Fidelity D & D Bancorp, Inc. (FDBC) 주식 분석

회사 개요

Fidelity D & D Bancorp, Inc. operates as the holding company for The Fidelity Deposit and Discount Bank, offering a comprehensive suite of banking, trust, and financial services tailored to individuals, small businesses, and corporate clients. 이 기관은 은행 서비스, 저축 계좌, 그리고 이자 기반 및 비이자 기반 상품 등 다양한 금융 상품을 통해 고객들에게 서비스를 제공합니다. 금융 서비스 섹터 내 은행 - 지역 산업에 속한 이 회사는 298 명의 직원을 보유하고 있으며, 현재 시가총액은 약 2.7383 억 달러 수준입니다. 연간 매출은 9,166 만 달러로 집계되어 지역 은행 시장에서의 안정적인 사업 기반을 보여줍니다. 이러한 시가총액과 매출 규모는 해당 기업이 비교적 소규모 지역 은행 그룹으로 분류되지만, 꾸준한 고객 기반과 지역 경제에 기여하는 역할을 수행하고 있음을 시사합니다.

재무 건전성

회사의 연매출은 9,166 만 달러이며, 이에 대한 순이익은 2,820 만 달러로 집계되었습니다. EBITDA 데이터는 현재 제공된 정보에 따르면 확인되지 않았습니다. 매출과 순이익 간의 격차는 은행 영업비용, 예금자 이자 비용, 그리고 기타 운영 지출이 전체 수익의 상당 부분을 차지함을 의미합니다. 이는 금융 기관의 전형적인 비용 구조로, 순이익률은 30.8% 로 높은 수준을 유지하고 있습니다. 현금 보유액은 1.4821 억 달러로, 부채 규모인 1,788 만 달러를 압도적으로 상회합니다. 부채 대비 지주 비율은 현재 정보에 따라 확인되지 않았으나, 현금과 부채의 비교를 통해 자산 부채表的 구조가 매우 보수적임을 알 수 있습니다. 부채는 1,788 만 달러로, 이는 자산 대비 매우 낮은 수준입니다. 현재 비율 데이터는 제공되지 않았으므로 단기 유동성에 대한 직접적인 수치 분석은 제한적입니다. 그러나 현금 대비 부채 비율이 높다는 점은 단기 유동성 관리가 건전함을 나타냅니다. 주주 자본 대비 수익률은 12.7% 로, 자산 대비 수익률은 1.1% 로 측정됩니다. 이러한 수익률 지표는 관리层的이 자본 효율성과 자산 운용 능력을 반영하며, 주주 가치 창출 측면에서 긍정적인 신호를 줍니다.

밸류에이션 평가

트ailing P/E 비율은 9.58 로, 반면 전방 P/E 비율은 현재 정보에 따라 확인되지 않았습니다. 전방 P/E 가 없는 것은 향후 수익성 예측이나 시장 기대치가 현재 실적 기반 평가에 의존하고 있음을 의미합니다. 주가 대비 순자산 비율은 1.13 으로, 이는 주가가 순자산 가치를 약간 상회하고 있어 시장이 기업 가치를 약간 프리미엄으로 평가하고 있음을 시사합니다. 주가 대비 매출 비율은 2.99 로, 이 비율은 기업 매출 대비 평가 수준을 반영합니다. 기업 가치 대비 EBITDA 비율은 현재 정보에 따라 확인되지 않았습니다. 52 주 최고 주가는 50.00 달러이고 최저 주가는 37.00 달러입니다. 현재 주가는 이 범위 내에서 변동하고 있으며, 구체적으로 현재 가격이 52 주 최고 대비 몇 퍼센트인지 계산된 정확한 수치는 제공된 데이터에 포함되어 있지 않아 절대적인 위치를 명시할 수는 없습니다. 베탈프는 0.82 로, 이는 전체 시장 변동성에 비해 FDBC 주가가 상대적으로 덜 변동하는 특성을 가짐을 나타냅니다.

Growth & Income

연간 매출 성장률은 14.6% 이며, 수익 성장률은 34.7% 로 측정됩니다. 수익 성장률이 매출 성장률보다 훨씬 높은 것은 비용 구조 개선이나 효율성 증대, 또는 기존 사업 포트폴리오의 마진 확대가 있었음을 의미합니다. 배당금 지급률은 3.6% 로, 이는 주주에게 꾸준한 현금 흐름을 제공합니다. 배당금 지급 비율은 33.5% 로, 이는 순이익의 약 1/3 정도가 배당금으로 지급되고 있어 배당 정책이 지속 가능해 보입니다. 전체적으로 이 회사는 매출과 수익을 동시에 성장시키며, 배당을 통해 주주에게 수익을 분배하는 안정적인 성장을 보여줍니다.