ChoiceOne Financial Services, Inc. (COFS) Aktienanalyse

Unternehmensübersicht

ChoiceOne Financial Services, Inc. (COFS) weist eine Marktkapitalisierung von 512,97 Mio. $ auf. Das Unternehmen ist der Branche Banken - Regional im Sektor Finanzdienstleistungen zugeordnet. Die erfasste Beschäftigtenzahl beträgt 577.

Der letzte Schlusskurs von COFS lag am 4. September 2026 bei 34,30 $. Das sind +0,26 $ (+0,76 %) gegenüber dem vorherigen Schluss. In den vergangenen 52 Wochen bewegte sich der Kurs zwischen 26,10 $ und 35,40 $. Der jüngste Schlusskurs liegt 31,42 % über diesem 52-Wochen-Tief.

Finanzielle Gesundheit

Der Umsatz im Geschäftsjahr 2025 belief sich auf 161,74 Mio. $. Das sind +74,97 % gegenüber dem vorangegangenen Geschäftsjahr, in dem der Umsatz 92,44 Mio. $ betrug. Dasselbe Jahr schloss mit einem Nettogewinn von 28,18 Mio. $. Das sind +5,42 % gegenüber dem vorangegangenen Geschäftsjahr. Die ausgewiesene Gewinnmarge beträgt 32,2 %. Das sind 3,1 Prozentpunkte über dem Banken - Regional-Median von 29,15 %. Der Gewinn je Aktie der vergangenen zwölf Monate beträgt 3,78.

Über die 4 erfassten Geschäftsjahre bewegt sich der Umsatz von 81,39 Mio. $ im Jahr 2022 auf 161,74 Mio. $ im Jahr 2025. Die Zahl der erfassten Geschäftsjahre beträgt 4, davon 4 mit einem positiven Nettoergebnis.

Bewertungsanalyse

COFS wird mit einem Kurs-Gewinn-Verhältnis der vergangenen zwölf Monate von 9,07 gehandelt. Das liegt 28,13 % unter dem Banken - Regional-Median von 12,62. Das erfasste erwartete KGV beträgt 9,17. Das PEG-Verhältnis, das das KGV ins Verhältnis zum erwarteten Gewinnwachstum setzt, beträgt −1,29. Gemessen am Umsatz werden die Aktien mit dem 3,02-Fachen des Umsatzes gehandelt. Beim Kurs-Umsatz-Verhältnis liegt das 19,94 % unter dem Banken - Regional-Median von 3,77. Diese Kennzahlen werden von 380 Banken - Regional-Unternehmen ausgewiesen, und die genannten Mediane stammen aus dieser Gruppe.

In den vergangenen zwölf Monaten beträgt die Kursrendite +15,47 %. Über 10 Jahre ergibt sich eine annualisierte Rendite von +9,26 %. Das Beta gegenüber dem Gesamtmarkt wird mit 0,62 angegeben. Die Tagesrenditen über 10 Jahre ergeben annualisiert eine Volatilität von 33,16 %.

Wachstum & Erträge

Die Dividendenrendite der vergangenen zwölf Monate beträgt 3,41 %. Das sind 0,7 Prozentpunkte über der Banken - Regional-Medianrendite von 2,7 %. Zur angegebenen Rate sind das 1,16 $ je Aktie und Jahr. Der erfasste Ex-Dividenden-Tag ist der 15. September 2026. Dividenden sind für 11 Kalenderjahre erfasst; für 2026 beträgt die Zahl der Zahlungen 2 und ihre Summe 0,58 $ je Aktie. Im Jahr davor, 2025, waren es zusammen 1,13 $ je Aktie.

Seit Jahresbeginn 2026 liegt die Kursveränderung bei +18,48 %. Unter den vollständigen Kalenderjahren im Datensatz brachte 2019 +34,25 % und 2025 −13,98 %. Im Datensatz stehen 9 vollständige Kalenderjahre, davon 6 mit einem Plus.