Universal Insurance Holdings, Inc. (UVE) Analiza akcji

Przegląd firmy

Universal Insurance Holdings, Inc. (UVE) ma kapitalizację rynkową w wysokości 1,33 mld $. Spółka należy do sektora Usługi Finansowe, a w jego ramach do branży Ubezpieczenia - Majątkowe i Wypadkowe. Spółka podaje zatrudnienie na poziomie 929 osób.

W ciągu ostatnich 52 tygodni kurs mieścił się w przedziale od 28,00 $ do 48,42 $. Ostatnie zamknięcie UVE wyniosło 47,73 $ w dniu 21 października 2026. To −0,16 $ (−0,33%) wobec poprzedniego zamknięcia. Ostatnie zamknięcie znajduje się 70,46% powyżej tego minimum z 52 tygodni.

Kondycja finansowa

Przychody za rok obrotowy 2025 wyniosły 1,60 mld $. To +5,48% wobec poprzedniego roku obrotowego, w którym przychody wyniosły 1,52 mld $. Ten sam rok zamknął się zyskiem netto w wysokości 182,95 mln $. To +210,47% wobec poprzedniego roku obrotowego. Marża zysku kształtuje się na poziomie 13,5%. To o 1,7 pkt proc. więcej niż mediana branży Ubezpieczenia - Majątkowe i Wypadkowe, która wynosi 11,77%. Zysk na akcję z ostatnich dwunastu miesięcy wynosi 7,6.

W 4 latach obrotowych ujętych w zapisie przychody zmieniają się z 1,22 mld $ w 2022 na 1,60 mld $ w 2025. Liczba lat obrotowych ujętych w zapisie wynosi 4, a liczba lat z dodatnim wynikiem netto — 3.

Ocena wyceny

W odniesieniu do zysku z ostatnich dwunastu miesięcy akcje wyceniane są na 6,28-krotność zysku. To 43,55% poniżej mediany branży Ubezpieczenia - Majątkowe i Wypadkowe, która wynosi 11,13. W odniesieniu do prognozowanych zysków wskaźnik wynosi 10,61. W odniesieniu do przychodów akcje notowane są na poziomie 0,82-krotności przychodów. W przypadku wskaźnika cena/przychody to 43,6% poniżej mediany branży Ubezpieczenia - Majątkowe i Wypadkowe, która wynosi 1,45. Wskaźniki te raportowane są przez grupę 48 spółek z branży Ubezpieczenia - Majątkowe i Wypadkowe i z niej pochodzą podane mediany.

Roczna całkowita stopa zwrotu wynosi +72,33%. Stopa zwrotu w skali roku dla okresu (10 lat) wynosi +12,26%. Raportowana beta wynosi 0,7. Dzienne stopy zwrotu z okresu (10 lat) dają po zannualizowaniu zmienność 41,03%.

Wzrost i dochód

Akcjonariusze otrzymują dywidendę, co przy ostatnim kursie daje 1,34%. Wskazana stawka roczna wynosi 0,64 $ na akcję. Zapisany dzień bez dywidendy to 31 lipca 2026. Dywidendy odnotowano dla 11 lat kalendarzowych; w roku 2026 liczba wypłat wynosi 3, a ich łączna wartość 0,48 $ na akcję. Rok wcześniej, w 2025, łączna wartość wyniosła 0,77 $ na akcję.

Wśród pełnych lat kalendarzowych w zapisie 2025 przyniósł +65,32%, a 2020 przyniósł −43,50%. Liczba pełnych lat kalendarzowych w zapisie wynosi 9, a liczba lat zakończonych wzrostem — 5. Rok 2026 jeszcze trwa, a całkowita stopa zwrotu od jego początku wynosi +42,94%.