Associated Banc-Corp (ASB) 주식 분석

회사 개요

Associated Banc-Corp 는 미시간주, 일리노이주, 미주리주, 그리고 위스콘신주에 거주하는 개인과 기업 고객에게 다양한 은행 및 비은행 제품과 서비스를 제공하는 은행 홀딩 회사입니다. 이 기업은 상업 대출 및 신용 한도, 상업 부동산 금융, 그리고 기타 금융 상품과 같은 대출 솔루션을 제공하여 지역 은행 시장에서 운영됩니다. 해당 회사는 금융 서비스 섹터의 지역 은행 산업에 속해 있으며, 이는 지역 경제와 밀접하게 연결되어 지역 내 대출 및 예금 활동을 중심으로 사업을 영위함을 의미합니다. Associated Banc-Corp 의 시장 대우는 52 억 달러이며, 연간 매출은 14 억 3 천만 달러에 달하고 직원 수는 4,000 명입니다. 이러한 시장 대우와 매출 규모는 해당 회사가 미국 내 지역 금융 시장에서 상당한 규모를 유지하고 있는 중견 금융 기관임을 시사하며, 4,000 명의 직원을 동원하여 광범위한 지리적 영역에서 금융 서비스를 제공하고 있음을 반영합니다.

재무 건전성

Associated Banc-Corp 의 연매출 (TTM) 은 14 억 3 천만 달러이며, 순이익은 4 억 6 천 100 만 달러입니다. EBITDA 는 제공된 정보에 따르면 명시되지 않았습니다. 매출액과 순이익 간의 격차는 10 억 달러 이상으로, 이는 은행 운영 비용, 급여, 그리고 기타 운영 지출이 매출의 상당 부분을 차지함을 나타내며, 순수익률을 결정하는 비용 구조의 중요성을 보여줍니다. 자유 현금흐름에 대한 정보는 제공된 자료에는 포함되어 있지 않아 해당 지표에 대한 구체적인 분석은 제한적입니다. 운영 마진은 45.2% 로, 이는 은행 비즈니스 모델 특성상 높은 운영 효율성과 비용 통제 능력을 반영하며, 이윤 창출 구조가 건전함을 시사합니다. 순이익률은 33.1% 로, 최종적으로 손실 없이 수익을 실현하는 능력이 높음을 나타내고, 그로스 마진은 0% 로 설정되어 있어 이 산업의 특성상 제품 판매 기반의 수익이 아닌 금융 중개 수수료와 이자 수익에 의존함을 의미합니다. 현금 보유액은 17 억 4 천만 달러인 반면, 부채는 42 억 1 천만 달러입니다. 부채 대비 자본 비율은 명시되지 않았습니다. 현금 보유액이 부채보다 적은 수준이나, 은행 산업 특성상 부채는 주로 예금을 의미하며 이는 일반적으로 단기 유동성 관리의 일환으로 간주되므로, 이러한 부채 구조는 은행의 전형적인 레버리지된 자본 구조를 반영합니다. 유동비율은 명시되지 않아 단기 유동성을 평가하는 직접적인 지표는 제한적입니다. 주주 대비 수익률 (ROE) 은 9.9% 로, 자산을 활용하여 주주 가치를 창출하는 경영진의 효율성을 나타내고, 자산 대비 수익률 (ROA) 은 1.1% 로, 전체 자산 기반의 수익 창출 능력이 평균 수준임을 보여줍니다.

밸류에이션 평가

Associated Banc-Corp 의.trailing 12 개월 주가 수익 비율 (P/E) 은 9.98 이며, 향후 12 개월 예상 주가 수익 비율은 8.65 입니다. 이 두 지표 간의 차이는 시장의 미래 이익 증가에 대한 기대가 반영된 것으로, 예상 이익 성장률이 현재 실적보다 높게 평가됨을 시사합니다. 주가 대비 순자산 비율은 0.95 로, 이는 주가가 회사의 순자산 가치보다 낮게 책정되어 시장에서 할인된 평가를 받고 있음을 나타냅니다. 주가 대비 매출 비율은 3.63 이고, 기업 가치 대비 영업이익 비율 (EV/EBITDA) 은 제공된 정보에는 명시되지 않았습니다. 이러한 대안적 평가 지표들은 전통적인 이익 기반 평가 외에도 매출 흐름과 기업 가치 관점에서 회사의 상대적 가치를 보여줍니다. 52 주 최고 주가는 29.52 달러이며, 최저 주가는 18.32 달러입니다. 현재 주가는 이 범위 내에서 거래되고 있으며, 정확한 현재 주가를 알 수 없어 구체적인 퍼센트 계산은 불가능하나, 이 범위를 벗어나지 않고 변동하고 있습니다. 베타 값은 0.78 으로, 이는 광범위한 시장 변동성에 비해 해당 주식의 가격 변동성이 시장 평균보다 낮음을 의미하며, 상대적으로 방어적인 투자 성격을 가집니다.

Growth & Income

Associated Banc-Corp 의 연 매출 성장률은 721.8% 로 매우 높게 기록되어 있습니다. 반면, 이익 성장률은 제공된 정보에는 명시되지 않았습니다. 매출 성장률이 이익 성장률과 비교되지 않지만, 매출의 극단적인 증가 폭은 특정 회계 조정이나 일시적 요인, 또는 데이터 기간의 특성으로 인해 발생한 수치일 가능성이 있으며, 이익 성장률이 매출보다 느릴 경우 비용 증가를 의미할 수 있습니다. 배당금 지급률은 3.4% 이며, 배당 payout 비율은 33.6% 입니다. 이러한 배당 payout 비율은 회사의 순이익 대비 배당금 지급 수준이 낮아 배당금이 수익성 측면에서 지속 가능함을 나타냅니다. 회사가 이익을 배당금 지급에 집중하기보다 성장 재투자나 내부 자금 유지에 더 많이 사용하고 있음을 보여줍니다. Associated Banc-Corp 는 높은 매출 성장률과 안정적인 배당금 지급률을 바탕으로 성장과 수익을 동시에 추구하는 재무 프로파일을 보입니다.