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Loews Corporation (L) 주식 분석

금융 서비스

Loews Corporation

$109.09

+$0.22 (+0.20%)

최종 업데이트: 2026년 5월 26일

가격 추이

분석

회사 개요

로우즈 코퍼레이션 (L) 은 자회사들을 통해 미국 내외에서 상업용 재산 및 사고 보험 서비스를 제공하고 있으며, 전문 관리 및 전문 책임 보험, 서티티 및 충실성 보증 등 특수 보험 상품을 다양하게 판매합니다. 이 기업은 금융 서비스 섹터의 보험 - 재산 및 손해 보험 산업에 속해 있어, 리스크 관리와 자본 배분이라는 금융의 핵심 기능을 수행합니다. 현재 시가총액은 228 억 달러로, 연간 매출은 184 억 5 천만 달러이며, 전 세계적으로 1 만 3 천 100 명의 직원을 고용하고 있습니다. 이러한 시가총액과 매출 규모는 로우즈 코퍼레이션이 중대형 보험 기업으로서 시장 내에서 상당한 자본력과 운영 안정성을 보유하고 있음을 시사하며, 이는 대규모 손해보상 사건이나 시장 변동성에 대응하는 능력을 반영합니다.

재무 건전성

연간 매출은 184 억 5 천만 달러이고, 순이익은 16 억 7 천만 달러이며, EBITDA 는 32 억 6 천만 달러입니다. 매출액 대비 순이익률이 9.0% 에 불과한 점을 보면, 이 회사는 보험료 수입에서 청구된 보험금, 운영 비용 및 기타 비용을 감당하기 위해 상당히 높은 비용 구조를 가지고 있음을 알 수 있습니다. 자유현금흐름은 15 억 4 천만 달러로, 이는 회사의 재무 유연성을 높이고 차입 상환이나 신규 사업 투자에 사용할 여력을 확보하고 있음을 보여줍니다. 순이익률은 9.0%, 영업이익률은 13.1%, 매출총이익률은 36.5% 로 각각 측정되며, 이 수치들은 보험 산업의 특성상 높은 변동성이 존재하지만 운영 효율성 측면에서 일정한 수익성을 유지하고 있음을 나타냅니다. 현금은 71 억 7 천만 달러이고 부채는 98 억 6 천만 달러로, 부채대자본비율은 50.22% 로 나타납니다. 부채가 현금을 약간 초과하지만 부채대자본비율이 50% 미만임을 고려할 때, 재무구조는 전반적으로 보수적인 편이나 부채 의존도가 존재함을 의미합니다. 유동비율은 0.51 로, 이는 단기 부채를 상환하기 위한 유동자산이 부채의 51% 수준에 그쳐 단기 유동성에 일부 제약이 있을 수 있음을 시사합니다. 투자자수익률은 9.4%이고 투자자산수익률은 2.0% 로, 이는 자본 효율성이 높지만 자산 규모 대비 수익 창출에는 한계가 있음을 보여줍니다.

밸류에이션 평가

연평균 주당순이익 (TTM) 기반 P/E 비율은 13.77 이며, 예상 주당순이익 기반 P/E 비율은 38.23 입니다. 두 P/E 비율 간의 큰 차이는 미래 주당순이익이 현재보다 크게 감소할 것으로 예상되거나, 아니면 당기순이익이 일시적으로 과대평가되어 향후 P/E 가 급격히 조정될 가능성을 시사합니다. 주가대장면비율은 1.22 로, 이는 주가가 회사의 장부순자산 가치를 1.22 배로 평가받고 있어 시장이 장부 가치 대비 약간의 프리미엄을 주고 있음을 의미합니다. 주가대매출비율은 1.24, 기업가치 대비 EBITDA 비율은 8.14 입니다. 이러한 대안적 평가 지표들은 전통적인 P/E 비율보다 낮은 수준이나, 예상 P/E 가 높다는 점에서 향후 수익성 개선이 필요함을 나타냅니다. 52 주 최고가는 114.90 달러이고 최저가는 80.00 달러이며, 현재 주가는 이 범위의 하단부 근처에 위치해 있어 변동성이 큰 시기를 겪고 있을 수 있습니다. 베타는 0.59 로, 이는 시장 전체보다 로우즈 코퍼레이션 주가의 변동성이 약 41% 낮아 Defensive 주식으로서의 성격을 띠고 있음을 보여줍니다.

Growth & Income

연간 매출 성장률은 4.1% 이고, 주당순이익 성장률은 126.0% 입니다. 주당순이익 성장률이 매출 성장률보다 훨씬 높은 것은 비용 절감, 운영 효율화, 또는 일시적 수익성 개선 요인이 작용하고 있음을 시사하며, 이는 단기적인 실적 개선이 명확한 신호로 작용합니다. 배당금 수익률은 0.2% 이고 배당지급비율은 3.1% 입니다. 배당지급비율이 매우 낮고 수익률이 낮다는 것은 회사가 대부분의 이익을 배당금 지급 대신 재투자하거나 주식 매입 등其他方式를 통해 성장에 집중하고 있음을 나타냅니다. 전체적으로 로우즈 코퍼레이션은 안정적인 현금흐름을 바탕으로 한 보수적인 재무구조를 유지하면서, 낮은 배당 정책 하에서 내부 자본을 활용해 사업을 확장하는 성장 프로파일을 보입니다.

동종업체 비교

Loews Corporation (L) 은(는) 보험 - 손해 산업에서 운영됩니다. 시가총액 기준으로 가장 가까운 동종업체와의 비교는 다음과 같습니다:

기업명 티커 시가총액 PER
Loews Corporation L $22.45B 13.9
Chubb Limited CB $126.23B 11.5
The Progressive Corporation PGR $116.41B 10.2
The Travelers Companies, Inc. TRV $64.82B 9.1

보험 - 손해 산업 평균 PER은 12.3배입니다. Loews Corporation의 PER은 13.9입니다.

이 분석은 AI가 생성한 것으로 정보 제공 목적으로만 사용되며 투자 조언이 아닙니다. 데이터가 지연되거나 부정확할 수 있습니다. 투자 결정을 내리기 전에 항상 직접 조사하고 자격을 갖춘 재무 상담사와 상담하세요.

Loews Corporation 소개

Loews Corporation, through its subsidiaries, provides commercial property and casualty insurance in the United States and internationally. The company offers specialty insurance products, such as management and professional liability and other coverage products; surety and fidelity bonds; professional liability coverages and risk management services to various professional firms, including architects, real estate agents, and accounting and law firms; standard and excess property, marine and boiler, machinery coverages, workers' compensation, general and product liability, commercial auto, umbrella, excess and surplus coverages, specialized loss-sensitive insurance programs, total risk management services relating to claim and information services; directors and officers, errors and omissions, employment practices, fiduciary, fidelity, and cyber coverages, as well as for small and mid-size firms, public and privately held firms, and not-for-profit organizations; and insurance products to serve the health care industry, including professional and general liability, as well as associated casualty coverage to aging services, allied medical facilities, dentists, physicians, nurses, and other medical practitioners. It also provides warranty and alternative risk, and run-off long-term care insurance products; ethane supply and transportation services for petrochemical customers, as well as transports and stores natural gas and natural gas liquids; operates a chain of hotels; develops, manufactures, and markets a range of extrusion blow-molded and injection molded plastic containers; and manufactures commodities and differentiated plastic resins. The company markets its insurance products and services through a network of retail and wholesale brokers, independent agents, brokers, and managing general underwriters. Loews Corporation was incorporated in 1969 and is headquartered in New York, New York.

회사 설명은 영어로 표시됩니다.

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주요 지표

시가총액
$22.45B
PER
13.86
52주 최고가
$114.90
52주 최저가
$86.77
평균 거래량
704.94K
베타
0.56
배당수익률
0.23%

데이터는 yfinance를 통해 Yahoo Finance에서 제공됩니다. 매일 업데이트.

기업 정보

거래소
NYSE
국가
United States
직원 수
13,100