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Citigroup Inc. (C) 株式分析

金融サービス

Citigroup Inc.

$126.86

+$1.77 (+1.41%)

最終更新日: 2026年5月26日

株価推移

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分析

企業概要

シティグループ・インク(C)は、消費者、企業、政府、および機関に対し、多様な金融商品とサービスを提供する多角的な金融サービス保有会社として事業活動を行っており、その事業セグメントはサービス、マーケッツ、バンキング、米国個人バンキング、そしてウェールズに分類されます。同社は金融サービスセクターに属し、銀行業における多角化産業の一角を占めており、これは幅広い顧客層に対して包括的な金融ソリューションを構築する能力を意味します。市場時価総額は 2185 億ドルに達しており、年間売上高は 757.2 億ドル、従業員数は 22 万 6000 人に上ります。これらの財務指標は、シティグループが米国および国際的な金融市場において極めて大規模な存在であり、巨額の資本を基盤とした安定した事業規模を有していることを示しています。特に市場時価総額と売上高の規模は、同社が金融業界の主要プレイヤーとして機能し、市場の流動性と信用供給において重要な役割を担っていることを反映しています。

財務健全性

同社の TTM(過去 12 ヶ月)の売上高は 757.2 億ドルで、純利益は 130.2 億ドル、EBITDA は提供された情報に基づき記載できません。売上高と純利益の間のギャップは、銀行業特有の低原価構造を反映しており、金融商品取引における手数料収入や金利差が主な収益源であり、実質的な原価は売上に対して極めて低い水準にあることを示唆しています。フリーキャッシュフローについては提供されたデータでは記載できず、同社が保有する現金残高は 9896.8 億ドルに達します。この巨額の現金保有は、短期的な資金調達リスクへの備えや、機動的な資本配分を行うための財務的柔軟性を担保していることを意味します。売上総利益率は 0.0%、営業利益率は 25.7%、利益率は 18.9%であり、これらは金融機関がサービス提供にかかる直接的な原価を計上しない会計慣行と、最終的な収益性が営業活動の効率性を反映していることを示しています。また、総負債額は 7771.8 億ドルであり、現金残高との比較から財務状態は健全であるが、負債対自己資本比率は提供された情報に基づき記載できません。短期流動性を示す流動性比率は提供された情報に基づき記載できず、資産の流動化能力に関する詳細な指標としては利用できません。一方で、自己資本に対する利益率である ROE は 6.8%、ROA は 0.6%であり、これらは管理当局が投入資本に対してどの程度の収益を生み出せているかを示す指標です。ROE の数値は自己資本効率性を、ROA の数値は総資産運用効率を評価するものであり、両者の組み合わせが同社の経営効率的な運用を如実に表しています。

バリュエーション評価

trailing P/E(過去 12 ヶ月)は 17.85 倍で、フォワード P/E は 10.24 倍であり、この差は市場が将来の収益増に対して楽観的な見通しを持っていることを示唆しています。株価対簿価倍率は 1.14 倍で、これは簿価ベースで見て市場が同社の資産価値に対してプレミアムを付与していない、あるいはむしろ割安感を認識していることを示しています。株価対売上高倍率は 2.89 倍、EV/EBITDA は提供された情報に基づき記載できません。これらの代替的なバリュエーション指標は、収益性の高い事業モデルでありながら、市場時価総額に対して売上高が十分に評価されていない可能性を示唆しています。52 週での最高値は 125.48 ドル、最低値は 56.07 ドルであり、現在の株価はこのレンジ内で推移しています。ベータ値は 1.08 で、これは市場全体のボラティリティに対して同社の株価がやや高い変動性を示していることを意味します。

Growth & Income

売上高の年次成長率は 4.4%、利益の年次成長率は -10.8% であり、利益が売上高よりも鈍化していることは、コスト構造の悪化や金利環境の変化による収益率の低下圧力を示唆しています。配当利回りは 1.9%、配当支払い率は 33.2% で、利益を分配する余力は十分にある一方で、利益の減少傾向を考慮すると配当の維持には一定の注意が必要であると言えます。同社は利益を配当として全額分配するのではなく、一部を自己資本強化や事業再構築に充てる方針を維持しています。全体として、同社は緩やかな売上成長を維持しつつ、利益率の低下に直面しながらも、安定した配当政策と健全な財務体質を両立させている成長と収益のプロフィールを有しています。

同業他社比較

Citigroup Inc. (C) は銀行 - 多角化業界で事業を展開しています。時価総額による最も近い同業他社との比較は以下の通りです:

企業名 ティッカー 時価総額 PER
Citigroup Inc. C $216.37B 15.7
JPMorgan Chase & Co. JPM $821.91B 14.7
Bank of America Corporation BAC $370.44B 12.9
Royal Bank of Canada RY.TO $365.01B 18.0

銀行 - 多角化業界の平均PERは15.1倍です。Citigroup Inc.のPERは15.7です。

この分析はAIによって生成されたものであり、情報提供のみを目的としています。投資アドバイスではありません。データは遅延または不正確な場合があります。投資判断を行う前に、必ずご自身で調査を行い、資格を持つファイナンシャルアドバイザーにご相談ください。

Citigroup Inc.について

Citigroup Inc., a diversified financial service holding company, provides various financial products and services to consumers, corporations, governments, and institutions. It operates through five segments: Services, Markets, Banking, U.S. Personal Banking, and Wealth. The Services segment includes treasury and trade solutions, which provides cash management, trade, and working capital solutions to multinational corporations, financial institutions, and public sector organizations; and securities services, such as cross-border support for clients, local market expertise, post-trade technologies, data solutions, and various securities services solutions. The Markets segment offers sales and trading services for equities, foreign exchange, rates, spread products, and commodities to corporate, institutional, and public sector clients; and market-making services, including asset classes, risk management solutions, financing, and prime brokerage. The Banking segment includes investment banking services comprising equity and debt capital markets-related strategic financing solutions; advisory services related to mergers and acquisitions, divestitures, restructurings, and corporate defense activities; and corporate lending consists of corporate and commercial banking. The U.S. Personal Banking segment provides proprietary and co-branded card portfolios; and traditional banking services to retail and small business customers. The Wealth segment offers financial services to high-net-worth clients through banking, lending, mortgages, investment, custody, and trust product offerings; professional industries, including law firms, consulting groups, accounting, and asset management; and affluent and high net worth clients. The company operates in North America, the United Kingdom, Japan, North and South Asia, Australia, Europe, the Middle East, and Africa. Citigroup Inc. was founded in 1812 and is headquartered in New York, New York.

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主要指標

時価総額
$216.37B
PER
15.68
52週高値
$135.29
52週安値
$74.30
平均出来高
13.01M
ベータ
1.12
配当利回り
1.89%

データはYahoo Financeよりyfinance経由で提供。毎日更新。

企業情報

取引所
NYSE
United States
従業員数
224,000