年次収益成長率は 6.8%、収益成長率は 7.3% です。収益成長率が収益成長率を上回っている点は、利益率が改善しているか、またはコスト管理が強化されている可能性を示唆します。配当利回りは 2.7%、配当支払比率は 31.8% です。この支払比率は、利益の一部を配当として分配し、残りは再投資に充てていることを示しており、持続可能性が高い水準にあります。同社は収益を成長投資に再配分するのではなく、安定した配当支払いを通じて株主還元を行う戦略を採用しています。全体として、同社は安定した収益成長と適切な配当政策を組み合わせたバランスの取れた成長と収益のプロフィールを持っています。

同業他社比較

Hancock Whitney Corporation (HWC) は銀行 - 地方業界で事業を展開しています。時価総額による最も近い同業他社との比較は以下の通りです:

企業名 ティッカー 時価総額 PER
Hancock Whitney Corporation HWC $5.53B 14.0
HDFC Bank Limited HDB $127.28B 17.7
Mizuho Financial Group, Inc. MFG $112.66B 14.7
ICICI Bank Limited IBN $94.03B 16.8

銀行 - 地方業界の平均PERは15.7倍です。Hancock Whitney CorporationのPERは14.0です。

この分析はAIによって生成されたものであり、情報提供のみを目的としています。投資アドバイスではありません。データは遅延または不正確な場合があります。投資判断を行う前に、必ずご自身で調査を行い、資格を持つファイナンシャルアドバイザーにご相談ください。

Hancock Whitney Corporationについて

Hancock Whitney Corporation operates as the financial holding company for Hancock Whitney Bank that provides traditional and online banking services to commercial, small business, and retail customers in the United States. The company offers various transaction and savings deposit products, such as brokered deposits, time deposits, and money market accounts; treasury management services; secured and unsecured loan products, including revolving credit facilities; letters of credit and similar financial guarantees; trust and investment management services to retirement plans, corporations, and individuals; and investment advisory and brokerage products. It also provides commercial and industrial loans, such as commercial non-real estate and real estate loans; construction and land development loans; residential mortgages; and consumer loans comprising second lien mortgage home loans, home equity lines of credit, and nonresidential consumer purpose loans, automobiles, recreational vehicles and boats, other personal purposes, deposit account secured loans, and small portfolio of credit card receivables. In addition, the company offers commercial finance products to middle market and corporate clients comprising leases and related structures; invests in new market tax credit activities and holds certain foreclosed assets; fixed annuity and life insurance products, investment management and advisory, and other services; and underwrites transactions primarily for banking clients, as well as debt and mortgage-related securities. The company was founded in 1899 and is headquartered in Gulfport, Mississippi.

企業説明は英語で表示されています。

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主要指標

時価総額
$5.53B
PER
14.02
52週高値
$75.43
52週安値
$52.89
平均出来高
881.48K
ベータ
0.98
配当利回り
2.79%

データはYahoo Financeよりyfinance経由で提供。毎日更新。

企業情報

取引所
NASDAQ
United States
従業員数
3,658