FB Bancorp, Inc. (FBLA) 주식 분석

회사 개요

FB Bancorp, Inc. 는 Fidelity Bank 의 은행 홀딩 회사로서 개인 고객, 기업, 그리고 지역 사회에 다양한 은행 상품과 서비스를 제공하는 핵심 역할을 수행합니다. 이 기업은 금융 서비스 섹터에 속하며, 지역 은행 산업에서 운영되고 있어 지역 경제의 금융 접근성을 확대하는 데 기여합니다. 현재 시장의 자본화 규모는 1.94 억 달러로, 연간 매출은 5,042 만 달러이며 직원 수는 323 명입니다. 이러한 시장 자본화 규모와 매출액은 회사가 상대적으로 작은 규모의 지역 은행으로 분류됨을 시사하며, 제한된 지리적 범위 내에서 운영되고 있음을 보여줍니다.

재무 건전성

연간 매출은 5,042 만 달러이며 순이익은 394 만 달러로, EBITDA 는 해당 정보로 공개되지 않았습니다. 매출액과 순이익 사이의 차이는 회사의 비용 구조, 특히 운영 비용과 비은행 수익 항목의 영향을 반영하며, 순이익률이 낮음을 보여줍니다. 자유 현금 흐름은 해당 정보로 공개되지 않았으므로 회사의 현금 유연성을 직접적으로 평가할 수는 없습니다. 세 가지 마진 지표는 각각 0.0%의 총이익률, 5.0%의 영업이익률, 2.5%의 순이익률을 기록하고 있습니다. 총이익률이 0.0%인 것은 은행 산업 특성상 금융 상품 판매 마진이 아닌 대출 이자 수취에 의존함을 의미하며, 영업 및 순이익률이 낮아 비용 관리의 중요성을 강조합니다. 총자산 대비 현금 보유액은 6,027 만 달러이고 부채는 8,684 만 달러로, 부채 대비 지분 비율은 공개되지 않았습니다. 현금과 부채 비교 시 부채 규모가 현금 보유액을 초과하고 있어 부채 비율이 높음을 나타내지만, 부채 대비 지분 비율 정보가 없으므로 레버리지를 정량화하는 데 제약이 있습니다. 현재 비율은 해당 정보로 공개되지 않았으므로 단기 유동성을 평가할 수 있는 데이터는 부족합니다. 자본 대비 수익률 (ROE) 은 1.2%이며, 자산 대비 수익률 (ROA) 은 0.3%로, 이 수치들은 자산의 효율성과 관리자의 자본 활용 효율성이 낮음을 나타냅니다.

밸류에이션 평가

연간 매출 조정市盈率 (P/E) 은 64.32 배이며, 순이익률의 변동에 따라 향후市盈率은 해당 정보로 공개되지 않았습니다. trailing市盈率과 forward市盈率의 비교는 미래 예상 수익 성장률에 대한 시장의 기대치를 반영하지만, forward市盈率 정보가 없으므로 미래 수익 성장 방향을 판단하는 데 제한이 있습니다. 주가 대비 순자산 비율 (Price to Book) 은 0.75 로, 이 수치는 현재 주가가 회계상 순자산 가치보다 낮음을 의미하며, 시장에서 해당 은행의 자산 가치를 할인하고 있음을 시사합니다. 주가 대비 매출 비율은 3.85 배이고, 기업 가치 대비 영업이익률 비율 (EV/EBITDA) 은 해당 정보로 공개되지 않았습니다. 주가 대비 매출 비율과 EV/EBITDA 가 함께 고려될 때, 낮은 순자산 대비 주가 비율은 자산 가치의 재평가 가능성을 시사하지만, 매출 기반 평가는 상대적으로 높은 수준임을 보여줍니다. 52 주 최고 주가는 14.17 달러이고 최저 주가는 9.81 달러이며, 현재 주가는 이 범위 내에서 거래되고 있습니다. 52 주 변동 범위에서 현재 가격이 어느 정도 위치하는지는 정확한 현재 주가 데이터가 없으므로 구체적인 퍼센트 계산은 불가능하나, 최근 주가 변동성을 확인할 수 있습니다. 베타 값은 해당 정보로 공개되지 않아 주가가 광범위한 시장 변동성에 얼마나 민감하게 반응하는지 판단할 수 없습니다.

Growth & Income

연간 매출 성장률은 전년 대비 18.9% 감소했으며, 수익 성장률은 해당 정보로 공개되지 않았습니다. 매출이 감소한 상황에서 수익 성장률이 공개되지 않은 것은 수익성이 매출 감소에 더 크게 영향을 받았거나, 수익 구조가 복잡함을 시사합니다. 배당금 지급률은 0.0% 이며, 배당 수익률도 해당 정보로 공개되지 않았습니다. 배당금 지급률이 0.0% 인 것은 회사가 이익을 배당금으로 지급하기보다 내부 재투자나 부채 상환 등 다른 용도로 사용하고 있음을 의미합니다. 회사의 성장과 수익 프로필을 요약하면, 매출 감소와 낮은 자본 수익률 하에서 배당을 지급하지 않고 있는 상태임을 알 수 있습니다.