First Financial Bankshares, Inc. (FFIN) Aandelenanalyse

Bedrijfsoverzicht

First Financial Bankshares, Inc. (FFIN) heeft een beurswaarde van $ 4,27 mld. Het bedrijf valt onder de sector Financiële Diensten en daarbinnen onder de branche Banken - Regionaal. Het geregistreerde aantal medewerkers is 1.500.

Het vastgelegde 52-weeksbereik loopt van $ 28,12 tot $ 36,52. FFIN sloot voor het laatst op $ 29,77 op 21 oktober 2026. Dat is $ −0,42 (−1,39%) ten opzichte van de vorige slotkoers. De laatste slotkoers ligt 5,87% boven dat 52-weken laag.

Financiële gezondheid

Het meest recente volledige boekjaar in de gegevens, 2025, laat een omzet van $ 617,11 mln. zien. Dat is +14,91% ten opzichte van het voorgaande boekjaar, toen de omzet $ 537,04 mln. bedroeg. De nettowinst over hetzelfde jaar bedroeg $ 253,58 mln. Dat is +13,45% ten opzichte van het voorgaande boekjaar. De gerapporteerde winstmarge is 43,28%. Dat is 13,8 procentpunt boven de Banken - Regionaal-mediaan van 29,44%. Op voortschrijdende basis komt de winst per aandeel uit op 2,02.

Over de 4 boekjaren in de gegevens beweegt de omzet van $ 519,83 mln. in 2022 naar $ 617,11 mln. in 2025. Het aantal boekjaren in de gegevens is 4, waarvan 4 met een positief nettoresultaat.

Waarderingsbeoordeling

Op basis van de winst over de afgelopen twaalf maanden noteren de aandelen tegen 14,74 keer de winst. Dat is 22,53% boven de Banken - Regionaal-mediaan van 12,03. De vastgelegde verwachte K/W is 13,98. De PEG-ratio, die de K/W afzet tegen de verwachte winstgroei, is 2,55. Afgezet tegen de omzet noteren de aandelen tegen 6,34 keer de omzet. Op koers-omzetverhouding is dat 77,31% boven de Banken - Regionaal-mediaan van 3,58. De hier genoemde medianen zijn berekend over 326 Banken - Regionaal-bedrijven die de maatstaf rapporteren.

De gerapporteerde bèta is 0,83. De geannualiseerde volatiliteit over 10 jaar bedraagt 32,06%. Over de afgelopen twaalf maanden bedraagt het totaalrendement −5,68%. Over 10 jaar komt het geannualiseerde rendement uit op +7,03%.

Groei & inkomen

FFIN keert dividend uit met een rendement van 2,91%. Dat is 0,2 procentpunt boven het mediane Banken - Regionaal-dividendrendement van 2,68%. Het aangegeven jaarbedrag is $ 0,88 per aandeel. De vastgelegde ex-dividenddatum is 14 september 2026. Dividenden zijn vastgelegd voor 11 kalenderjaren; voor 2026 bedraagt het aantal uitkeringen 3 en de som daarvan $ 0,63 per aandeel. Het jaar daarvoor, 2025, kwam het totaal uit op $ 0,75 per aandeel.

Sinds het begin van 2026 bedraagt het totaalrendement +0,98%. Van de volledige kalenderjaren in de gegevens leverde 2021 +42,25% op en 2022 −31,21%. De gegevens bevatten 9 volledige kalenderjaren, waarvan 6 met een plus.