First Northwest Bancorp (FNWB) 주식 분석

회사 개요

First Northwest Bancorp은 미국 내 개인, 기업 및 비영리 단체를 대상으로 상업 은행 및 소비자 은행 서비스를 제공하는 First Fed Bank 의 은행 홀딩 회사로 운영되고 있습니다. 이 회사는 금융 서비스 섹터의 은행 – 지역 산업에 속하며, 이러한 분류는 지리적 범위 내에서 특정 지역 경제에 의존하는 지역은행 그룹의 특성을 반영합니다. 현재 시장 대우가 8,890 만 달러이며 연간 매출은 6,056 만 달러이고 직원은 242 명으로 구성되어 있습니다. 이러한 시장 대우 규모와 매출액은 회사가 비교적 소규모의 지역은행으로서 운영되고 있음을 시사하며, 제한된 지리적 영역 내에서 자산을 관리하는 전형적인 지역 금융기관 구조를 보여줍니다.

재무 건전성

First Northwest Bancorp 의 연매출 (TTM) 은 6,056 만 달러이며 순이익 (TTM) 은 -419 만 1 천 달러로 손실 상태이며 EBITDA 는 제공된 정보에 따라 N/A 입니다. 매출과 순이익 사이의 격차는 비용 구조에서 높은 운영 비용이나 이자 비용이 발생하여 최종 이익을 감소시킨 것을 보여줍니다. 자유 현금 흐름은 제공된 데이터에서 N/A 로 명시되어 있어 기업의 재무 유연성을 직접적으로 평가하기 위한 현금 창출 능력을 파악하는 데는 한계가 있습니다. 세 가지 마진율을 분석하면 순이익 마진이 -6.9% 로 손실을 나타내고, 운영 마진은 35.9% 로 긍정적인 운영 효율성을 보여주며, 총 마진은 0.0% 입니다. 총 현금 잔액은 8,512 만 달러이고 총 부채는 32,628 만 달러이며 부채 대 자본 비율은 제공된 정보에 따라 N/A 입니다. 현금과 부채의 비교를 보면 부채 규모가 현금 보유액을 크게 초과하여 부채 비중이 높은 편이나, 부채 대 자본 비율 데이터가 누락되어 구체적인 레버리지를 판단하기는 어렵습니다. 유동비율 (Current Ratio) 은 제공된 정보에 따라 N/A 로 명시되어 있어 단기 유동성을 평가하는 데 직접적인 수치를 활용할 수 없습니다. 주주당 순이익 비율인 ROE 는 -2.7% 로 자본 효율성이 부정적이며, 자산 대비 수익률인 ROA 는 -0.2% 로 자산 기반 수익 창출 능력이 낮은 수준임을 나타냅니다.

밸류에이션 평가

Trailing P/E 비율은 제공된 정보에 따라 N/A 로 표시되어 있어 과거 수익률 기반의 가치 평가를 직접적으로 적용할 수 없으며, Forward P/E 는 10.16 입니다. 과거 P/E 가 없으므로 미래 예상 수익률 경향과의 차이를 비교할 수는 없으나, 전방 P/E 가 10 배 수준임을 고려할 때 향후 수익성 개선이 전제된 평가임을 알 수 있습니다. Price to Book 비율은 0.56 으로 책정 가치 대비 시장 프리미엄이 없거나 오히려 할인된 수준임을 시사합니다. Price to Sales 비율은 1.47 이고 EV/EBITDA 는 N/A 입니다. 이러한 대체 평가 지표는 매출 기반 가치를 강조하고 있으며, EBITDA 기반 평가가 불가능함을 보여줍니다. 주가 52 주 최고가는 10.98 달러이고 최저가는 6.05 달러이며, 현재 주가가 이 범위 내에서 어디에 위치하는지는 제공된 현재 시점의 정확한 주가가 명시되지 않아 계산할 수 없습니다. Beta 값은 0.58 으로, 이는 더 넓은 시장 대비 가격 변동성이 낮아 시장 평균 변동성보다 덜 민감하게 반응함을 의미합니다.

Growth & Income

연간 매출 성장률은 63.6% 로 급격히 증가했으며, 수익 성장률은 제공된 정보에 따라 N/A 입니다. 수익 성장률이 존재하지만 수익 성장률은 제공된 데이터에 명시되지 않아 수익이 매출보다 빠르게 성장했는지 여부를 판단할 수는 없습니다. 배당금 지급자는 아니지만, 배당금 수익률은 2.8% 이고 배당 지급 비율은 107.7% 입니다. 배당 지급 비율이 100% 를 초과하는 것은 순이익이 음수인 상황에서 배당을 지급하고 있음을 의미하며, 이는 재무적으로 지속 가능하지 않은 상태일 수 있습니다. 전체적으로 급격한 매출 성장에도 불구하고 순손실 상태이고 배당 지급 비율이 100% 를 초과하여 재무 건전성과 수익 창출 능력에 우려가 존재합니다.