TrustCo Bank Corp NY (TRST) Aktienanalyse

Unternehmensübersicht

TrustCo Bank Corp NY (TRST) kommt zum jüngsten Schlusskurs auf 922,73 Mio. $. Das Unternehmen ist der Branche Banken - Regional im Sektor Finanzdienstleistungen zugeordnet. Die erfasste Beschäftigtenzahl beträgt 742.

In den vergangenen 52 Wochen bewegte sich der Kurs zwischen 36,40 $ und 59,28 $. Der jüngste erfasste Schlusskurs für TRST beträgt 54,19 $ vom 21. Oktober 2026. Das sind −0,54 $ (−0,99 %) gegenüber dem vorherigen Schluss. Der jüngste Schlusskurs liegt 48,87 % über diesem 52-Wochen-Tief.

Finanzielle Gesundheit

Der Umsatz im Geschäftsjahr 2025 belief sich auf 187,92 Mio. $. Das sind +9,40 % gegenüber dem vorangegangenen Geschäftsjahr, in dem der Umsatz 171,77 Mio. $ betrug. Der Nettogewinn desselben Jahres betrug 61,14 Mio. $. Das sind +25,20 % gegenüber dem vorangegangenen Geschäftsjahr. Die Gewinnmarge liegt bei 33,41 %. Das sind 4 Prozentpunkte über dem Banken - Regional-Median von 29,44 %. Der Gewinn je Aktie der vergangenen zwölf Monate beträgt 3,59.

Über die 4 erfassten Geschäftsjahre bewegt sich der Umsatz von 199,40 Mio. $ im Jahr 2022 auf 187,92 Mio. $ im Jahr 2025. Die Zahl der erfassten Geschäftsjahre beträgt 4, davon 4 mit einem positiven Nettoergebnis.

Bewertungsanalyse

TRST wird mit einem Kurs-Gewinn-Verhältnis der vergangenen zwölf Monate von 15,09 gehandelt. Das liegt 25,44 % über dem Banken - Regional-Median von 12,03. Das erfasste erwartete KGV beträgt 18,88. Das PEG-Verhältnis, das das KGV ins Verhältnis zum erwarteten Gewinnwachstum setzt, beträgt 0,63. Das Kurs-Umsatz-Verhältnis beträgt 4,74. Beim Kurs-Umsatz-Verhältnis liegt das 32,39 % über dem Banken - Regional-Median von 3,58. Die hier genannten Mediane stammen aus 326 Banken - Regional-Unternehmen, die die Kennzahl ausweisen.

Die Gesamtrendite auf Zwölfmonatssicht beträgt +53,39 %. Über 10 Jahre ergibt sich eine annualisierte Rendite von +8,39 %. Das ausgewiesene Beta beträgt 0,66. Die annualisierte Volatilität über 10 Jahre beträgt 31,19 %.

Wachstum & Erträge

Die Dividendenrendite der vergangenen zwölf Monate beträgt 2,93 %. Das sind 0,3 Prozentpunkte über der Banken - Regional-Medianrendite von 2,68 %. Die angegebene Jahresrate beträgt 1,60 $ je Aktie. Der erfasste Ex-Dividenden-Tag ist der 4. September 2026. Dividenden sind für 11 Kalenderjahre erfasst; für 2026 beträgt die Zahl der Zahlungen 3 und ihre Summe 1,16 $ je Aktie. Im Jahr davor, 2025, waren es zusammen 1,48 $ je Aktie.

Unter den vollständigen Kalenderjahren im Datensatz brachte 2019 +30,75 % und 2018 −23,01 %. Im Datensatz stehen 9 vollständige Kalenderjahre, davon 6 mit einem Plus. 2026 läuft noch; seit Jahresbeginn beträgt die Gesamtrendite +33,22 %.