Universal Insurance Holdings, Inc. (UVE) Analiza akcji

Przegląd firmy

Universal Insurance Holdings, Inc. (UVE) ma kapitalizację rynkową w wysokości 1,23 mld $. Spółka należy do sektora Usługi Finansowe, a w jego ramach do branży Ubezpieczenia - Majątkowe i Wypadkowe. Spółka podaje zatrudnienie na poziomie 929 osób.

W ciągu ostatnich 52 tygodni kurs mieścił się w przedziale od 24,13 $ do 45,15 $. Ostatnie zamknięcie UVE wyniosło 44,14 $ w dniu 4 września 2026. To −0,63 $ (−1,41%) wobec poprzedniego zamknięcia. Ostatnie zamknięcie znajduje się 82,93% powyżej tego minimum z 52 tygodni.

Kondycja finansowa

Przychody za rok obrotowy 2025 wyniosły 1,60 mld $. To +5,48% wobec poprzedniego roku obrotowego, w którym przychody wyniosły 1,52 mld $. Ten sam rok zamknął się zyskiem netto w wysokości 182,95 mln $. To +210,47% wobec poprzedniego roku obrotowego. Marża zysku kształtuje się na poziomie 13,5%. To o 1,8 pkt proc. więcej niż mediana branży Ubezpieczenia - Majątkowe i Wypadkowe, która wynosi 11,67%. Zysk na akcję z ostatnich dwunastu miesięcy wynosi 7,5.

W 4 latach obrotowych ujętych w zapisie przychody zmieniają się z 1,22 mld $ w 2022 na 1,60 mld $ w 2025. Liczba lat obrotowych ujętych w zapisie wynosi 4, a liczba lat z dodatnim wynikiem netto — 3.

Ocena wyceny

W odniesieniu do zysku z ostatnich dwunastu miesięcy akcje wyceniane są na 5,89-krotność zysku. To 47,78% poniżej mediany branży Ubezpieczenia - Majątkowe i Wypadkowe, która wynosi 11,28. W odniesieniu do prognozowanych zysków wskaźnik wynosi 9,81. W odniesieniu do przychodów akcje notowane są na poziomie 0,75-krotności przychodów. W przypadku wskaźnika cena/przychody to 41,55% poniżej mediany branży Ubezpieczenia - Majątkowe i Wypadkowe, która wynosi 1,29. Wskaźniki te raportowane są przez grupę 50 spółek z branży Ubezpieczenia - Majątkowe i Wypadkowe i z niej pochodzą podane mediany.

Roczna stopa zwrotu z kursu wynosi +77,08%. Stopa zwrotu w skali roku dla okresu (10 lat) wynosi +10,13%. Raportowana beta wynosi 0,73. Dzienne stopy zwrotu z okresu (10 lat) dają po zannualizowaniu zmienność 41,58%.

Wzrost i dochód

Akcjonariusze otrzymują dywidendę, co przy ostatnim kursie daje 1,43%. Wskazana stawka roczna wynosi 0,64 $ na akcję. Zapisany dzień bez dywidendy to 31 lipca 2026. Dywidendy odnotowano dla 11 lat kalendarzowych; w roku 2026 liczba wypłat wynosi 3, a ich łączna wartość 0,48 $ na akcję. Rok wcześniej, w 2025, łączna wartość wyniosła 0,77 $ na akcję.

Wśród pełnych lat kalendarzowych w zapisie 2025 przyniósł +65,32%, a 2020 przyniósł −43,50%. Liczba pełnych lat kalendarzowych w zapisie wynosi 9, a liczba lat zakończonych wzrostem — 5. Rok 2026 jeszcze trwa, a zmiana kursu od jego początku wynosi +32,19%.