회사 개요
Northfield Bancorp, Inc.는 개인 고객과 기업 고객을 중심으로 다양한 은행 서비스를 제공하는 Northfield Bank의 은행 holding company 역할을 수행합니다. 이 회사는 금융 서비스 섹터 내에서 지역 은행 산업에 속해 있으며, 이는 특정 지리적 시장에 집중된 은행 운영 모델을 의미합니다. 현재 회사의 시가총액은 5 억 6 천 6 만 3 만 2 천 달러로, 연간 매출액은 1 억 4 천 6 만 9 만 1 천 달러이며, 직원 수는 370 명입니다. 이러한 시가총액과 매출 규모는 회사가 지역 은행 시장에서 중견 기업으로서의 지위를 가지고 있음을 보여주지만, 상대적으로 작은 규모를 유지하고 있음을 시사합니다.
재무 건전성
회사의 연간 매출액은 1 억 4 천 6 만 9 만 1 천 달러이고, 순이익은 79 만 6 천 달러이며, EBITDA 는 공개되지 않았습니다. 매출액과 순이익 간의 격차는 비용 구조의 복잡성을 반영하며, 은행 산업 특성상 이자 수익과 비이자 비용의 균형이 수익성에 미치는 영향을 보여줍니다. 자유현금흐름은 공개되지 않았으며, 이는 회사의 단기적인 금융 유연성을 직접적으로 판단하기에는 데이터가 부족함을 의미합니다. 운영 마진율은 48.5%, 매출총이익률은 0%, 순이익률은 0.5%로, 은행업의 특성상 매출총이익률이 낮고 운영 효율성이 순이익률에 미치는 영향이 큽니다. 회사의 현금 자산은 1 억 8 천 4 만 2 천 1 천 달러이고 부채는 9 억 9 천 6 만 5 천 7 천 달러로, 현금 대비 부채 규모가 훨씬 크며 부채대자본비율은 공개되지 않았습니다. 현재비율은 공개되지 않았고, 단기 유동성을 평가하는 데는 정보가 부족합니다. 총자산수익률은 0.0%, 주주당순이익률 (ROE) 은 0.1%로, 자산과 자본을 효율적으로 운용하여 수익을 창출하는 관리 효율성이 낮음을 나타냅니다.
밸류에이션 평가
배당수익률은 3.8%이고, 수익배당비는 2600.0%입니다. trailing P/E 비율은 678.00 이며, 순이익 규모가 매우 작아 P/E 비율이 극도로 높아진 것을 반영합니다. forward P/E 비율은 9.04 로, 추후 예상 수익률이 현재 실적에 비해 크게 개선될 것으로 기대되는 경우를 시사합니다. 주가순자산비율 (P/B) 은 0.82 로, 이는 시가총액이 회계상 자산 가치보다 낮은 수준임을 의미하며, 시장에서 할인된 평가를 받고 있음을 보여줍니다. 주가매출비율은 3.85 이고, 기업가치/EBITDA 비율은 공개되지 않았습니다. 52 주 최고가는 14.05 달러, 최저가는 9.40 달러이며, 현재 주가는 이 범위 내에서 거래되고 있습니다. 베타 값은 0.73 으로, 이는 시장 변동성 대비 상대적으로 낮은 가격 변동성을 의미하며, 방어적 성격을 가진 주식임을 나타냅니다.
Growth & Income
연간 매출 성장률은 14.2%이며, 이익 성장률은 공개되지 않았습니다. 매출 성장률이 높지만 이익 성장률이 공개되지 않은 상태이므로, 비용 증가가 수익 성장에 따라가지 못하고 있을 가능성을 시사합니다. 배당을 지급하는 회사로서 배당수익률은 3.8%이고 수익배당비는 2600.0%로, 이는 순이익 대비 배당금이 매우 높아 지속 가능성을 의심하게 만드는 수준입니다. 이러한 높은 배당비율은 순이익 규모가 매우 작기 때문에 발생할 수 있는 현상이며, 향후 배당금 지급 능력에 대한 우려가 존재합니다. 회사의 전반적인 성장과 수익 프로필은 매출 성장세는 있으나 수익성과 배당 지속성 측면에서 주의가 필요한 구조를 가지고 있습니다.
동종업체 비교
Northfield Bancorp, Inc. (NFBK) 은(는) 은행 - 지역 산업에서 운영됩니다. 시가총액 기준으로 가장 가까운 동종업체와의 비교는 다음과 같습니다:
은행 - 지역 산업 평균 PER은 15.7배입니다. Northfield Bancorp, Inc.의 PER은 109.0입니다.