Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI) Análisis de acciones

Descripción de la empresa

Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI) capitaliza 203,91 M $ al último cierre. Está clasificada en la industria Bancos - Regionales, dentro del sector Servicios Financieros. La plantilla registrada es de 217 empleados.

El cierre más reciente registrado para CZWI es 21,13 $, con fecha 21 de octubre de 2026. Eso supone −0,10 $ (−0,47 %) frente al cierre anterior. El rango registrado de 52 semanas va de 15,50 $ a 24,43 $. El último cierre se sitúa un 36,32 % por encima de ese mínimo de 52 semanas.

Salud financiera

El último ejercicio completo registrado, 2025, muestra ingresos de 62,29 M $. Frente al total del ejercicio anterior de 56,29 M $, eso representa una variación de +10,67 %. El mismo ejercicio cerró con un beneficio neto de 14,42 M $. Eso supone +4,87 % frente al ejercicio anterior. El margen de beneficio se sitúa en 21,98 %. Eso son 7,5 puntos porcentuales por debajo de la mediana de Bancos - Regionales, que es 29,44 %. El beneficio por acción de los últimos doce meses es 1,31.

A lo largo de los 4 ejercicios registrados, los ingresos pasan de 67,19 M $ en 2022 a 62,29 M $ en 2025. De esos 4 ejercicios, 4 presentan un beneficio neto positivo.

Evaluación de valoración

CZWI cotiza a una relación precio-beneficio de 16,13 sobre los últimos doce meses. Eso es un 34,08 % por encima de la mediana de Bancos - Regionales, que es 12,03. El P/E estimado registrado es 9,74. Medida contra las ventas, la acción cotiza a 3,5 veces los ingresos. En precio-ventas eso es un 2,24 % por debajo de la mediana de Bancos - Regionales, que es 3,58. 326 empresas de Bancos - Regionales declaran estas métricas, y las medianas citadas proceden de ese grupo.

La beta frente al mercado general se sitúa en 0,51. La volatilidad anualizada en un período de 10 años es 28,6 %. La rentabilidad total a un año es +38,34 %. Medido sobre 10 años, eso equivale a +8,86 % anual compuesto.

Crecimiento e ingresos

CZWI reparte un dividendo con una rentabilidad de 1,49 %. Eso son 1,2 puntos porcentuales por debajo de la rentabilidad mediana de Bancos - Regionales, que es 2,68 %. La tasa anual indicada es de 0,32 $ por acción. La fecha ex-dividendo registrada es 7 de agosto de 2026. Se registran dividendos en 10 años naturales; 2026 muestra 3 pagos por un total de 0,32 $ por acción. El año anterior, 2025, sumó 0,36 $ por acción.

2026 aún no ha terminado; la rentabilidad total en el año es +20,41 %. El año natural completo más fuerte registrado es 2024, con +42,93 %; el más débil es 2018, con −18,07 %. De los 9 años naturales completos registrados, 5 cerraron al alza.