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Pinnacle Financial Partners, Inc. (PNFPP) 株式分析

金融サービス

Pinnacle Financial Partners, Inc.

$25.03

+$0.02 (+0.08%)

最終更新日: 2026年2月20日

株価推移

分析

企業概要

ピナクル・フィナンシャル・パートナーズ(Pinnacle Financial Partners, Inc.)は、米国国内の個人、企業、および専門団体に対して多様な銀行製品およびサービスを提供するピナクル・バンクの持株会社として機能しています。同社は金融サービスセクターに属し、具体的には地域銀行業界において運営されており、これは地域経済に密接に結びついた金融機関の特性を反映しています。本社の規模は、従業員数が 3,657 名に達し、年間の総収益が 18.9 億ドルを記録していることで示されています。市場価値(マーケットキャップ)および株式価値に関する具体的な数値は提供された資料では記載されていませんが、収益規模と従業員数は、同社が地域銀行業界において一定の事業規模を有していることを示唆しています。これらの財務指標は、同社が広範な銀行業務を通じて安定した収益基盤を築いていることを裏付ける事実関係です。

財務健全性

年次総収益(TTM)は 18.9 億ドルであり、純利益は 6.0815 億ドルで推移しています。EBITDA の数値は提供された資料には含まれておりません。純利益と総収益の間の差額を分析すると、コスト構造が収益の約 33.1% を利益として残す水準に抑えられていることを示しています。フリーキャッシュフローの数値は資料に明記されておりません。このキャッシュフローの状況は、企業の財務的柔軟性に関する直接的な指標となりますが、数値は未提供です。マージン分析において、粗利益率は 0.0% であり、これは銀行業における預金金利と貸出金利の差益が主たる収益源である構造を反映しています。営業利益率は 42.7% で、内部留保能力が比較的高いことを示しています。純利益率は 33.1% であり、最終的な収益効率を示しています。現金高は 33.9 億ドルで、負債は 25.8 億ドルです。負債対資本比率の数値は資料に存在しません。資産負債構造を考察すると、現金高が負債を上回っているため、バランスシートは比較的保守的な姿勢を示していると解釈できます。流動性比率(カレント・レシオ)の数値は提供されておりません。この比率が示す短期的な流動性状況については、具体的な数値が欠落しています。自己資本に対する利益率(ROE)は 9.4% であり、総資産に対する利益率(ROA)は 1.2% です。これらのリターン指標は、管理層が資本を効率的に運用し、資産に対して適切な収益を生み出していることを示しています。

バリュエーション評価

トリスイング・P/E(株価収益率)は 3.68 倍であり、前方 P/E の数値は提供されていません。後者の数値が欠落していることは、市場が将来の利益増加を織り込み、あるいは短期的な収益変動を考慮している可能性を示唆します。株価対簿価比率は 0.29 倍です。この比率は、市場価格が簿価(純資産)のわずか 3 割程度に位置しており、市場 prémium(プレミアム)ではなく、むしろ市場による評価の低さ、あるいはバリュエーションの抑えられた状態を示しています。株価対売上高比率および EV/EBITDA の数値は資料に明記されておりません。これらの代替バリュエーション指標が示す評価水準については、具体的な数値が不足しています。52 週間の高値は 25.89 ドル、低値は 23.68 ドルです。現在の株価はこれらの範囲のどこに位置するかという具体的な数値は提供されていませんが、このレンジ内で変動していることは確実です。ベータ値は 1.06 です。これは、広範な市場の変動に対して、同社の株価が平均よりわずかに敏感に反応し、市場全体の変動と同程度またはそれ以上のボラティリティを示すことを意味します。

Growth & Income

収益の成長率は年間で 16.4%、利益の成長率は年間で 17.7% です。利益の成長率が収益の成長率を上回っていることは、規模の経済や価格転嫁、あるいはコスト抑制が効果を発揮していることを示唆しています。配当に関する情報では、配当利回りは 6.8% であり、配当支払い比率の数値は提供されていません。配当支払い比率が持続可能かどうかを判断するには、収益に対する配当の重み付けが適切かという観点からの分析が必要ですが、具体的な比率数値は欠落しています。配当を支払っていない場合の収益再投資戦略については、本資料では言及されていません。総合的に見ると、同社は高い収益成長率と適度な利益成長率を維持しつつ、市場から低い株価評価を受けている状況にあることが分析されます。

同業他社比較

Pinnacle Financial Partners, Inc. (PNFPP) は銀行 - 地方業界で事業を展開しています。時価総額による最も近い同業他社との比較は以下の通りです:

企業名 ティッカー 時価総額 PER
Pinnacle Financial Partners, Inc. PNFPP N/A 3.7
HDFC Bank Limited HDB $127.28B 17.7
Mizuho Financial Group, Inc. MFG $112.66B 14.7
ICICI Bank Limited IBN $94.03B 16.8

銀行 - 地方業界の平均PERは15.7倍です。Pinnacle Financial Partners, Inc.のPERは3.7です。

この分析はAIによって生成されたものであり、情報提供のみを目的としています。投資アドバイスではありません。データは遅延または不正確な場合があります。投資判断を行う前に、必ずご自身で調査を行い、資格を持つファイナンシャルアドバイザーにご相談ください。

Pinnacle Financial Partners, Inc.について

Pinnacle Financial Partners, Inc., together with its subsidiaries, operates as the bank holding company for Pinnacle Bank that provides various banking products and services to individuals, businesses, and professional entities in the United States. It accepts various deposits, including savings, noninterest-bearing and interest-bearing checking, money market, and certificate of deposit accounts; and provides treasury management services, such as online wire origination, enhanced ACH origination, positive pay, zero balance and sweep accounts, automated bill pay services, electronic receivables processing, lockbox processing, and merchant card acceptance services, small business and commercial credit cards corporate purchasing cards, and virtual accounting/deposit escrow solutions. The company also offers equipment and working capital loan; commercial real estate loans, such as investment properties and business loan; secured and unsecured loans comprising installment and term, lines of credit, and residential first mortgage, as well as home equity loans and home equity lines of credit; and credit cards for consumers and businesses. In addition, the company provides investment products; brokerage and investment advisory programs; and fiduciary and investment services, including personal trust, investment management, estate administration, endowments, foundations, individual retirement accounts, escrow services, and custody. Further, it offers insurance agency services in the property and casualty area; investment, merger and acquisition advisory services, private debt, equity and mezzanine, and other middle-market advisory services; and other banking services, including telephone and online banking, mobile banking, debit cards, direct deposit and remote deposit capture, mobile deposit option, automated teller machine, and cash management services. Pinnacle Financial Partners, Inc. was incorporated in 2000 and is headquartered in Nashville, Tennessee.

企業説明は英語で表示されています。

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主要指標

時価総額
N/A
PER
3.68
52週高値
$25.89
52週安値
$23.68
平均出来高
9.49K
ベータ
1.06
配当利回り
6.75%

データはYahoo Financeよりyfinance経由で提供。毎日更新。

企業情報

取引所
NASDAQ
United States
従業員数
3,657