XP Inc. (XP) Aktienanalyse

Unternehmensübersicht

XP Inc. (XP) weist eine Marktkapitalisierung von 10,08 Mrd. $ auf. Das Unternehmen gehört zum Sektor Finanzdienstleistungen und dort zur Branche Kapitalmärkte.

Der jüngste erfasste Schlusskurs für XP beträgt 19,86 $ vom 4. September 2026. Das sind −0,14 $ (−0,70 %) gegenüber dem vorherigen Schluss. Die erfasste 52-Wochen-Spanne reicht von 14,80 $ bis 23,13 $. Der jüngste Schlusskurs liegt 34,19 % über diesem 52-Wochen-Tief.

Finanzielle Gesundheit

Der Umsatz im Geschäftsjahr 2025 belief sich auf 7,97 Mrd. $. Gegenüber dem Vorjahreswert von 7,42 Mrd. $ entspricht das einer Veränderung von +7,30 %. Der Nettogewinn desselben Jahres betrug 5,17 Mrd. $. Das sind +14,54 % gegenüber dem vorangegangenen Geschäftsjahr. Die Gewinnmarge liegt bei 28,54 %. Das sind 28,5 Prozentpunkte über dem Kapitalmärkte-Median von 0 %. Auf Zwölfmonatssicht liegt der Gewinn je Aktie bei 1,97.

Über die 4 erfassten Geschäftsjahre bewegt sich der Umsatz von 5,94 Mrd. $ im Jahr 2022 auf 7,97 Mrd. $ im Jahr 2025. Die Zahl der erfassten Geschäftsjahre beträgt 4, davon 4 mit einem positiven Nettoergebnis.

Bewertungsanalyse

Das KGV auf Zwölfmonatssicht liegt bei 10,08. Das liegt 38,44 % unter dem Kapitalmärkte-Median von 16,38. Das erfasste erwartete KGV beträgt 8,32. Gemessen am Umsatz werden die Aktien mit dem 0,54-Fachen des Umsatzes gehandelt. Beim Kurs-Umsatz-Verhältnis ist das das 0,2-Fache des Kapitalmärkte-Medians von 2,87. Diese Kennzahlen werden von 106 Kapitalmärkte-Unternehmen ausgewiesen, und die genannten Mediane stammen aus dieser Gruppe.

Die Kursrendite auf Zwölfmonatssicht beträgt +13,52 %. Über 5 Jahre ergibt sich eine annualisierte Rendite von −14,71 %. Das ausgewiesene Beta beträgt 1,1. Die Tagesrenditen über 6 Jahre ergeben annualisiert eine Volatilität von 49,02 %.

Wachstum & Erträge

Die Dividendenrendite der vergangenen zwölf Monate beträgt 1,01 %. Das sind 0,7 Prozentpunkte unter der Kapitalmärkte-Medianrendite von 1,67 %. Zur angegebenen Rate sind das 0,20 $ je Aktie und Jahr. Der erfasste Ex-Dividenden-Tag ist der 10. Juni 2026. Dividenden sind für 4 Kalenderjahre erfasst; für 2026 beträgt die Zahl der Zahlungen 1 und ihre Summe 0,20 $ je Aktie. Im Jahr davor, 2025, waren es zusammen 0,18 $ je Aktie.

Seit Jahresbeginn 2026 liegt die Kursveränderung bei +22,89 %. Unter den vollständigen Kalenderjahren im Datensatz brachte 2023 +79,63 % und 2024 −52,23 %. Im Datensatz stehen 6 vollständige Kalenderjahre, davon 3 mit einem Plus.