Donegal Group Inc. (DGICA) 股票分析

公司概述

市场给予Donegal Group Inc.（DGICA）的估值为$6.92亿。该公司属于金融服务板块，行业分类为保险 - 财产与意外。

过去52周，价格在$16.11至$21.06之间波动。DGICA最近一次收盘价为$18.65，日期为2026年10月21日。与前一交易日收盘价相比为−$0.12（−0.64%）。最新收盘价较该52周最低价高出15.77%。

财务健康

2025财年，Donegal Group Inc.公布的营业收入为$9.78亿。这较上一财年变化−1.17%，上一财年营业收入为$9.90亿。同年的净利润为$7934.07万。这较上一财年变化+55.99%。公布的净利率为7.38%。这较保险 - 财产与意外中位数11.77%低4.4个百分点。近十二个月的每股收益为1.92。

记录中的4个财年里，营业收入从2022财年的$8.48亿变为2025财年的$9.78亿。记录中的4个财年里，有3个年度净利润为正。

估值评估

DGICA的滚动市盈率为9.71倍。这较保险 - 财产与意外中位数11.13倍低12.72%。按预期盈利计算，市盈率为9.95倍。PEG比率将市盈率与预期盈利增长率相对比，数值为1.38。市销率为0.72倍。在市销率上，这较保险 - 财产与意外中位数1.45倍低50.27%。共有48家保险 - 财产与意外公司披露这些指标，文中引用的中位数即来自该组。

近一年的总回报率为+0.61%。以10年衡量，相当于按复利计算每年+6.17%。相对于大盘的贝塔系数报为−0.05。过去10年的年化波动率为25.55%。

增长与收益

股东可获得股息，按最新股价计算的股息率为4.1%。这较保险 - 财产与意外中位数股息率1.31%高出2.8个百分点。按公布的年度派息水平计算，每股为$0.77。记录中的除息日为2026年11月2日。股息记录覆盖11个自然年；2026年共派息3次，每股合计$0.57。前一年即2025年，每股合计$0.72。

在记录的完整自然年中，2025年回报率为+34.66%，2018年回报率为−17.92%。记录中的9个完整自然年里，有7个年度收涨。2026年年初至今的总回报率为−3.71%。