Financial Institutions, Inc. (FISI) Aandelenanalyse

Bedrijfsoverzicht

De markt waardeert Financial Institutions, Inc. (FISI) op $ 821,76 mln. Het bedrijf is ingedeeld in de branche Banken - Regionaal, binnen de sector Financiële Diensten. Het geregistreerde aantal medewerkers is 631.

In de afgelopen 52 weken bewoog de koers zich tussen $ 25,61 en $ 42,97. De meest recente vastgelegde slotkoers voor FISI is $ 41,70, van 4 september 2026. Dat is $ +0,52 (+1,26%) ten opzichte van de vorige slotkoers. De laatste slotkoers ligt 62,83% boven dat 52-weken laag.

Financiële gezondheid

De omzet over boekjaar 2025 kwam uit op $ 243,54 mln. Ten opzichte van het voorgaande boekjaartotaal van $ 114,53 mln. is dat een verandering van +112,65%. De nettowinst over hetzelfde jaar bedroeg $ 74,87 mln. De gerapporteerde winstmarge is 33,94%. Dat is 4,8 procentpunt boven de Banken - Regionaal-mediaan van 29,15%. Op voortschrijdende basis komt de winst per aandeel uit op 4,09.

Over de 4 boekjaren in de gegevens beweegt de omzet van $ 212,35 mln. in 2022 naar $ 243,54 mln. in 2025. Het aantal boekjaren in de gegevens is 4, waarvan 3 met een positief nettoresultaat.

Waarderingsbeoordeling

FISI noteert tegen een koers-winstverhouding over de afgelopen twaalf maanden van 10,2. Dat is 19,18% onder de Banken - Regionaal-mediaan van 12,62. Op basis van de verwachte winst bedraagt de verhouding 9,7. De PEG-ratio, die de K/W afzet tegen de verwachte winstgroei, is 1,41. Afgezet tegen de omzet noteren de aandelen tegen 3,38 keer de omzet. Op koers-omzetverhouding is dat 10,49% onder de Banken - Regionaal-mediaan van 3,77. Deze maatstaven worden gerapporteerd door 380 Banken - Regionaal-bedrijven, en de genoemde medianen komen uit die groep.

De bèta ten opzichte van de bredere markt wordt opgegeven als 0,64. De dagrendementen over 10 jaar leiden geannualiseerd tot een volatiliteit van 36,08%. Over de afgelopen twaalf maanden bedraagt het koersrendement +56,36%. Gemeten over 10 jaar komt dat neer op +8,91% per jaar bij herbelegging.

Groei & inkomen

Het dividendrendement over de afgelopen twaalf maanden is 3,11%. Dat is 0,4 procentpunt boven het mediane Banken - Regionaal-dividendrendement van 2,7%. Tegen het aangegeven tarief is dat $ 1,28 per aandeel per jaar. De vastgelegde ex-dividenddatum is 15 september 2026. Dividenden zijn vastgelegd voor 11 kalenderjaren; voor 2026 bedraagt het aantal uitkeringen 2 en de som daarvan $ 0,64 per aandeel. Het jaar daarvoor, 2025, kwam het totaal uit op $ 1,24 per aandeel.

Sinds het begin van 2026 bedraagt de koersverandering +36,36%. Het sterkste volledige kalenderjaar in de gegevens is 2021 met +46,37%, het zwakste 2020 met −26,01%. De gegevens bevatten 9 volledige kalenderjaren, waarvan 4 met een plus.