Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI) Análisis de acciones

Descripción de la empresa

Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI) capitaliza 212,98 M $ al último cierre. Está clasificada en la industria Bancos - Regionales, dentro del sector Servicios Financieros. La plantilla registrada es de 217 empleados.

El cierre más reciente registrado para CZWI es 22,07 $, con fecha 4 de septiembre de 2026. Eso supone +0,24 $ (+1,10 %) frente al cierre anterior. El rango registrado de 52 semanas va de 14,61 $ a 24,43 $. El último cierre se sitúa un 51,06 % por encima de ese mínimo de 52 semanas.

Salud financiera

El último ejercicio completo registrado, 2025, muestra ingresos de 62,29 M $. Frente al total del ejercicio anterior de 56,29 M $, eso representa una variación de +10,67 %. El mismo ejercicio cerró con un beneficio neto de 14,42 M $. Eso supone +4,87 % frente al ejercicio anterior. El margen de beneficio se sitúa en 21,98 %. Eso son 7,2 puntos porcentuales por debajo de la mediana de Bancos - Regionales, que es 29,15 %. El beneficio por acción de los últimos doce meses es 1,33.

A lo largo de los 4 ejercicios registrados, los ingresos pasan de 67,19 M $ en 2022 a 62,29 M $ en 2025. De esos 4 ejercicios, 4 presentan un beneficio neto positivo.

Evaluación de valoración

CZWI cotiza a una relación precio-beneficio de 16,59 sobre los últimos doce meses. Eso es un 31,46 % por encima de la mediana de Bancos - Regionales, que es 12,62. El P/E estimado registrado es 10,17. Medida contra las ventas, la acción cotiza a 3,65 veces los ingresos. En precio-ventas eso es un 3,11 % por debajo de la mediana de Bancos - Regionales, que es 3,77. 380 empresas de Bancos - Regionales declaran estas métricas, y las medianas citadas proceden de ese grupo.

La beta frente al mercado general se sitúa en 0,51. La volatilidad anualizada en un período de 10 años es 28,62 %. La rentabilidad del precio a un año es +34,77 %. Medido sobre 10 años, eso equivale a +9,83 % anual compuesto.

Crecimiento e ingresos

CZWI reparte un dividendo con una rentabilidad de 1,42 %. Eso son 1,3 puntos porcentuales por debajo de la rentabilidad mediana de Bancos - Regionales, que es 2,7 %. La tasa anual indicada es de 0,32 $ por acción. La fecha ex-dividendo registrada es 7 de agosto de 2026. Se registran dividendos en 10 años naturales; 2026 muestra 3 pagos por un total de 0,32 $ por acción. El año anterior, 2025, sumó 0,36 $ por acción.

2026 aún no ha terminado; el precio acumula +25,77 % en el año. El año natural completo más fuerte registrado es 2024, con +42,93 %; el más débil es 2018, con −18,07 %. De los 9 años naturales completos registrados, 5 cerraron al alza.