Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI) Aktienanalyse

Unternehmensübersicht

Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI) kommt zum jüngsten Schlusskurs auf 203,91 Mio. $. Das Unternehmen ist der Branche Banken - Regional im Sektor Finanzdienstleistungen zugeordnet. Die erfasste Beschäftigtenzahl beträgt 217.

Der jüngste erfasste Schlusskurs für CZWI beträgt 21,13 $ vom 21. Oktober 2026. Das sind −0,10 $ (−0,47 %) gegenüber dem vorherigen Schluss. Die erfasste 52-Wochen-Spanne reicht von 15,50 $ bis 24,43 $. Der jüngste Schlusskurs liegt 36,32 % über diesem 52-Wochen-Tief.

Finanzielle Gesundheit

Das jüngste vollständige Geschäftsjahr im Datensatz, 2025, weist einen Umsatz von 62,29 Mio. $ aus. Gegenüber dem Vorjahreswert von 56,29 Mio. $ entspricht das einer Veränderung von +10,67 %. Dasselbe Jahr schloss mit einem Nettogewinn von 14,42 Mio. $. Das sind +4,87 % gegenüber dem vorangegangenen Geschäftsjahr. Die Gewinnmarge liegt bei 21,98 %. Das sind 7,5 Prozentpunkte unter dem Banken - Regional-Median von 29,44 %. Der Gewinn je Aktie der vergangenen zwölf Monate beträgt 1,31.

Über die 4 erfassten Geschäftsjahre bewegt sich der Umsatz von 67,19 Mio. $ im Jahr 2022 auf 62,29 Mio. $ im Jahr 2025. Die Zahl der erfassten Geschäftsjahre beträgt 4, davon 4 mit einem positiven Nettoergebnis.

Bewertungsanalyse

CZWI wird mit einem Kurs-Gewinn-Verhältnis der vergangenen zwölf Monate von 16,13 gehandelt. Das liegt 34,08 % über dem Banken - Regional-Median von 12,03. Das erfasste erwartete KGV beträgt 9,74. Gemessen am Umsatz werden die Aktien mit dem 3,5-Fachen des Umsatzes gehandelt. Beim Kurs-Umsatz-Verhältnis liegt das 2,24 % unter dem Banken - Regional-Median von 3,58. Diese Kennzahlen werden von 326 Banken - Regional-Unternehmen ausgewiesen, und die genannten Mediane stammen aus dieser Gruppe.

Das Beta gegenüber dem Gesamtmarkt wird mit 0,51 angegeben. Die annualisierte Volatilität über 10 Jahre beträgt 28,6 %. Die Gesamtrendite auf Zwölfmonatssicht beträgt +38,34 %. Gemessen über 10 Jahre entspricht das +8,86 % pro Jahr bei Wiederanlage.

Wachstum & Erträge

CZWI zahlt eine Dividende mit einer Rendite von 1,49 %. Das sind 1,2 Prozentpunkte unter der Banken - Regional-Medianrendite von 2,68 %. Die angegebene Jahresrate beträgt 0,32 $ je Aktie. Der erfasste Ex-Dividenden-Tag ist der 7. August 2026. Dividenden sind für 10 Kalenderjahre erfasst; für 2026 beträgt die Zahl der Zahlungen 3 und ihre Summe 0,32 $ je Aktie. Im Jahr davor, 2025, waren es zusammen 0,36 $ je Aktie.

2026 läuft noch; seit Jahresbeginn beträgt die Gesamtrendite +20,41 %. Das stärkste vollständige Kalenderjahr im Datensatz ist 2024 mit +42,93 %, das schwächste 2018 mit −18,07 %. Im Datensatz stehen 9 vollständige Kalenderjahre, davon 5 mit einem Plus.