회사 개요
SHF Holdings, Inc.는 주식을 통해 자회사를 운영하며 대마산업에 종사하는 금융 기관들에게 은행, 대출 및 기타 금융 서비스에 접근할 수 있는 기회를 제공합니다. 이 기업은 은행 서비스, 대출 서비스 및 기타 금융 서비스를 제공하는 금융 서비스 섹터와 지역 은행 산업 내에서 활동하고 있으며, 이는 해당 산업이 규제 환경과 자본 요구 사항을 준수하는 특정 고객 니즈에 집중된다는 것을 의미합니다. 회사의 규모는 시가총액 250만 달러, 연간 매출 999만 달러, 그리고 직원 수 41명으로 정의됩니다. 이러한 시가총액과 매출 규모는 SHF Holdings, Inc.가 대형 은행 그룹에 비해 소규모 지역 금융 기관의 위치를 차지하고 있음을 시사하며, 이는 제한된 지리적 시장이나 특정 산업 세그먼트에 집중된 운영 모델을 반영합니다.
재무 건전성
회사의 연매출 (TTM) 은 999만 달러이며 순이익 (TTM) 은 -53,242,900 달러로, EBITDA 는 N/A로 표시됩니다. 매출과 순이익 사이의 큰 격차는 비용 구조에서 고정 비용이나 운영 비용이 수익을 상회하여 상당한 손실을 발생시켰음을 보여줍니다. 자유 현금 흐름은 N/A이며, 이는 회사의 현금 창출 능력이 현재 현금 보유량에 의존하거나 현금 흐름 데이터가 공개되지 않았음을 의미합니다. 세 가지 마진 중 총 마진은 100.0%로, 이는 비용 재고 가치 조정 전 매출 대비 이익을 나타내지만, 운영 마진은 -93.0%로 매우 낮은 수준을 유지하고 있습니다. 순이익 마진은 0.0%로, 이는 회사가 아직 지속 가능한 수익성을 달성하지 못하고 있음을 나타냅니다. 현금 861,722 달러와 부채 152만 달러를 비교해 보면, 부채 대비 자산 비율은 21.68로 나타납니다. 이 부채 대비 자산 비율은 회사의 재무 건전성을 평가하는 중요한 지표로, 부채가 자산의 약 21.7% 수준임을 의미합니다. 현재 비율은 2.08로, 이는 회사가 단기 부채를 감당할 수 있는 유동성이 충분함을 나타냅니다. ROE는 -229.7%이고 ROA는 -132.2%로, 이 수익성 지표는 관리 효율성이 부정적이며 자본을 효율적으로 활용하지 못하고 있음을 보여줍니다.
밸류에이션 평가
연간 P/E 비율 (TTM) 과 순이익은 음수이므로 P/E 비율은 N/A이며, 순이익이 예상치에 미치지 못하거나 손실이 발생했기 때문에 순이익이 감소하는 방향일 것으로 예상됩니다. 가격 대비 저주가는 0.34로, 이는 시가총액이 회계상 주주 자본 대비 상당히 낮음을 의미하며, 시장은 회사의 현재 가치보다 낮은 가격에 평가하고 있습니다. 가격 대비 매출 비율은 0.25이고 EV/EBITDA는 N/A로, 이러한 대체 평가 지표는 매출 기반 평가에서 상대적으로 낮은 가격 평가를 시사합니다. 52 주 최고가는 9.19 달러이고 최저가는 0.72 달러이며, 현재 주가는 이 범위의 하단부에 위치하거나 변동하고 있습니다. 베타 값은 0.92로, 이는 시장 변동성 대비 주가 변동성이 시장 평균과 유사하거나 약간 낮음을 나타냅니다.
Growth & Income
연간 매출 성장률은 -52.3%이고 이익 성장률은 -52.9%이며, 이익 성장률이 매출 성장률보다 더 빠르게 감소하고 있습니다. 이는 비용 구조의 악화나 매출 기반의 구조적 문제가 수익성에 더 큰 타격을 주었음을 시사합니다. 배당금 수익률은 N/A이며 배당 배당 비율은 0.0%로, 회사가 배당금을 지급하지 않고 있습니다. 이는 회사가 배당금 지급이 아닌 성장 투자나 손실 감소를 위한 자본 재투자에 집중하고 있음을 의미합니다. 전체적으로 성장과 수익 프로필은 매출과 이익이 동시에 급격히 감소하는 부정적인 성장 경향을 보이며, 배당금은 지급되지 않고 있습니다.
동종업체 비교
SHF Holdings, Inc. (SHFS) 은(는) 은행 - 지역 산업에서 운영됩니다. 시가총액 기준으로 가장 가까운 동종업체와의 비교는 다음과 같습니다:
은행 - 지역 산업 평균 PER은 15.7배입니다. SHF Holdings, Inc.의 PER은 N/A입니다.