ChoiceOne Financial Services, Inc. (COFS) Aktienanalyse

Unternehmensübersicht

ChoiceOne Financial Services, Inc. (COFS) weist eine Marktkapitalisierung von 495,93 Mio. $ auf. Das Unternehmen ist der Branche Banken - Regional im Sektor Finanzdienstleistungen zugeordnet. Die erfasste Beschäftigtenzahl beträgt 577.

Der letzte Schlusskurs von COFS lag am 21. Oktober 2026 bei 33,16 $. Das sind −0,23 $ (−0,69 %) gegenüber dem vorherigen Schluss. In den vergangenen 52 Wochen bewegte sich der Kurs zwischen 26,63 $ und 35,40 $. Der jüngste Schlusskurs liegt 24,52 % über diesem 52-Wochen-Tief.

Finanzielle Gesundheit

Der Umsatz im Geschäftsjahr 2025 belief sich auf 161,74 Mio. $. Das sind +74,97 % gegenüber dem vorangegangenen Geschäftsjahr, in dem der Umsatz 92,44 Mio. $ betrug. Dasselbe Jahr schloss mit einem Nettogewinn von 28,18 Mio. $. Das sind +5,42 % gegenüber dem vorangegangenen Geschäftsjahr. Die ausgewiesene Gewinnmarge beträgt 32,2 %. Das sind 2,8 Prozentpunkte über dem Banken - Regional-Median von 29,44 %. Der Gewinn je Aktie der vergangenen zwölf Monate beträgt 3,67.

Über die 4 erfassten Geschäftsjahre bewegt sich der Umsatz von 81,39 Mio. $ im Jahr 2022 auf 161,74 Mio. $ im Jahr 2025. Die Zahl der erfassten Geschäftsjahre beträgt 4, davon 4 mit einem positiven Nettoergebnis.

Bewertungsanalyse

COFS wird mit einem Kurs-Gewinn-Verhältnis der vergangenen zwölf Monate von 9,04 gehandelt. Das liegt 24,85 % unter dem Banken - Regional-Median von 12,03. Das erfasste erwartete KGV beträgt 8,91. Das PEG-Verhältnis, das das KGV ins Verhältnis zum erwarteten Gewinnwachstum setzt, beträgt −1,29. Gemessen am Umsatz werden die Aktien mit dem 2,92-Fachen des Umsatzes gehandelt. Beim Kurs-Umsatz-Verhältnis liegt das 18,44 % unter dem Banken - Regional-Median von 3,58. Diese Kennzahlen werden von 326 Banken - Regional-Unternehmen ausgewiesen, und die genannten Mediane stammen aus dieser Gruppe.

In den vergangenen zwölf Monaten beträgt die Gesamtrendite +23,81 %. Über 10 Jahre ergibt sich eine annualisierte Rendite von +9,17 %. Das Beta gegenüber dem Gesamtmarkt wird mit 0,64 angegeben. Die Tagesrenditen über 10 Jahre ergeben annualisiert eine Volatilität von 33,21 %.

Wachstum & Erträge

Die Dividendenrendite der vergangenen zwölf Monate beträgt 3,47 %. Das sind 0,8 Prozentpunkte über der Banken - Regional-Medianrendite von 2,68 %. Zur angegebenen Rate sind das 1,16 $ je Aktie und Jahr. Der erfasste Ex-Dividenden-Tag ist der 15. September 2026. Dividenden sind für 11 Kalenderjahre erfasst; für 2026 beträgt die Zahl der Zahlungen 3 und ihre Summe 0,87 $ je Aktie. Im Jahr davor, 2025, waren es zusammen 1,13 $ je Aktie.

Seit Jahresbeginn 2026 liegt die Gesamtrendite bei +14,54 %. Unter den vollständigen Kalenderjahren im Datensatz brachte 2019 +34,25 % und 2025 −13,98 %. Im Datensatz stehen 9 vollständige Kalenderjahre, davon 6 mit einem Plus.