Civista Bancshares, Inc. (CIVB) Aktienanalyse

Unternehmensübersicht

Civista Bancshares, Inc. (CIVB) weist eine Marktkapitalisierung von 554,79 Mio. $ auf. Das Unternehmen ist der Branche Banken - Regional im Sektor Finanzdienstleistungen zugeordnet. Die erfasste Beschäftigtenzahl beträgt 548.

Die erfasste 52-Wochen-Spanne reicht von 19,82 $ bis 29,97 $. Der jüngste erfasste Schlusskurs für CIVB beträgt 26,75 $ vom 21. Oktober 2026. Das sind −0,16 $ (−0,59 %) gegenüber dem vorherigen Schluss. Der jüngste Schlusskurs liegt 34,96 % über diesem 52-Wochen-Tief.

Finanzielle Gesundheit

Der Umsatz im Geschäftsjahr 2025 belief sich auf 169,82 Mio. $. Das sind +11,79 % gegenüber dem vorangegangenen Geschäftsjahr, in dem der Umsatz 151,91 Mio. $ betrug. Der Nettogewinn desselben Jahres betrug 46,21 Mio. $. Das sind +45,86 % gegenüber dem vorangegangenen Geschäftsjahr. Die Gewinnmarge liegt bei 29,62 %. Das sind 0,2 Prozentpunkte über dem Banken - Regional-Median von 29,44 %. Der Gewinn je Aktie der vergangenen zwölf Monate beträgt 2,69.

Über die 4 erfassten Geschäftsjahre bewegt sich der Umsatz von 137,03 Mio. $ im Jahr 2022 auf 169,82 Mio. $ im Jahr 2025. Die Zahl der erfassten Geschäftsjahre beträgt 4, davon 4 mit einem positiven Nettoergebnis.

Bewertungsanalyse

CIVB wird mit einem Kurs-Gewinn-Verhältnis der vergangenen zwölf Monate von 9,92 gehandelt. Das liegt 17,54 % unter dem Banken - Regional-Median von 12,03. Bezogen auf die erwarteten Gewinne beträgt das Verhältnis 9,15. Das PEG-Verhältnis, das das KGV ins Verhältnis zum erwarteten Gewinnwachstum setzt, beträgt 1,37. Gemessen am Umsatz werden die Aktien mit dem 3,02-Fachen des Umsatzes gehandelt. Beim Kurs-Umsatz-Verhältnis liegt das 15,49 % unter dem Banken - Regional-Median von 3,58. Die hier genannten Mediane stammen aus 326 Banken - Regional-Unternehmen, die die Kennzahl ausweisen.

Das ausgewiesene Beta beträgt 0,65. Die Tagesrenditen über 10 Jahre ergeben annualisiert eine Volatilität von 36,83 %. In den vergangenen zwölf Monaten beträgt die Gesamtrendite +32,48 %. Gemessen über 10 Jahre entspricht das +8,78 % pro Jahr bei Wiederanlage.

Wachstum & Erträge

Die Dividendenrendite der vergangenen zwölf Monate beträgt 2,69 %. Zur angegebenen Rate sind das 0,72 $ je Aktie und Jahr. Der erfasste Ex-Dividenden-Tag ist der 4. August 2026. Dividenden sind für 10 Kalenderjahre erfasst; für 2026 beträgt die Zahl der Zahlungen 3 und ihre Summe 0,54 $ je Aktie. Im Jahr davor, 2025, waren es zusammen 0,68 $ je Aktie.

Unter den vollständigen Kalenderjahren im Datensatz brachte 2021 +42,42 % und 2020 −24,88 %. Im Datensatz stehen 9 vollständige Kalenderjahre, davon 5 mit einem Plus. 2026 läuft noch; seit Jahresbeginn beträgt die Gesamtrendite +22,92 %.