Donegal Group Inc. (DGICA) Aktienanalyse

Unternehmensübersicht

Der Markt bewertet Donegal Group Inc. (DGICA) mit 692,27 Mio. $. Das Unternehmen gehört zum Sektor Finanzdienstleistungen und dort zur Branche Versicherung - Sach- & Unfallversicherung.

In den vergangenen 52 Wochen bewegte sich der Kurs zwischen 16,11 $ und 21,06 $. Der letzte Schlusskurs von DGICA lag am 21. Oktober 2026 bei 18,65 $. Das sind −0,12 $ (−0,64 %) gegenüber dem vorherigen Schluss. Der jüngste Schlusskurs liegt 15,77 % über diesem 52-Wochen-Tief.

Finanzielle Gesundheit

Im Geschäftsjahr 2025 wies Donegal Group Inc. einen Umsatz von 978,01 Mio. $ aus. Das sind −1,17 % gegenüber dem vorangegangenen Geschäftsjahr, in dem der Umsatz 989,61 Mio. $ betrug. Der Nettogewinn desselben Jahres betrug 79,34 Mio. $. Das sind +55,99 % gegenüber dem vorangegangenen Geschäftsjahr. Die ausgewiesene Gewinnmarge beträgt 7,38 %. Das sind 4,4 Prozentpunkte unter dem Versicherung - Sach- & Unfallversicherung-Median von 11,77 %. Der Gewinn je Aktie der vergangenen zwölf Monate beträgt 1,92.

Über die 4 erfassten Geschäftsjahre bewegt sich der Umsatz von 848,22 Mio. $ im Jahr 2022 auf 978,01 Mio. $ im Jahr 2025. Die Zahl der erfassten Geschäftsjahre beträgt 4, davon 3 mit einem positiven Nettoergebnis.

Bewertungsanalyse

DGICA wird mit einem Kurs-Gewinn-Verhältnis der vergangenen zwölf Monate von 9,71 gehandelt. Das liegt 12,72 % unter dem Versicherung - Sach- & Unfallversicherung-Median von 11,13. Bezogen auf die erwarteten Gewinne beträgt das Verhältnis 9,95. Das PEG-Verhältnis, das das KGV ins Verhältnis zum erwarteten Gewinnwachstum setzt, beträgt 1,38. Das Kurs-Umsatz-Verhältnis beträgt 0,72. Beim Kurs-Umsatz-Verhältnis liegt das 50,27 % unter dem Versicherung - Sach- & Unfallversicherung-Median von 1,45. Diese Kennzahlen werden von 48 Versicherung - Sach- & Unfallversicherung-Unternehmen ausgewiesen, und die genannten Mediane stammen aus dieser Gruppe.

Die Gesamtrendite auf Zwölfmonatssicht beträgt +0,61 %. Gemessen über 10 Jahre entspricht das +6,17 % pro Jahr bei Wiederanlage. Das Beta gegenüber dem Gesamtmarkt wird mit −0,05 angegeben. Die annualisierte Volatilität über 10 Jahre beträgt 25,55 %.

Wachstum & Erträge

Aktionäre erhalten eine Dividende, die auf den jüngsten Kurs bezogen 4,1 % ergibt. Das sind 2,8 Prozentpunkte über der Versicherung - Sach- & Unfallversicherung-Medianrendite von 1,31 %. Die angegebene Jahresrate beträgt 0,77 $ je Aktie. Der erfasste Ex-Dividenden-Tag ist der 2. November 2026. Dividenden sind für 11 Kalenderjahre erfasst; für 2026 beträgt die Zahl der Zahlungen 3 und ihre Summe 0,57 $ je Aktie. Im Jahr davor, 2025, waren es zusammen 0,72 $ je Aktie.

Unter den vollständigen Kalenderjahren im Datensatz brachte 2025 +34,66 % und 2018 −17,92 %. Im Datensatz stehen 9 vollständige Kalenderjahre, davon 7 mit einem Plus. Seit Jahresbeginn 2026 liegt die Gesamtrendite bei −3,71 %.