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City Holding Company (CHCO) 주식 분석

금융 서비스

City Holding Company

$125.23

+$0.59 (+0.48%)

최종 업데이트: 2026년 5월 26일

가격 추이

분석

회사 개요

시티 홀딩 컴퍼니 (CHCO) 는 웨스트 버지니아 시티 나셔널 뱅크를 위한 재무 홀딩 컴퍼니로 운영되며, 미국 전역에서 은행, 신뢰 및 투자 관리 서비스를 제공하는 다양한 금융 솔루션을 제공합니다. 이 회사는 은행 서비스, 트러스트 관리, 그리고 기타 금융 서비스를 포함한 포괄적인 금융 생태계를 구축하여 지역 주민 및 기업 고객에게 자금 관리 및 대출 서비스를 지원하고 있습니다. 금융 서비스 섹터의 지역 은행 산업에 속해 있는 이 기업은 $18.4 억의 시가총액과 $3.1557 억의 연간 매출을 기록하며, 총 934 명의 직원을 고용하고 있습니다. 이러한 시가총액과 매출 규모는该公司가 미국 금융 시장에서 상당한 자본 기반과 운영 범위를 보유하고 있음을 시사하며, 지역 은행으로서의 안정성과 시장 내 위치를 반영합니다.

재무 건전성

시티 홀딩 컴퍼니의 연매출은 $3.1557 억으로, 순이익은 $1.2933 억이며 EBITDA 는 이용 가능한 자료에 명시되어 있지 않습니다. 매출과 순이익 간의 차이인 약 $1.8624 억은 운영 비용, 이자 비용, 그리고 세금 등 비용 구조의 복잡성을 보여주며, 순수익이 매출의 약 41.3 퍼센트를 차지하는 효율적인 비용 관리 능력을 시사합니다. 무료 현금 흐름은 이용 가능한 자료에 명시되어 있지 않아 정확한 현금 유연성을 평가하는 데는 한계가 있으나, 현금 보유액은 $2.2701 억으로 상당히 높은 수준입니다. 총 부채는 $5.5205 억이며, 부채 대비 자본 비율은 자료에 명시되어 있지 않아 구체적인 레버리지 정도를 파악하기는 어렵습니다. 유동비율은 자료에 명시되어 있지 않아 단기 유동성을 정량적으로 평가하기는 어렵지만, 현금 대비 부채 비율을 고려할 때 단기 지출을 감당할 수 있는 능력을 판단해야 합니다. 자본 대비 수익률 (ROE) 은 16.9 퍼센트이고, 자산 대비 수익률 (ROA) 은 2.0 퍼센트로, 이는 경영진이 주주 가치를 극대화하는 데 상당한 효율성을 보이고 있음을 나타냅니다.

밸류에이션 평가

트ailing P/E 비율은 14.32 이며, 순이익 증가에 대한 시장의 기대치가 반영된 순익전망 P/E 는 13.64 입니다. 순익전망 P/E 가 trailing P/E 보다 낮은 것은 향후 수익성이 현재보다 더 빠르게 성장할 것이라는 시장의 기대나, 일시적인 비용 절감 효과가 반영되었을 가능성을 시사합니다. 주가 대비 장부가 비율은 2.27 로, 이는 주가가 장부가보다 약 2 배 이상 높게 평가받고 있음을 의미하며, 시장의 성장 기대나 브랜드 가치 프리미엄을 반영하고 있습니다. 주가 대비 매출 비율은 5.82 이고, 기업 가치 대비 영업이익 비율 (EV/EBITDA) 은 자료에 명시되어 있지 않습니다. 주가 대비 매출 비율과 같은 대체 평가 지표는 회사의 수익 창출 능력과 가격 형성 구조를 분석하는 데 중요한 참고 사항이 됩니다. 52 주 최고가는 $133.59 이고 최저가는 $102.22 이며, 현재 주가는 이 범위 내에서 변동하고 있습니다. 베타 값은 0.48 로, 이는 시장 대비 주가 변동성이 낮아 방어적 성격을 가진 주식임을 나타냅니다.

Growth & Income

연간 매출 성장률은 10.8 퍼센트이고, 순이익 성장률은 12.9 퍼센트로, 순이익 성장이 매출 성장보다 더 빠른 속도로 이루어지고 있습니다. 이는 비용 효율성이 개선되거나 고수익 사업 포트폴리오의 비중이 높아졌음을 의미하며, 경영 효율성이 개선되고 있음을 보여줍니다. 배당금 수익률은 2.7 퍼센트이고, 배당 지급 비율은 36.3 퍼센트로, 이 비율은 회사의 순이익 대비 배당금이 합리적인 수준임을 나타냅니다. 배당 지급 비율이 100 퍼센트 미만으로 유지되는 것은 회사가 잔여 이익을 재투자하거나 미래 성장을 위한 자본을 확보하고 있음을 시사합니다. 이러한 성장률과 배당금 정책은 안정적인 현금 흐름을 바탕으로 한 지속 가능한 수익 모델과 투자자들에게 꾸준한 현금 흐름을 제공하는 구조를 형성합니다.

동종업체 비교

City Holding Company (CHCO) 은(는) 은행 - 지역 산업에서 운영됩니다. 시가총액 기준으로 가장 가까운 동종업체와의 비교는 다음과 같습니다:

기업명 티커 시가총액 PER
City Holding Company CHCO $1.77B 13.8
HDFC Bank Limited HDB $127.28B 17.7
Mizuho Financial Group, Inc. MFG $112.66B 14.7
ICICI Bank Limited IBN $94.03B 16.8

은행 - 지역 산업 평균 PER은 15.7배입니다. City Holding Company의 PER은 13.8입니다.

이 분석은 AI가 생성한 것으로 정보 제공 목적으로만 사용되며 투자 조언이 아닙니다. 데이터가 지연되거나 부정확할 수 있습니다. 투자 결정을 내리기 전에 항상 직접 조사하고 자격을 갖춘 재무 상담사와 상담하세요.

City Holding Company 소개

City Holding Company operates as a financial holding company for City National Bank of West Virginia that provides banking, trust and investment management, and other financial solutions in the United States. It offers checking, savings, and money market accounts, as well as certificates of deposit and individual retirement accounts. The company also provides commercial and industrial loans that consist of loans to corporate and other legal entity borrowers primarily in small to mid-size industrial and commercial companies; commercial real estate loans comprising commercial mortgages, which are secured by nonresidential and multi-family residential properties; residential real estate loans to consumers for the purchase or refinance of residence; first-priority home equity loans; home equity lines of credit; amortized home equity loans; consumer loans that are secured and unsecured by automobiles, boats, recreational vehicles, certificates of deposit, and other personal property; and demand deposit account overdrafts, as well as owner-occupied real estate and construction, land development, and lines of credit. In addition, it offers mortgage banking services, including fixed and adjustable-rate mortgages, construction financing, land loans, production of conventional and government-insured mortgages, secondary marketing, and mortgage servicing. Further, the company provides treasury management, lockbox, and other cash management services; merchant credit card services; wealth management, trust, investment, and custodial services for commercial and individual customers; and corporate trust and institutional custody, financial and estate planning, and retirement plan services, as well as automated-teller-machine, interactive-teller-machine, mobile banking, interactive voice response systems, and credit and debit card services. The company was founded in 1957 and is headquartered in Charleston, West Virginia.

회사 설명은 영어로 표시됩니다.

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주요 지표

시가총액
$1.77B
PER
13.82
52주 최고가
$133.59
52주 최저가
$113.21
평균 거래량
118.38K
베타
0.49
배당수익률
2.72%

데이터는 yfinance를 통해 Yahoo Finance에서 제공됩니다. 매일 업데이트.

기업 정보

거래소
NASDAQ
국가
United States
직원 수
928