Wintrust Financial Corporation (WTFC) Análise de ações

Visão geral da empresa

Wintrust Financial Corporation (WTFC) tem uma capitalização de mercado de $ 9,94 bi. Está classificada na indústria Bancos - Regionais, dentro do setor Serviços Financeiros. O quadro de pessoal registrado é de 5.902 funcionários.

O fecho mais recente registrado para WTFC é $ 147,36, com data de 21 de outubro de 2026. Isso representa +$ 1,08 (+0,74%) em relação ao fecho anterior. O intervalo registrado de 52 semanas vai de $ 122,00 a $ 167,22. O último fecho situa-se 20,79% acima desse mínimo de 52 semanas.

Saúde financeira

O último ano fiscal completo registrado, 2025, mostra receitas de $ 2,73 bi. Em relação ao total de $ 2,45 bi do ano fiscal anterior, isso representa uma variação de +11,23%. O lucro líquido do mesmo ano foi $ 823,84 mi. Isso representa +18,53% em relação ao ano fiscal anterior. A margem de lucro situa-se em 32,81%. Isso são 3,4 pontos percentuais acima da mediana de Bancos - Regionais, que é 29,44%. O lucro por ação numa base de doze meses ascende a 13,04.

Ao longo dos 4 anos fiscais registrados, as receitas passam de $ 1,96 bi em 2022 para $ 2,73 bi em 2025. Desses 4 anos, 4 apresentam lucro líquido positivo.

Avaliação de valorização

O índice P/L dos últimos doze meses situa-se em 11,3. Isso é 6,07% abaixo da mediana de Bancos - Regionais, que é 12,03. O P/L estimado registrado é 10,44. O índice PEG, que compara o P/L com o crescimento esperado dos lucros, é 1,17. Em relação às vendas, a ação é negociada a 3,53 vezes as receitas. Em preço/vendas isso é 1,29% abaixo da mediana de Bancos - Regionais, que é 3,58. 326 empresas de Bancos - Regionais reportam estas métricas, e as medianas citadas vêm desse grupo.

O beta reportado é 0,89. Os retornos diários de 10 anos anualizam numa volatilidade de 37,24%. Nos últimos doze meses o retorno total foi de +15,54%. Ao longo de 10 anos, o retorno anualizado é +12,13%.

Crescimento e renda

WTFC paga um dividendo com um rendimento de 1,5%. Isso são 1,2 pontos percentuais abaixo do rendimento mediano de Bancos - Regionais, que é 2,68%. À taxa indicada isso representa $ 2,20 por ação por ano. A data ex-dividendo registrada é 6 de agosto de 2026. Estão registrados dividendos em 11 anos civis; 2026 mostra 3 pagamentos num total de $ 1,65 por ação. No ano anterior, 2025, o total foi de $ 2,00 por ação.

2026 ainda decorre; o retorno total acumula +6,52% no ano. O melhor ano civil completo registrado é 2021, com +51,10%; o pior é 2018, com −18,56%. Dos 9 anos civis completos registrados, 6 terminaram em alta.