AMERISAFE, Inc. (AMSF) Aandelenanalyse

Bedrijfsoverzicht

De markt waardeert AMERISAFE, Inc. (AMSF) op $ 481,75 mln. Het bedrijf is ingedeeld in de branche Verzekering - Specialistisch, binnen de sector Financiële Diensten.

In de afgelopen 52 weken bewoog de koers zich tussen $ 25,63 en $ 47,86. AMSF sloot voor het laatst op $ 25,99 op 4 september 2026. Dat is $ −0,32 (−1,22%) ten opzichte van de vorige slotkoers. De laatste slotkoers ligt 1,4% boven dat 52-weken laag.

Financiële gezondheid

De omzet over boekjaar 2025 kwam uit op $ 317,30 mln. Dat is +2,65% ten opzichte van het voorgaande boekjaar, toen de omzet $ 309,11 mln. bedroeg. Hetzelfde jaar werd afgesloten met een nettowinst van $ 47,15 mln. Dat is −14,96% ten opzichte van het voorgaande boekjaar. De gerapporteerde winstmarge is 14%. Dat is 0,1 procentpunt boven de Verzekering - Specialistisch-mediaan van 13,9%. De winst per aandeel over de afgelopen twaalf maanden bedraagt 2,48.

Over de 4 boekjaren in de gegevens beweegt de omzet van $ 294,69 mln. in 2022 naar $ 317,30 mln. in 2025. Het aantal boekjaren in de gegevens is 4, waarvan 4 met een positief nettoresultaat.

Waarderingsbeoordeling

Op basis van de winst over de afgelopen twaalf maanden noteren de aandelen tegen 10,48 keer de winst. Dat is 2,39% boven de Verzekering - Specialistisch-mediaan van 10,24. Op basis van de verwachte winst bedraagt de verhouding 12,89. De PEG-ratio, die de K/W afzet tegen de verwachte winstgroei, is 1,81. De koers-omzetverhouding is 1,44. Op koers-omzetverhouding is dat 14,46% onder de Verzekering - Specialistisch-mediaan van 1,68. Deze maatstaven worden gerapporteerd door 16 Verzekering - Specialistisch-bedrijven, en de genoemde medianen komen uit die groep.

Over de afgelopen twaalf maanden bedraagt het koersrendement −40,99%. Gemeten over 10 jaar komt dat neer op −0,65% per jaar bij herbelegging. De bèta ten opzichte van de bredere markt wordt opgegeven als 0,26. De geannualiseerde volatiliteit over 10 jaar bedraagt 27,17%.

Groei & inkomen

AMSF keert dividend uit met een rendement van 6,24%. Dat is 4,2 procentpunt boven het mediane Verzekering - Specialistisch-dividendrendement van 2,09%. Het aangegeven jaarbedrag is $ 1,64 per aandeel. De vastgelegde ex-dividenddatum is 11 september 2026. Dividenden zijn vastgelegd voor 11 kalenderjaren; voor 2026 bedraagt het aantal uitkeringen 2 en de som daarvan $ 0,82 per aandeel. Het jaar daarvoor, 2025, kwam het totaal uit op $ 2,56 per aandeel.

Het sterkste volledige kalenderjaar in de gegevens is 2019 met +24,48%, het zwakste 2025 met −20,78%. De gegevens bevatten 9 volledige kalenderjaren, waarvan 5 met een plus. 2026 loopt nog; sinds het begin van het jaar is de koersverandering −30,59%.