Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI) Análisis de acciones

Descripción de la empresa

Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI) capitaliza 1241,42 M $ al último cierre. Está clasificada en la industria Bancos - Regionales, dentro del sector Servicios Financieros. La plantilla registrada es de 970 empleados.

El cierre más reciente registrado para CTBI es 68,33 $, con fecha 21 de octubre de 2026. Eso supone −6,97 $ (−9,26 %) frente al cierre anterior. En las últimas 52 semanas el precio ha oscilado entre 50,25 $ y 79,92 $. El último cierre se sitúa un 35,98 % por encima de ese mínimo de 52 semanas.

Salud financiera

En el ejercicio 2025, Community Trust Bancorp, Inc. declaró ingresos de 282,60 M $. Eso supone +13,69 % frente al ejercicio anterior, cuando los ingresos fueron 248,56 M $. El beneficio neto del mismo ejercicio fue 98,06 M $. Eso supone +18,41 % frente al ejercicio anterior. El margen de beneficio declarado es 37,63 %. Eso son 8,2 puntos porcentuales por encima de la mediana de Bancos - Regionales, que es 29,44 %. El beneficio por acción sobre los últimos doce meses asciende a 5,97.

A lo largo de los 4 ejercicios registrados, los ingresos pasan de 227,02 M $ en 2022 a 282,60 M $ en 2025. De esos 4 ejercicios, 4 presentan un beneficio neto positivo.

Evaluación de valoración

Sobre los beneficios de los últimos doce meses, la acción se paga a 11,45 veces beneficios. Eso es un 4,82 % por debajo de la mediana de Bancos - Regionales, que es 12,03. Sobre beneficios estimados el ratio es 10,49. El ratio PEG, que compara el P/E con el crecimiento esperado de los beneficios, es 1,03. Medida contra las ventas, la acción cotiza a 4,32 veces los ingresos. En precio-ventas eso es un 20,85 % por encima de la mediana de Bancos - Regionales, que es 3,58. Las medianas se calculan sobre 326 empresas de Bancos - Regionales que declaran la métrica.

La beta frente al mercado general se sitúa en 0,56. Los rendimientos diarios de 10 años se anualizan en una volatilidad de 29,4 %. La rentabilidad total a un año es +33,39 %. A lo largo de 10 años, la rentabilidad anualizada es +10,30 %.

Crecimiento e ingresos

CTBI reparte un dividendo con una rentabilidad de 3,45 %. Eso son 0,8 puntos porcentuales por encima de la rentabilidad mediana de Bancos - Regionales, que es 2,68 %. La tasa anual indicada es de 2,60 $ por acción. La fecha ex-dividendo registrada es 15 de septiembre de 2026. Se registran dividendos en 11 años naturales; 2026 muestra 3 pagos por un total de 1,77 $ por acción. El año anterior, 2025, sumó 2,00 $ por acción.

En lo que va de 2026 la rentabilidad total es +22,95 %. Entre los años naturales completos registrados, 2024 rindió +25,91 % y 2020 rindió −16,79 %. De los 9 años naturales completos registrados, 5 cerraron al alza.