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Business First Bancshares, Inc. (BFST) 株式分析

金融サービス

Business First Bancshares, Inc.

$28.20

+$0.36 (+1.29%)

最終更新日: 2026年5月26日

株価推移

分析

企業概要

ビジネスファーストバンクシェアーズ・インコーポレイテッドは、ロウイジアナ州およびテキサス州で各種銀行製品およびサービスを提供する b1BANK の銀行持株会社として運営されています。同社は金融サービスセクターに属し、特に地域銀行産業において顧客に対して預金および融資サービスを提供しています。この企業の市場資本化額は 9 億 4,075 万ドルで、年間の売上高は 3 億 1,276 万ドル、従業員数は 821 名です。これらの財務指標は、同地域における安定した収益基盤を持つ中規模金融機関としての地位を示唆しており、地域経済との密接な結びつきを反映しています。

財務健全性

同社の年次売上高(TTM)は 3 億 1,276 万ドルで、純利益(TTM)は 8,246 万ドルです。EBITDA は提供された情報に N/A と記載されているため、この指標については言及しません。売上高から純利益への変換プロセスにおけるコスト構造は、収益の約 26.1 割が利益として残っていることを示しており、銀行業特有の高い固定費構造を反映しています。フリーキャッシュフローは提供された情報に N/A と記載されているため、この指標については言及しません。粗利益率は 0.0% であり、これは金融仲介ビジネスの性質上、商品販売ではなく手数料収入と金利差収入が収益源であることを意味します。営業利益率は 36.2%、純利益率は 28.1% であり、それぞれが企業の運営効率と最終的な収益性を示す重要な尺度となっています。現金残高は 6 億 916 万ドルで、負債は 5 億 7,809 万ドルです。負債対資本比率は提供された情報に N/A と記載されているため、この指標については言及しません。総現金残高が総負債を上回っている点は、短期的な財務の健全性を示唆しますが、詳細な負債構成や資本構成を無視した単純な比較には注意が必要です。流動性比率は提供された情報に N/A と記載されているため、この指標については言及しません。自己資本利益率(ROE)は 10.4%、資産利益率(ROA)は 1.1% です。これらのリターン指標は、管理層が株主資本を効率的に活用し、相対的に低い金利環境下でも収益を創出できる能力を有していることを示しています。

バリュエーション評価

trailing P/E(TTM)は 10.31 倍で、将来 P/E は 8.76 倍です。将来 P/E が trailing P/E より低いことは、市場が将来の収益成長を期待し、株価収益率の低下を見込んでいることを示唆しています。株価対簿価比率は 1.14 倍であり、これは簿価に対してわずかな市場プレミアムが評価されているか、あるいは市場が将来の収益成長に懐疑的な姿勢を示している可能性があります。株価対売上高比率は 3.01 倍で、EV/EBITDA は提供された情報に N/A と記載されているため、この指標については言及しません。これらの代替評価指標は、同社の収益成長性と市場価値の整合性を多角的に評価する手がかりとなります。52 週間の最高値は 30.32 ドル、最低値は 20.93 ドルです。現在の株価はこの範囲のどこに位置しているかを正確に計算せずに、単にこれらの価格帯が存在することを記述します。ベータ値は 0.82 であり、これは同社の株価変動が広範な市場全体の動きに対して比較的低い感応度を示しており、相対的に安定した価格変動特性を有していることを意味します。

Growth & Income

年次売上成長率は 12.9%、利益成長率は 37.6% です。利益成長率が売上成長率を大幅に上回っている点は、企業が既存事業の効率化や高収益事業の拡大を通じて収益構造を改善している可能性を示しています。配当利回りは 2.0%、配当支払い率は 20.4% です。この支払い率は、企業の収益成長に比べて配当支払いが抑制されており、利益成長率の 37.6% という高い水準を維持するために内部留保を重視する経営方針を反映しています。企業は配当よりも成長への再投資を優先する姿勢を示しており、これは地域銀行における競争力維持のための資本強化戦略の一環と考えられます。全体として、同社は収益の安定した成長と適度な配当支払いを両立する財務プロファイルを有しており、地域の金融需要に対応した堅実な運営が行われていることが示唆されます。

同業他社比較

Business First Bancshares, Inc. (BFST) は銀行 - 地方業界で事業を展開しています。時価総額による最も近い同業他社との比較は以下の通りです:

企業名 ティッカー 時価総額 PER
Business First Bancshares, Inc. BFST $921.52M 10.0
HDFC Bank Limited HDB $127.28B 17.7
Mizuho Financial Group, Inc. MFG $112.66B 14.7
ICICI Bank Limited IBN $94.03B 16.8

銀行 - 地方業界の平均PERは15.7倍です。Business First Bancshares, Inc.のPERは10.0です。

この分析はAIによって生成されたものであり、情報提供のみを目的としています。投資アドバイスではありません。データは遅延または不正確な場合があります。投資判断を行う前に、必ずご自身で調査を行い、資格を持つファイナンシャルアドバイザーにご相談ください。

Business First Bancshares, Inc.について

Business First Bancshares, Inc. operates as the bank holding company for b1BANK that provides various banking products and services in Louisiana and Texas. It offers various deposit products and services, including checking and savings, time, and money market accounts; and certificates of deposits, remote deposit capture, and direct deposit services. The company also provides commercial and industrial loans, such as working capital, term, equipment financing, asset acquisition, expansion and development, borrowing base, and other loan products, as well as commercial lines of credit, accounts receivable factoring, agricultural financing, and letters of credit; construction and development loans; commercial real estate loans; residential real estate loans comprising first and second lien 1-4 family mortgage loans, and home equity lines of credit; and consumer loans, including secured and unsecured installment, and term loans. In addition, it offers wealth management products, including mutual funds, annuities, individual retirement accounts, and other financial products, as well as other fiduciary and private banking products and services. Further, the company provides a range of other financial services comprising debit and credit cards, treasury and cash management, merchant, automated clearing house, lock-box, receivables factoring, correspondent banking, and other treasury services, as well as employee and payroll benefits solutions; and drive-through banking facilities, automated teller machines, night depository, personalized checks, electronic funds transfer, domestic and foreign wire transfer, traveler's checks, vault, loan and deposit sweep accounts, interest-rate swaps, small business administration products, online and mobile banking, e-statements, and bank-by-mail services. Business First Bancshares, Inc. was incorporated in 2006 and is headquartered in Baton Rouge, Louisiana.

企業説明は英語で表示されています。

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主要指標

時価総額
$921.52M
PER
10.00
52週高値
$30.32
52週安値
$22.52
平均出来高
187.69K
ベータ
0.78
配当利回り
2.13%

データはYahoo Financeよりyfinance経由で提供。毎日更新。

企業情報

取引所
NASDAQ
United States
従業員数
821