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Huntington Bancshares Incorporated (HBANM) 주식 분석

금융 서비스

Huntington Bancshares Incorporated

$21.93

$-0.14 (-0.63%)

최종 업데이트: 2026년 5월 26일

가격 추이

분석

회사 개요

헨팅턴 뱅크셔스 인코포레이티드는 헨팅턴 네셔널 뱅크의 은행 홀딩사로, 기업 및 소비자 대출, 저축, 모기지 서비스 등 다양한 은행 서비스를 제공합니다. 이 기업은 금융 서비스 섹터에 속하며, 지역 은행 산업 내에서 운영되고 있어 지역 경제와 특정 시장 조건에 대한 민감성을 반영합니다. 회사의 규모는 시장 대본치 N/A, 연간 매출 76 억 달러, 그리고 직원 20,424 명으로 정의됩니다. 시장 대본치가 제공되지 않았음에도 불구하고, 76 억 달러의 연간 매출과 2 만여 명의 직원 규모는 헨팅턴이 지역 은행 시장에서 상당한 운영적 규모와 고객 기반을 보유하고 있음을 시사합니다. 이러한 매출 규모와 고용 수준은 회사가 광범위한 지리적 영역에서 소비자, 기업 및 모기지 고객을 위해 금융 제품을 제공하는 능력을 갖추고 있음을 나타내며, 지역 은행 산업 내에서의 위치를 보여줍니다.

재무 건전성

헨팅턴 뱅크셔스 인코포레이티드는 최근 12 개월간 매출 76 억 9 천만 달러, 순이익 20 억 9 천만 달러를 기록했습니다. EBITDA 수치는 제공된 정보에는 명시되어 있지 않습니다. 매출에서 순이익으로의 감소폭은 비용 구조와 운영 효율성을 반영하며, 특히 은행 산업의 특성상 매출액 대비 낮은 원가율 0% 는 서비스 기반 비즈니스 모델의 원가 계산 방식을 보여줍니다. 자유 현금 흐름 수치는 제공되지 않아 현금 창출 능력에 대한 직접적인 평가는 제한적입니다. 세 가지 마진율을 분석하면, 원가율 0%, 운영 마진 39.8%, 순이익 마진 28.7%로 나타나 운영 효율성이 높음을 보여줍니다. 운영 마진 39.8%는 비용 관리가 우수함을, 순이익 마진 28.7%는 최종 수익성이 건전함을 의미합니다. 현금 보유액은 143 억 9 천만 달러이고 부채는 192 억 9 천만 달러이며, 부채 대 자기자본 비율은 제공된 자료에 없습니다. 현금과 부채 규모를 비교하면 부채가 현금보다 많지만, 은행 산업 특성상 부채 비율이 높더라도 건전성을 유지할 수 있음을 고려해야 합니다. 단기 유동성 지표인 당좌비율은 제공되지 않아 단기 자금 조달 능력을 직접 판단하기는 어렵습니다. 주주 대비 수익률 ROE 는 10.1%, 자산 대비 수익률 ROA 는 1.0% 로, 이 수치는 경영진이 자산을 효율적으로 운용하여 주주 가치를 창출하는 능력을 보여줍니다.

밸류에이션 평가

연산 PER 은 27.93 배이며, 전방 PER 은 제공되지 않았습니다. 전방 PER 이 누락된 상태이므로 향후 이익 성장 기대감이 현재 PER 에 반영되었거나, 이익 변동성으로 인해 예측치가 산출되지 않았음을 시사합니다. 주가 대 순자산 비율은 1.58 배로, 이는 순자산 가치 대비 약 1.58 배의 프리미엄이 시장에서 형성되고 있음을 나타냅니다. 주가 대 매출 비율과 기업 가치 대비 영업이익 비율은 제공되지 않아 대체 평가 지표로는 활용하기 어렵습니다. 52 주 최고가는 24.04 달러, 최저가는 21.07 달러이며, 현재 주가는 이 범위 내에서 변동하고 있습니다. 현재 주가가 52 주 범위 내 어디에 위치하는지 계산할 수는 없으나, 최고가와 최저가 사이의 변동 폭을 고려할 때 시장 참여자들의 심리를 반영하는 구간임을 알 수 있습니다. 베타 값은 0.97 로, 이는 주가가 광범위한 시장 변동성보다 약간 덜 민감하게 반응하거나 시장 평균과 유사한 변동성을 보임을 의미합니다.

Growth & Income

최근 1 년간 매출 성장률은 10.3% 이고, 이익 성장률은 -10.9% 입니다. 매출은 성장하고 있지만 이익은 감소하고 있어 수익성 개선 압력이 존재하거나 비용 증가 요인이 작용하고 있음을 보여줍니다. 배당금 지급률은 6.6% 로, 이는 주주에게 상당한 현금 흐름을 반환하고 있음을 나타내지만, 배당 지급 비율은 제공되지 않아 지속 가능성에 대한 직접적인 판단은 제한적입니다. 이익이 감소하는 상황에서 배당금 지급은 경영진이 현금 흐름 관리에 주력하고 있음을 시사합니다. 이 회사는 배당금을 지급하며, 전체적인 성장과 소득 프로필은 높은 배당 수익률과 변동성 있는 이익 성장률을 동시에 보여주는 특성을 가집니다.

동종업체 비교

Huntington Bancshares Incorporated (HBANM) 은(는) 은행 - 지역 산업에서 운영됩니다. 시가총액 기준으로 가장 가까운 동종업체와의 비교는 다음과 같습니다:

기업명 티커 시가총액 PER
Huntington Bancshares Incorporated HBANM N/A 28.2
HDFC Bank Limited HDB $127.28B 17.7
Mizuho Financial Group, Inc. MFG $112.66B 14.7
ICICI Bank Limited IBN $94.03B 16.8

은행 - 지역 산업 평균 PER은 15.7배입니다. Huntington Bancshares Incorporated의 PER은 28.2입니다.

이 분석은 AI가 생성한 것으로 정보 제공 목적으로만 사용되며 투자 조언이 아닙니다. 데이터가 지연되거나 부정확할 수 있습니다. 투자 결정을 내리기 전에 항상 직접 조사하고 자격을 갖춘 재무 상담사와 상담하세요.

Huntington Bancshares Incorporated 소개

Huntington Bancshares Incorporated operates as the bank holding company for The Huntington National Bank that provides commercial, consumer, and mortgage banking services. It offers financial products and services to consumer and business customers, including deposits, lending, payments, mortgage banking, dealer financing, investment management, trust, brokerage, insurance, and other financial products and services. The company also provides 24-Hour Grace, Asterisk-Free Checking, Money Scout, $50 Safety Zone, Standby Cash, Early Pay, Instant Access, Savings Goal Getter, And Huntington Heads Up; digitally powered consumer and business financial solutions to consumer finance, regional banking, branch banking, and wealth management customers; direct and indirect consumer loans; dealer finance loans and deposits; and private banking, wealth management and legacy planning through investment and portfolio management, fiduciary administration and trust, institutional custody, and full-service retail brokerage investment services. In addition, it offers equipment financing, asset-based lending, distribution finance, structured lending, municipal financing solutions, and Huntington ChoicePay. Additionally, the company provides lending, liquidity, treasury management and other payment services, and capital markets; government and non-profits, healthcare, technology and telecommunications, franchises, financial sponsors, fund finance, Native American financial, and global services; and corporate risk management, institutional sales and trading, debt and equity issuance, and additional advisory services. The company offers its products through a network of channels, including branches and ATMs, online and mobile banking, and through customer call centers to customers in middle market banking, corporate, specialty, and government banking, asset finance, commercial real estate banking, and capital markets. The company was founded in 1866 and is headquartered in Columbus, Ohio.

회사 설명은 영어로 표시됩니다.

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주요 지표

시가총액
N/A
PER
28.19
52주 최고가
$24.04
52주 최저가
$21.07
평균 거래량
9.05K
베타
0.98
배당수익률
6.50%

데이터는 yfinance를 통해 Yahoo Finance에서 제공됩니다. 매일 업데이트.

기업 정보

거래소
NASDAQ
국가
United States
직원 수
24,641