회사 개요
리치먼드 뮤추얼 뱅크코포레이션 (RMBI) 은 피스트 뱅크 리치먼드라는 은행 홀딩사의 모회사로서 예금 및 대출 등 다양한 은행 서비스를 제공합니다. 이 기업은 금융 서비스 섹터 내의 지역 은행 산업에 속해 있으며, 이는 지역 경제에 직접적인 영향을 미치는 소규모 은행 네트워크의 특성을 반영합니다. 회사의 규모는 1.3263 억 달러의 시장 대우와 4676 만 달러의 연간 매출, 그리고 180 명의 직원을 통해 측정됩니다. 이러한 시장 대우와 매출액은 리치먼드 뮤추얼 뱅크코포레이션이 상대적으로 작은 자본 규모를 가진 지역 금융 기관임을 시사하며, 이는 주요 대형 은행에 비해 좁은 운영 범위와 지역 중심의 고객 기반을 의미합니다.
재무 건전성
회사는 최근 12 개월 동안 4676 만 달러의 매출을 기록했으며, 순이익은 1158 만 달러로 나타났습니다. EBITDA는 제공된 자료에 명시되어 있지 않습니다. 매출과 순이익 사이의 격차는 24.8%의 순이익률로 나타나며, 이는 고정 비용 구조와 운영 효율성이 상당한 수준임을 보여줍니다. 무료 현금 흐름은 자료에 제공되지 않았으며, 이는 단기 현금 유동성 평가에서 추가적인 제한 요인으로 작용할 수 있습니다. 총 부채는 25264 만 달러이고 현금 보유액은 1364 만 달러입니다. 부채 대 주식 비율은 자료에 명시되어 있지 않습니다. 자산 대비 부채 규모를 고려할 때, 현금 대비 부채가 높다는 점은 재무 구조가 부채 중심임을 나타내지만, 구체적인 부채 대 주식 비율이 없으므로 보수적인지 레버리지가 높은지는 정량적으로 판단하기 어렵습니다. 현재 비율은 자료에 제공되지 않습니다. 자기자본 대비 수익률 (ROE) 은 8.3%이며, 총자산 대비 수익률 (ROA) 은 0.8%입니다. ROE 가 8.3%라는 것은 주주 자본 대비 수익 창출 능력이 평균 수준을 약간 상회하고 있음을 의미하지만, ROA 가 0.8%로 낮다는 것은 자산 기반 수익률이 매우 낮음을 시사하여 관리 효율성이 자산 규모 대비 낮은 수익을 내고 있음을 반영합니다.
밸류에이션 평가
순이익에 대한 주가 비율 (P/E) 은 11.61 이며, 순이익에 대한 미래 주가 비율 (Forward P/E) 은 자료에 제공되지 않습니다. 전방WARD P/E 가 명시되지 않아 기대 수익률 증가나 감소에 대한 시장의 전망을 직접적으로 반영할 수 없습니다. 주가 대비 장부순자산 비율 (P/B) 은 0.90 으로, 이는 시장이该公司的 장부 가치를 거의 평가하거나 할인하여 평가하고 있음을 나타냅니다. 주가 대비 매출 비율은 2.84 이고, 기업 가치 대비 EBITDA 비율 (EV/EBITDA) 은 자료에 제공되지 않습니다. 이러한 대안적 평가 지표는 매출 기반 가치 평가와 장부 가치 기반 평가 모두에서 합리적인 수준을 유지하고 있음을 보여줍니다. 52 주 최고가는 15.24 달러이고 최저가는 11.80 달러입니다. 현재 주가는 이 범위 내에서 변동 중이며, 구체적인 현재 주가가 자료에 명시되어 있지 않으므로 정확한 퍼센트 계산은 불가능하나, 변동폭은 약 3.44 달러입니다. 베타는 0.24 로, 이는 시장 변동성에 비해该公司的 주가가 훨씬 덜 민감하게 반응함을 의미합니다.
Growth & Income
매출同比增长율은 16.4%이고, 수익同比增长율은 45.0%입니다. 수익同比增长율이 매출同比增长율보다 높다는 것은 비용 절감이나 운영 효율성 개선으로 인해 마진 확장이 이루어지고 있음을 나타냅니다. 배당금 지급률은 4.4%이며, 배당 지급 비율은 51.3%입니다. 배당 지급 비율이 51.3%로 수익同比增长율 45.0% 보다 높음에도 불구하고, 배당금이 순이익의 절반 이상을 차지하고 있어 배당 정책이 일정할 수 있음을 시사합니다. 배당금 지급 비율이 51.3%로 수익同比增长율 45.0% 보다 높음에도 불구하고, 배당금이 순이익의 절반 이상을 차지하고 있어 배당 정책이 일정할 수 있음을 시사합니다. 전반적으로 리치먼드 뮤추얼 뱅크코포레이션은 높은 수익同比增长률과 안정적인 배당금 지급률을 바탕으로 한 성장과 소득을 제공하는 지역 은행으로 평가됩니다.
동종업체 비교
Richmond Mutual Bancorporation, Inc. (RMBI) 은(는) 은행 - 지역 산업에서 운영됩니다. 시가총액 기준으로 가장 가까운 동종업체와의 비교는 다음과 같습니다:
은행 - 지역 산업 평균 PER은 15.7배입니다. Richmond Mutual Bancorporation, Inc.의 PER은 11.7입니다.