Mechanics Bancorp (MCHB) Aandelenanalyse

Bedrijfsoverzicht

De markt waardeert Mechanics Bancorp (MCHB) op $ 3,50 mld. Het bedrijf is ingedeeld in de branche Banken - Regionaal, binnen de sector Financiële Diensten. Het bedrijf meldt een personeelsbestand van 1.756.

MCHB sloot voor het laatst op $ 15,82 op 4 september 2026. Dat is $ −0,02 (−0,13%) ten opzichte van de vorige slotkoers. Het vastgelegde 52-weeksbereik loopt van $ 12,70 tot $ 17,38. De laatste slotkoers ligt 24,57% boven dat 52-weken laag.

Financiële gezondheid

Het meest recente volledige boekjaar in de gegevens, 2025, laat een omzet van $ 663,16 mln. zien. Dat is +74,86% ten opzichte van het voorgaande boekjaar, toen de omzet $ 379,25 mln. bedroeg. Hetzelfde jaar werd afgesloten met een nettowinst van $ 265,74 mln. Dat is +816,37% ten opzichte van het voorgaande boekjaar. De winstmarge ligt op 37,88%. Dat is 8,7 procentpunt boven de Banken - Regionaal-mediaan van 29,15%. De winst per aandeel over de afgelopen twaalf maanden bedraagt 1,3.

Over de 4 boekjaren in de gegevens beweegt de omzet van $ 687,94 mln. in 2021 naar $ 663,16 mln. in 2025. Het aantal boekjaren in de gegevens is 4, waarvan 2 met een positief nettoresultaat.

Waarderingsbeoordeling

De K/W-verhouding over de afgelopen twaalf maanden staat op 12,17. Dat is 3,57% onder de Banken - Regionaal-mediaan van 12,62. Op basis van de verwachte winst bedraagt de verhouding 13,22. Afgezet tegen de omzet noteren de aandelen tegen 4,72 keer de omzet. Op koers-omzetverhouding is dat 25,11% boven de Banken - Regionaal-mediaan van 3,77. De hier genoemde medianen zijn berekend over 380 Banken - Regionaal-bedrijven die de maatstaf rapporteren.

Over de afgelopen twaalf maanden bedraagt het koersrendement +32,02%. Over 10 jaar komt het geannualiseerde rendement uit op −2,75%. De bèta ten opzichte van de bredere markt wordt opgegeven als 0,14. De dagrendementen over 10 jaar leiden geannualiseerd tot een volatiliteit van 47,92%.

Groei & inkomen

Aandeelhouders ontvangen dividend, wat op de laatste koers 9,86% oplevert. Dat is 7,2 procentpunt boven het mediane Banken - Regionaal-dividendrendement van 2,7%. Het aangegeven jaarbedrag is $ 1,56 per aandeel. De vastgelegde ex-dividenddatum is 28 augustus 2026. Dividenden zijn vastgelegd voor 6 kalenderjaren; voor 2026 bedraagt het aantal uitkeringen 2 en de som daarvan $ 1,10 per aandeel. Het jaar daarvoor, 2025, kwam het totaal uit op $ 0,21 per aandeel.

2026 loopt nog; sinds het begin van het jaar is de koersverandering +16,59%. Het sterkste volledige kalenderjaar in de gegevens is 2019 met +60,15%, het zwakste 2023 met −60,62%. De gegevens bevatten 9 volledige kalenderjaren, waarvan 5 met een plus.