Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI) Análisis de acciones

Descripción de la empresa

Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI) capitaliza 1412,74 M $ al último cierre. Está clasificada en la industria Bancos - Regionales, dentro del sector Servicios Financieros. La plantilla registrada es de 970 empleados.

El cierre más reciente registrado para CTBI es 77,76 $, con fecha 4 de septiembre de 2026. Eso supone +0,27 $ (+0,35 %) frente al cierre anterior. En las últimas 52 semanas el precio ha oscilado entre 50,25 $ y 79,92 $. El último cierre se sitúa un 54,75 % por encima de ese mínimo de 52 semanas.

Salud financiera

En el ejercicio 2025, Community Trust Bancorp, Inc. declaró ingresos de 282,60 M $. Eso supone +13,69 % frente al ejercicio anterior, cuando los ingresos fueron 248,56 M $. El beneficio neto del mismo ejercicio fue 98,06 M $. Eso supone +18,41 % frente al ejercicio anterior. El margen de beneficio declarado es 37,63 %. Eso son 8,5 puntos porcentuales por encima de la mediana de Bancos - Regionales, que es 29,15 %. El beneficio por acción sobre los últimos doce meses asciende a 5,99.

A lo largo de los 4 ejercicios registrados, los ingresos pasan de 227,02 M $ en 2022 a 282,60 M $ en 2025. De esos 4 ejercicios, 4 presentan un beneficio neto positivo.

Evaluación de valoración

Sobre los beneficios de los últimos doce meses, la acción se paga a 12,98 veces beneficios. Eso es un 2,85 % por encima de la mediana de Bancos - Regionales, que es 12,62. Sobre beneficios estimados el ratio es 11,96. El ratio PEG, que compara el P/E con el crecimiento esperado de los beneficios, es 1,03. Medida contra las ventas, la acción cotiza a 4,92 veces los ingresos. En precio-ventas eso es un 30,51 % por encima de la mediana de Bancos - Regionales, que es 3,77. Las medianas se calculan sobre 380 empresas de Bancos - Regionales que declaran la métrica.

La beta frente al mercado general se sitúa en 0,55. Los rendimientos diarios de 10 años se anualizan en una volatilidad de 29,28 %. La rentabilidad del precio a un año es +36,82 %. A lo largo de 10 años, la rentabilidad anualizada es +11,83 %.

Crecimiento e ingresos

CTBI reparte un dividendo con una rentabilidad de 3,36 %. Eso son 0,7 puntos porcentuales por encima de la rentabilidad mediana de Bancos - Regionales, que es 2,7 %. La tasa anual indicada es de 2,60 $ por acción. La fecha ex-dividendo registrada es 15 de septiembre de 2026. Se registran dividendos en 11 años naturales; 2026 muestra 2 pagos por un total de 1,06 $ por acción. El año anterior, 2025, sumó 2,00 $ por acción.

En lo que va de 2026 el precio acumula +39,92 %. Entre los años naturales completos registrados, 2024 rindió +25,91 % y 2020 rindió −16,79 %. De los 9 años naturales completos registrados, 5 cerraron al alza.