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BancFirst Corporation (BANF) 株式分析

金融サービス

BancFirst Corporation

$112.38

+$1.07 (+0.96%)

最終更新日: 2026年5月26日

株価推移

分析

企業概要

バンクファースト・コーポレーションは、米国の小売顧客および中小企業に対して包括的な商業銀行サービスを提供する銀行持株会社として運営されています。同社は金融サービスセクターに属し、特に地域銀行という産業分野で事業活動を行っており、これは地域経済の需要に密着した金融インフラを構築することを意味します。市場規模としては、時価総額が 38 億 6,000 万ドルで、年間の収益は 6 億 8,496 万ドル、従業員数は 2,260 名という規模を有しています。これらの数値は、同社が地域銀行市場において中規模のプレイヤーとして確立されており、安定した収益基盤と一定規模の組織運営能力を備えていることを示唆しています。

財務健全性

収益(TTM)は 6 億 8,496 万ドルで、純利益(TTM)は 2 億 4,061 万ドルであり、EBITDA はデータとして入手できません。収益と純利益の間に存在する約 4 億 4,435 万ドルの差額は、銀行業特有の運転資金コストや一般管理費用、および税金などの非金利支出がどのように利益を圧迫しているかを示すコスト構造の反映です。フリーキャッシュフローおよび現金残高の具体的な流動性分析については、現金残高が 45 億 2,000 万ドルと非常に大きく、債務が 1 億 6,217 万ドルと比べて圧倒的に多い点から財務的な余裕が窺えます。しかし、フリーキャッシュフローの項目自体はデータとして提供されておらず、これが企業の短期的な配当支払や株主還元活動の資金源としての直接的な意味合いを完全に断定することはできません。粗利益率は 0.0%、営業利益率は 49.2%、利益率は 35.1% であり、銀行業の特性上粗利益がゼロであることは金融資産の運用益が主収益源であることを示し、高い営業利益率は手数料収入や貸倒引当金の処理効率の良さを反映しています。現金と債務を比較すると、現金は債務の約 27 倍に相当し、債務対資本比率はデータとして提供されておらず、バランスシートは極めて保守的な構造を有していると言えます。流動性を示すカレントレシオはデータとして提供されておらず、短期的な債務履行能力の直接的な指標として明示的な数値を提示することはできません。また、自己資本利益率(ROE)は 13.8%、資産利益率(ROA)は 1.7% であり、これらは管理当局が株主資本に対して十分なリターンを生み出せている一方で、全資産ベースで見ると銀行業全体の平均水準に位置するか、あるいは資本効率の観点から評価すべき数値であることを示しています。

バリュエーション評価

トランゼリング P/E ラチオは 16.18 倍で、フォワード P/E は 16.17 倍であり、これらの値の差は極めて小さく、市場が将来の収益成長について大幅な見直しを待っているか、あるいは現在の収益予測がすでに反映されていることを示唆しています。株価対簿価比率は 2.08 倍であり、これは簿価ベースの価値に対して市場が約 2 倍のプレミアムを付けて評価していることを意味し、市場参加者が同社の将来性やブランド価値に一定の期待を抱いていることを示します。株価対売上比率は 5.64 倍で、EV/EBITDA はデータとして提供されておらず、これらの代替指標は収益成長の期待度と収益の質を評価する際の参照点として機能します。52 週間高は 138.77 ドル、52 週間低は 99.78 ドルであり、現在の株価がこのレンジのどこに位置するかを正確に計算するには現在の株価データが必要ですが、提供された範囲内での価格変動幅は約 28.99 ドルに相当します。ベータ値は 0.62 であり、これは同社の株価変動が広範な市場全体の動きに対して約 38% 低い変動率を示すことを意味し、防御的な特性を持つ資産であることを示唆しています。

Growth & Income

収益成長率(年間)は 11.2% で、利益成長率(年間)は 4.2% であり、収益は利益よりも速いペースで成長しているため、コスト構造の改善や効率化が収益に寄与しているが、純利益への転換には一定の時間差があることを示しています。配当利回りは 1.7% で、配当支払い比率は 26.7% であり、この支払い比率は純利益の約四分の一程度を配当として還元していることを意味し、残りの大部分は内部留保として再投資に回されている状態です。配当支払い比率が比較的低い水準にあることは、企業が自らの収益を成長機会の創出や資本強化に優先して投入する戦略を講じていることを示唆しています。全体として、同社は安定した収益成長と適度な配当還元を組み合わせた、バランスの取れた成長と収益のプロファイルを示しています。

同業他社比較

BancFirst Corporation (BANF) は銀行 - 地方業界で事業を展開しています。時価総額による最も近い同業他社との比較は以下の通りです:

企業名 ティッカー 時価総額 PER
BancFirst Corporation BANF $3.77B 15.4
HDFC Bank Limited HDB $127.28B 17.7
Mizuho Financial Group, Inc. MFG $112.66B 14.7
ICICI Bank Limited IBN $94.03B 16.8

銀行 - 地方業界の平均PERは15.7倍です。BancFirst CorporationのPERは15.4です。

この分析はAIによって生成されたものであり、情報提供のみを目的としています。投資アドバイスではありません。データは遅延または不正確な場合があります。投資判断を行う前に、必ずご自身で調査を行い、資格を持つファイナンシャルアドバイザーにご相談ください。

BancFirst Corporationについて

BancFirst Corporation operates as the bank holding company for BancFirst that provides a range of commercial banking services to retail customers, and small to medium-sized businesses in the United States. It operates through BancFirst Metropolitan Banks, BancFirst Community Banks, Pegasus, Worthington, and Other Financial Services segments. The company offers checking, negotiable order of withdrawal, savings, money market, health savings, coverdell education, individual retirement, and sweep accounts, as well as certificates of deposit, overdraft protection, and auto draft services. It also provides commercial real estate owner occupied and non-owner occupied, construction and development, construction residential real estate, residential real estate first lien, agricultural, commercial and consumer non-real estate, and oil and gas loans; lending activities, such as private banking, commercial and residential real estate, commercial and industrial, and energy loans; automobiles, home equity loans, and other personal loans; and securities investment products. In addition, the company offers investment management and administration of trusts for individuals, corporations, and employee benefit plans, as well as bond trustee and paying agent business for various Oklahoma municipalities and governmental entities; and provision of item processing, research, and other correspondent banking services to financial institutions and governmental units. Further, the company provides commercial and personal insurance products; and depository and funds transfer, collection, safe deposit box, cash management, and other services. It serves non-metropolitan trade centers and cities in the metropolitan statistical areas of Oklahoma. The company was formerly known as United Community Corporation and changed its name to BancFirst Corporation in November 1988. BancFirst Corporation was incorporated in 1984 and is headquartered in Oklahoma City, Oklahoma.

企業説明は英語で表示されています。

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主要指標

時価総額
$3.77B
PER
15.39
52週高値
$138.77
52週安値
$101.48
平均出来高
145.82K
ベータ
0.61
配当利回り
1.75%

データはYahoo Financeよりyfinance経由で提供。毎日更新。

企業情報

取引所
NASDAQ
United States
従業員数
2,260